Протокол №14/2024 Заседания дисциплинарного комитета «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«07» июня 2024 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 11:00 до 12:00 «07» июня 2024г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Кирпа Зоя Александровна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Шефер Ирина Дмитриевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Повестка дня:
1. О применении меры воздействия в отношении КПК «Змеиногорский», ИНН 2206002894,
номер в реестре СРО – 21, в связи с выявленным в результате анализа отчета о деятельности на 31.03.2024 нарушением числового значения финансового
норматива ФН7, определенного ч.4 ст.6 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», значение которого установлено в
п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 21-2024 от 21.05,2024 (Приложение № 2).
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1, 2, 3, 4 Заключения Контрольного комитета № 23-2024
от 28.05.2024 (Приложение № 3), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового
рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой
организации, условий членства в саморегулируемой организации.
3. О применении мер воздействия в отношении КПК «СБЕРЕЖЕНИЕ», г. Ростов-на-Дону, ИНН 5038156486, номер в реестре СРО – 854, на
основании п. 5 Заключения Контрольного комитета № 23-2024 от 28.05.2024, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Центра по надзору за микрофинансовыми институтами
№ 1 (г. Нижний Новгород) Банка России (123А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-4-2/8756 от 26.04.2024 / Вх. СРО № 1980 от 27.04.2024) нарушением
требований:
- ч. 10 ст. 23, Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»,
- п. 3, п. 4 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации»,
- п. 3.15. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, утвержден Банком России (Протокол № КФНП-20 от 28.04.2022),
- п. 11 Порядка и сроков составления и предоставления отчета о персональном составе органов Приложения 3 к Указанию Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов
и информации кредитных потребительских кооперативов»,
- Указания Банка России от 02.02.2021 №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов».
4. О применении мер воздействия в отношении КПК «Столичная Сберегательная Компания», г. Москва, ИНН 9718016719
, номер в реестре СРО – 710, на основании п. 6 Заключения Контрольного комитета № 23-2024 от 28.05.2024, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму
Центра по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) Банка России (71А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-4-2/4973
от 12.03.2024 / Вх. СРО № 1082 от 13.03.2024) нарушением требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении требования Директора (Исх. № 1416 от 04.04.2024)
о предоставлении отчетности, а именно не представил годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность кредитного потребительского кооператива за 2023 год с приложением аудиторского заключения о годовой бухгалтерской (финансовой)
отчетности за 2023 год.
5. О рассмотрении ходатайства, поступившего от КПК «Финанс-Юг», г. Белореченск, ИНН 6147029948, номер в реестре СРО – 677 (вх. № 2403 от 31.05.2024) о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2024 от 31.01.2024).
6. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п.
4 Заключения Контрольного комитета № 24-2024 от 04.06.2024 (Приложение № 4) и на основании информации главного бухгалтера саморегулируемой организации – список кредитных потребительских
кооперативов, имеющих задолженность перед СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение № 5), в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий
нарушением требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер
и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета
об устранении нарушений.
По первому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении Змеиногорский», ИНН 2206002894,
номер в реестре СРО – 21, меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения числового значения финансового норматива ФН7, определенного ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной
кооперации», значение которого установлено в п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», и (или) нарушение порядка его расчета,
установленного п. 1.13. Указания Банка России № 3916-У.
В соответствии с чем, КПК «Змеиногорский», ИНН 2206002894,
номер в реестре СРО – 21, необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН7 в соответствие со значением, установленным п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015
№ 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», и в срок не позднее 18.10.2024 (включительно)
предоставить отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива по состоянию на 30.09.2024,
оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет).
2) Уведомить КПК «Змеиногорский», ИНН 2206002894,
номер в реестре СРО – 21, о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН7
в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 15 (пятнадцати) дней с даты выявления нарушения, но не позднее 15.10.2024 (включительно).
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Финансрезерв», г. Георгиевск, ОГРН1157847372957, ИНН 7842073242
, номер в реестре СРО – 580, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 6 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Финансрезерв», г. Георгиевск, ОГРН1157847372957, ИНН 7842073242
, номер в реестре СРО – 580, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 7 - Предупреждение).
2.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альянс», г. Пятигорск, ОГРН 1176658040240, ИНН 6612051676
, номер в реестре СРО – 966, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 8 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альянс», г. Пятигорск, ОГРН 1176658040240, ИНН 6612051676
, номер в реестре СРО – 966, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 9 -
Предупреждение).
2.3. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Цитадель», г. Орск, ОГРН 1145658028504, ИНН 5614069902
, номер в реестре СРО – 912, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 10 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Цитадель», г. Орск, ОГРН 1145658028504, ИНН 5614069902
, номер в реестре СРО – 912, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
11 - Предупреждение).
2.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «М Инвест», г. Москва, ОГРН 1061225010318, ИНН 1203006360
, номер в реестре СРО – 939, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 12 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «М Инвест», г. Москва, ОГРН 1061225010318, ИНН 1203006360
, номер в реестре СРО – 939, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
13 - Предупреждение).
