Протокол №18/2024 Заседания дисциплинарного комитета «Кооперативные Финансы»
г. Москва
|
«18» июля 2024 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Skype) c 11:00 до 12:10 «18» июля 2024 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Ерофеева Светлана Борисовна
- Кирпа Зоя Александровна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Шефер Ирина Дмитриевна
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Повестка дня:
1.
О применении мер в отношении КПК «Большой капитал, г. Байконур, ИНН
9901037323, номер в реестре СРО – 833, на
основании п. 2 Заключения Контрольного комитета № 27-2024 от 25.06.2024 (Приложение № 2) и п. 2 Заключения Контрольного комитета № 30-2024 от 09.07.2024 (Приложение № 3), в связи с нарушением
требований:
- п.2.10.5. Внутреннего стандарта №2«Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («
Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации»,
нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами
и документами саморегулируемой организации»), которое выразилось в предоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверных отчетах о деятельности на 31.12.2023 и на 31.03.2024, представленных в саморегулируемую
организацию, в части следующих строк отчета о деятельности по форме ОКУД 0420820: выявлены расхождения по строкам: портфель займов, в том числе долгосрочные
займы, обязательства, привлеченные средства, в том числе краткосрочные и долгосрочные личные сбережения, отклонения составляют более 20 %;
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось внеисполнениивынесенного требованияДисциплинарного комитета(Протокол № 9/2024 от 15.04.2024) об устранении нарушения требований п.5 Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», которое выразилось в неустранении выявленных расхождений в представленном исправленном отчете по форме ОКУД 0420820 за 2023 год.
2.
О применении мер в отношении КПК «Касса мелкого кредита», г. Москва, ИНН 7724705262, № в реестре СРО – 87, на основании
п. 1 Заключения Контрольного комитета № 30-2024 от 09.07.2024, в связи с нарушением требований п. 6.4. Внутреннего стандарта №1 «Порядок
проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»
(«6.4. Инспектируемая организация не вправе противодействовать (препятствовать) проведению проверки уполномоченными лицами саморегулируемой организации, при этом под противодействием проведению
проверки понимается: 6.4.2. Неисполнение инспектируемой организацией обязанностей, предусмотренных п.6.3.1 – 6.3.5 Стандарта»).
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1,
2 Заключения Контрольного комитета № 32-2024 от 17.07.2024 (Приложение № 4), в связи с нарушением пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности);
2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного
периода пунктов»), которое выразилось в непредоставлении / нарушении срока предоставления
Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 1 полугодие 2024 года.
По первому вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.1, 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПК «Большой капитал», г. Байконур, ОГРН 1209900000100, ИНН 9901037323, номер в реестре СРО – 833, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.2.10.5. Внутреннего стандарта №2«Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («
Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации»,
нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами
и документами саморегулируемой организации»), которое выразилось в предоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организациюнедостоверных отчетов о деятельности на 31.12.2023 и на 31.03.2024, выразившееся в занижении/завышении
значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от данных бухгалтерского учета, влияющих на расчет финансовых нормативов и отражение финансового
результата деятельности кредитного кооператива;
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («
Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации»,
нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами
и документами саморегулируемой организации»),которое выразилось в:
- несоблюдении требований, установленных Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России,
базовыми стандартами, внутренними стандартами и иными внутренними документами саморегулируемой организации, выявленных в ходе инспекторской проверки;
- неисполнении обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении вынесенного требования Дисциплинарного
комитета (Протокол № 9/2024 от 15.04.2024) об устранении нарушения требований п.5 Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У
«О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», которое выразилось в неустранении выявленных расхождений в представленном исправленном отчете
по форме ОКУД 0420820 за 2023 год.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Перенести принятие решения о применении мер в отношении КПК «Касса мелкого кредита», г. Москва, ИНН 7724705262, № в реестре СРО – 87, в
связи с нарушением требований п. 6.4. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации,
нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации» («6.4. Инспектируемая организация не вправе противодействовать (препятствовать) проведению проверки уполномоченными лицами саморегулируемой организации, при этом под противодействием проведению проверки понимается: 6.4.2. Неисполнение инспектируемой организацией обязанностей, предусмотренных п.6.3.1 – 6.3.5 Стандарта») на
