Протокол №13/2024 Заседания дисциплинарного комитета «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«28» мая 2024 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 10:30 до 11:00 «28» мая 2024г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Ерофеева Светлана Борисовна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Шефер Ирина Дмитриевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1, 2, 3, 4, 5, 7, 8, 11 Заключения Контрольного комитета
№ 20-2024 от 07.05.2024 (Приложение № 2) и п. 2 Заключения Контрольного комитета № 21-2024 от 21.05.2024 (Приложение № 3), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями
требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России,
базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации.
2. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушениями ими требований о соблюдении финансовых нормативов, определенных
ч.4 ст.6 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», установленных Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных
потребительских кооперативов», которые были выявлены в результате анализа предоставленных отчетов о деятельности кредитных кооперативов - членов СРО «Кооперативные Финансы» на 31.03.2024, согласно п. 1 Заключения
Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 21-2024 от 21.05,2024.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов
1, 2 Заключения Контрольного комитета № 22-2024 от 27.05.2024 (Приложение № 4), в связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6.
Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении / нарушении срока предоставления Отчета об операциях с денежными средствами
КПК за апрель 2024 года.
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Уржум», г. Уржум, ОГРН 1094334000210, ИНН 4334008461, номер в реестре СРО – 522,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 5 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Уржум», г. Уржум, ОГРН 1094334000210, ИНН 4334008461, номер в реестре СРО – 522,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 6 - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Держава-Финанс», г. Ижевск, ОГРН 1151831002014, ИНН 1831172378, номер в реестре СРО – 560,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 7 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Держава-Финанс», г. Ижевск, ОГРН 1151831002014, ИНН 1831172378, номер в реестре СРО – 560,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 8 - Предупреждение).
1.3. Принятое решение:
1) Вынести Некоммерческой организации кредитному потребительскому кооперативу «Рудник», г. Орлов, ОГРН 1094313000957
, ИНН 4336003645, номер в реестре СРО – 585,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 9 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Некоммерческой организации кредитному потребительскому кооперативу «Рудник», г. Орлов, ОГРН 1094313000957
, ИНН 4336003645, номер в реестре СРО – 585,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 10 - Предупреждение).
1.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КК ДД», г. Москва, ОГРН 1184350009513, ИНН 4345482715, номер в реестре СРО – 716,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 11 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КК ДД», г. Москва, ОГРН 1184350009513, ИНН 4345482715, номер в реестре СРО – 716,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 12 - Предупреждение).
1.5. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СОБЗСБЕРЗАЙМ-КИРОВ», г. Киров, ОГРН 1074345037238
, ИНН 4345193248, номер в реестре СРО – 924, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 13 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СОБЗСБЕРЗАЙМ-КИРОВ», г. Киров, ОГРН 1074345037238
, ИНН 4345193248, номер в реестре СРО – 924, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения
инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 14 - Предупреждение).
1.6. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный клуб», г. Киров, ОГРН 1134345029906
, ИНН 4345375135, номер в реестре СРО – 938, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 15 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный клуб», г. Киров, ОГРН 1134345029906
, ИНН 4345375135, номер в реестре СРО – 938, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности
нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 16 - Предупреждение).
1.7. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Мир и Содействие», г. Киров, ОГРН 1224300004928
, ИНН 4345518810, номер в реестре СРО – 961, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений,
выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 17 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Мир и Содействие», г. Киров, ОГРН 1224300004928
, ИНН 4345518810, номер в реестре СРО – 961, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения
инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 18 - Предупреждение).