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «СБЕРЕЖЕНИЕ», г. Ростов-на-Дону, ИНН 5038156486, номер в реестре СРО – 854,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения
требований:
- ч. 10 ст. 23 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», в части совмещения исполнения Курмангазиевой Елизаветой Руслановной обязанностей Ревизора кредитного кооператива и работой в кредитном потребительском
кооперативе по трудовому договору;
- п. 3, п. 4 ч. 1 чт. 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», п. 3.15. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (БС КУ), утвержден Банком России (Протокол
№ КФНП-20 от 28.04.2022), которое выразилось в отсутствии в Реестре членов кредитного потребительского кооператива информации о номерах телефонов 18 членов кредитного кооператива, информации о идентификационном номере налогоплательщика
у 5 членов кредитного кооператива, информации о соответствии/не соответствии принципу объединения членов кредитного кооператива;
- п. 11 Порядка и сроков составления и предоставления отчета о персональном составе органов Приложения 3 к Указанию Банка России от 02.02.2021 № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности
и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», которое выразилось в отсутствии сведений о главном бухгалтере или ином должностном лице, на которое возлагается ведение бухгалтерского учета в Кооперативе;
- Указания Банка России от 02.02.2021 №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», которое выразилось в отражении
недостоверных сведений в отчете о деятельности за 2023 год и 1 квартал 2024 года, а именно: расхождения показателей предоставленных займов, остатка денежных средств в кассе, целевых фондов, прибыли (убытка), дебиторской и кредиторской
задолженности, доходов и расходов за вышеуказанные периоды.
В соответствии с чем, КПК «СБЕРЕЖЕНИЕ» необходимо предоставить через Личный кабинет участника
информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»:
- в срок до 17.06.2024 (включительно) исправленные отчеты
о деятельности за 2023 год и 1 квартал 2024 года);
- в срок до 05.07.2024 (включительно), отчет об исполнении настоящего требования с приложением
документов, подтверждающих устранение нарушений ч. 10 ст. 23. п. 3, п. 4 ч. 1 чт. 12 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», п. 3.15. (БС КУ), а также Отчет о персональном составе органов КПК на дату предоставления отчета.
2) Уведомить КПК «СБЕРЕЖЕНИЕ», г. Ростов-на-Дону, ИНН 5038156486, номер в реестре СРО – 854 о
том, что за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок, на основании п. 2.1.3.2 «Положения
о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в размере
45 000 (сорока пяти) тысяч рублей.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Столичная Сберегательная Компания», г. Москва, ИНН 9718016719
, номер в реестре СРО – 710, меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов
и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Директора (Исх. № 1416 от 04.04.2024) о
предоставлении аудиторского заключения в составе годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2023 год.
В соответствии с чем, КПК «Столичная Сберегательная Компания» необходимо
предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 09.06.2024 (включительно) аудиторское заключение к годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2023 год, а также отчет
об исполнении настоящего требования с указанием вх. номера и даты предоставления документа.
2) Уведомить КПК «Столичная Сберегательная Компания», г. Москва, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО – 710 о
том, что за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок, на основании п. 2.1.3.2 «Положения
о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в размере
45 000 (сорока пяти) тысяч рублей.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство (вх. № 2403 от 31.05.2024) КПК «Финанс-Юг», г. Белореченск, ИНН 6147029948
, номер в реестре СРО – 677, и продлить срок исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета
(Протокол № 3/2024 от 31.01.2024) об устранении нарушения требований п.1 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» кредитных
потребительских кооперативов», а именно, более 50% резервного фонда КПК размещено в Банке с кредитным рейтингом ниже ААА(RU), до 30.06.2024
(включительно), о чем уведомить кооператив в письменной форме.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет
саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Сбергарант», ИНН 9718087597, номер в реестре СРО – 949, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы»(«Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в:
- неисполнении ранее
вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 9/2024 от 15.04.2024) об устранении нарушения требований п. 3.6. Внутреннего стандарта № 2 «Условия
членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в неоплате задолженности по членским взносам в размере 14400 руб. (март-апрель 2024 г.);
- неисполнении ранее
вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 12/2024 от 14.05.2024) об устранении нарушения требования
п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в части неисполнения
обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении
ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 9/2024 от 15.04.2024) об оплате
задолженности по членским взносам;
- нарушении срока исполнения ранее
вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2024 от 28.05.2024) об устранении нарушения требований
пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(«2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться
КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось внепредоставлении отчета об
операциях с денежными средствами КПК за апрель 2024 года;
- неисполнении ранее
вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2024 от 28.05.2024) об оплате штрафа в размере 15000 (пятнадцати тысяч) рублей:
- п. 3.6. Внутреннего стандарта № 2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по внесению членских взносов в саморегулируемую организацию составляет22100 (двадцать две тысячи сто) рублей (март – май 2024 г.);
- п. 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(«2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в
нарушении срока предоставленияотчета об операциях с денежными средствами КПКза апрель 2024 года;
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в
п.4.4. Стандарта (до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»),а именно,
в Личном кабинете участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»исходящие документы СРО, направленные КПК «Сбергарант», находятся в статусе «не прочитано более суток» с 27.05.2024.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________ Матвейчук Н.Л.