одно их следующих заседаний, после рассмотрения Контрольным комитетом ходатайства КПК «Касса мелкого кредита» от 11.07.2024 с учетом
оценки всех обстоятельств и имеющихся документов.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) В связи с нарушением требований пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации
о деятельности членов саморегулируемой организации» («Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности);
2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного
периода»), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820
за 1 полугодие 2024 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 18.07.2024 (включительно) Отчет о деятельности КПК за 1 полугодие
2024 в отношении кредитных кооперативов:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
1
|
478
|
КПК "Инвест Центр"
|
6027129387
|
1106027004192
|
610047, Кировская обл., г Киров, проспект Октябрьский, 4, помещение 1005
|
Отчет не предоставлен
|
2
|
479
|
КПК "АктивФинанс"
|
6321370283
|
1146320023190
|
625003, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Ленина, д.2а, оф.505
|
Отчет не предоставлен
|
3
|
483
|
КПК «СОФИЙСКИЙ»
|
3525438544
|
1193525008038
|
368121, Республика Дагестан, г. Кизилюрт, ул. Тахо-Годи, дом 2
|
Отчет не предоставлен
|
4
|
631
|
КПК "Триумф"
|
0544012925
|
1190571013050
|
368002, Респ. Дагестан, г. Хасавюрт, ул. Чкалова, д. 111
|
Отчет не предоставлен
|
5
|
988
|
КПК "Доверие"
|
2462227112
|
1132468039990
|
660068, Красноярский край, город Красноярск, пр-кт Им. Газ. Красноярский Рабочий, д.78, офис 41
|
Отчет не предоставлен
|
6
|
1000
|
КПК "КорФин"
|
2014040423
|
1232000010219
|
364024, г Грозный, р-н Ахматовский, ул. Им У.Д. Димаева, д. 14, этаж 2 офис 2/7, раб. место 14
|
Отчет не предоставлен
|
Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае неисполнения настоящего требования в указанный срок, Дисциплинарный комитет на
основании п. 2.5. «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
2) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с
учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия –
штраф:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Ранее вынесенные меры за непредоставление отчетности (протокол ДК – вид отчета)
|
Размер штрафа
|
1
|
478
|
КПК "Инвест Центр"
|
6027129387
|
1106027004192
|
Требование ДК № 20/2023 от 20.07.2023 (ОДД на 30.06 2023)
Требование ДК № 8/2024 от 27.03.2024 (БФО за 2023 год)
Предупреждение ДК № 9/2024 от 15.04.2024 (БФО за 2023 год)
Предупреждение ДК № 13/2024 от 28.05.2024 (ОДДС за апрель 2024)
|
30 000 рублей
|
2
|
479
|
КПК "АктивФинанс"
|
6321370283
|
1146320023190
|
Предупреждение ДК № 20/2023 от 20.07.2023 (ОДД на 30.06 2023)
Предупреждение ДК № 10/2024 от 18.04.2024 (ОДД на 31.03. 2024)
Предупреждение ДК № 16/2024 от 26.06.2024 (ОДДС за май 2024)
|
20 000 рублей
|
3
|
631
|
КПК "Триумф"
|
0544012925
|
1190571013050
|
Требование ДК № 16/2024 от 26.06.2024 (ОДДС за май 2024)
|
20 000 рублей
|
4
|
988
|
КПК "Доверие"
|
2462227112
|
1132468039990
|
Предупреждение ДК № 11/2024 от 23.04.2024 (ОДДС за март 2024)
|
10 000 рублей
|
5
|
1000
|
КПК "КорФин"
|
2014040423
|
1232000010219
|
Требование ДК № 2/2024 от 26.01.2024 (ОДД на 31.12 2023)
Требование ДК № 2/2024 от 26.01.2024 (ОПС на 31.12 2023)
Требование ДК № 3/2024 от 31.01.2024 (ОДДС за декабрь 2023)
Требование ДК № 8/2024 от 27.03.2024 (БФО за 2023 год)
Требование ДК № 11/2024 от 23.04.2024 (ОДДС за март 2024)
|
30 000 рублей
|
Штраф оплатить не позднее 18.07.2024 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация
кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушения требований п. 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности
членов саморегулируемой организации» (2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода
»), которое выразилось в нарушении срока предоставления в саморегулируемую организацию Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 1 полугодие 2024 года, в отношении кредитных кооперативов:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
1
|
158
|
КПК "МРИЯ"
|
7722739481
|
1117746121536
|
107045, город Москва, ул. Сретенка, д. 27 стр. 1, ком. 24
|
Вх № 054979-LK от 18.07.2024 11:37:53
|
2
|
470
|
КПК "Свой Дом"
|
0104013283
|
1110105000367
|
352430, Краснодарский край, г. Курганинск, ул. Матросова, д. 197
|
Вх № 054894-LK от 17.07.2024 0:18:18
|
3
|
642
|
КПК "Миллениум"
|
6321370950
|
1146320023563
|
454000, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Худякова, д. 12, пом.51, оф.1
|
Вх № 054927-LK от 17.07.2024 13:52:35
|
4
|
766
|
КПК "ДОХОДНЫЙ ДОМЪ"
|
6150099430
|
1196196054218
|
346411, Ростовская обл., г. Новочеркасск, ул. Народная, д.9, литер А, пом.1, этаж 2
|
Вх № 054968-LK от 18.07.2024 08:57:59
|
5
|
821
|
КПК «Капитал»
|
6316266953
|
1206300044576
|
358007, Республика Калмыкия, г Элиста, мкр 1, д. 4б, ком. 31
|
Вх № 054981-LK от 18.07.2024 11:42:19
|
6
|
996
|
КПК "Доверие"
|
2466293370
|
1222400027299
|
660049, Красноярский край, г Красноярск, ул Парижской Коммуны, д. 14, помещ. 61
|
Вх № 054965-LK от 18.07.2024 07:08:35
|
7
|
1001
|
КПК "ЭКСПРЕСС КРЕДИТ"
|
7460010057
|
1137460006860
|
456730, Челябинская область, Кунашакский р-н, с Кунашак, Коммунистическая ул., д. 12, офис 209
|
Вх № 054957-LK от 17.07.2024 22:09:56
|
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.