По второму вопросу:
…
2.2. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения числового значения финансового норматива ФН2, определенного ч.4 ст.6 Федерального
закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», значение которого установлено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских
кооперативов», и (или) нарушение порядка его расчета, установленного п. 1.3. Указания Банка России № 3916-У, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
Номер в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ИНН
|
ОГРН
|
ФН1
|
|
1
|
590
|
КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ"
|
7710935040
|
1137746221128
|
20,04%
|
В соответствии с чем, КПК «НОВАЯ ЖИЗНЬ», ИНН 7710935040, номер в реестре СРО – 590, необходимо привести
числовое значение финансового норматива ФН2 в соответствие со значением, установленным п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов
кредитных потребительских кооперативов», и в срок не позднее 19.07.2024 (включительно) предоставить
отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива по состоянию на 30.06.2024, оборотно-сальдовую
ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет).
2) Уведомить КПК «НОВАЯ ЖИЗНЬ», ИНН 7710935040, номер в реестре СРО – 590, о том, что в случае повторного
нарушения числового значения финансового норматива ФН2 в течение 12 месяцев, кооператив обязан
направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 15 (пятнадцати) дней с даты выявления нарушения, но не позднее 15.07.2024 (включительно).
2.3. Вопрос на голосование не выносился.
2.4. Вопрос на голосование не выносился.
…
2.7. Вопрос на голосование не выносился.
2.8. Вопрос на голосование не выносился.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации
о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами
КПК за апрель 2024 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
22
|
КПК "Доверие"
|
2276005722
|
1032200991437
|
658860, Алтайский край, Табунский район, с.Табуны, ул.Целинная д.30/2
|
Вх № 053574-LK от 27.05.2024 07:22:55
|
|
2
|
304
|
КПК «Содружество»
|
2128047729
|
1032128003478
|
428000, Чувашская Республика, г. Чебоксары, ул. К. Маркса, д.52, корп.2, офис 220
|
Вх № 053577-LK от 27.05.2024
11:34:36
|
|
3
|
386
|
КПК «Финансовая Гарантия»
|
4212021909
|
1024201305600
|
454090, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Российская, дом 208, помещение 5, офис 2
|
Вх № 053580-LK от 27.05.2024 15:09:33
|
|
4
|
391
|
КПКГ "Содействие"
|
4217132183
|
1114217001524
|
654005, Кемеровская область, г. Новокузнецк, ул. Ноградская (Центральный р-н), дом 2, квартира 3
|
Вх. № 2306 от 27.05.2024 13:05
|
|
5
|
478
|
КПК "Инвест Центр"
|
6027129387
|
1106027004192
|
610047, Кировская обл, г Киров, проспект Октябрьский, 4, помещение 1005
|
27.05.2024 на электронную почту СРО
|
|
6
|
559
|
КПК «Сберкасса-1»
|
6612042544
|
1136612002075
|
454046, Челябинская область, г.о. Челябинский, вн. р-н Ленинский, г Челябинск, ул. Новороссийская, д. 132а, кв 120
|
Вх № 053581-LK от 27.05.2024 15:16:59
|
|
7
|
681
|
КПК "ИНВЕСТ АЛЬЯНС"
|
7716887330
|
1187746012695
|
119049, город Москва, 1-Й Люсиновский пер, д. 3б, эт./помещ. 1/II ком. 11
|
Вх № 053585-LK от 28.05.2024 08:44:47
|
2) В связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта
СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК
за апрель 2024 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»
в срок до 28.05.2024 (включительно) отчет об операциях с денежными средствами за
апрель 2024 года, в отношении следующих кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
949
|
КПК "Сбергарант"
|
9718087597
|
1187746133992
|
344065, Ростовская область, г Ростов-На-Дону, Художественная ул, д. 5/16, офис 41
|
Отчет не предоставлен
|
3) Применить в отношении КПК «Сбергарант», ИНН 9718087597, номер в реестре СРО – 949, меру
дисциплинарного воздействия – штраф в размере 15 000 рублей (пятнадцать тысяч рублей),
в деятельности которого нарушение п.2.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено
повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы».
Штраф оплатить не позднее 04.06.2024 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
4) Уведомить КПК «Сбергарант», ИНН 9718087597, номер в реестре СРО – 949, о том, что что
согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами,
уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский
кооператив из членов саморегулируемой организации.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.