Протокол №5/2024 Заседания дисциплинарного комитета «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«26» февраля 2024 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Skype) c 11:00 до 12:00 «26» февраля 2024г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., юрисконсульт Карпинская Е.А.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 11, 12 Заключения Контрольного комитета № 07-2024 от 20.02.2024
(Приложение № 2), в связи с нарушением требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации,
в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3.6.10. и 3.6.4. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом, 3.6.4. предоставлять саморегулируемой организации информацию о своей деятельности в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами саморегулируемой организации»),
которое выразилось в неисполнении ранее
вынесенного требования Директора от 08.02.2024 о предоставлении исправленного отчета о деятельности КПК на 31.12.2023.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1, 2 Заключения Контрольного комитета № 08-2024 от 22.02.2024
(Приложение № 3), в связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления
отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении / нарушении срока предоставления Отчета об операциях с денежными средствами
КПК за январь 2024 года.
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.1, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Родной Край», г. Тамбов, ИНН 6800000836, ОГРН 1226800006234, номер в реестре СРО - 987, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)в
части неисполнения обязанностей,предусмотренных пунктами 3.6.10. и 3.6.4. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом, 3.6.4. предоставлять саморегулируемой организации информацию о своей деятельности в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами саморегулируемой организации»),
которое выразилосьвнеисполнении
ранее вынесенного требования Директора (Исх. № 452 от 08.02.2024)о предоставлении исправленного Отчета о деятельности КПК на 31.12.2023;
- п.2.10.5Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Член саморегулируемой организации обязан соблюдать условия членства, установленные п.2.8. настоящего Стандарта, и не допускать в своей деятельности следующих нарушений, признаваемых несоблюдением условий членства: … 2.10.5. предоставление кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверных отчетов о своей деятельности, выразившееся в сокрытии фактов нарушения финансовых нормативов, сокрытии имеющихся убытков, занижении/завышении значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от данных бухгалтерского учета, влияющих на расчет финансовых нормативов и отражение финансового результата деятельности кредитного кооператива»);
- пунктов 2.1.1., 2.3.1 Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1. «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности»; 2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении исправленного отчета о деятельности КПК за 2023 год.
1.2. Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ», с. Кунашак, ИНН 7460010057, ОГРН 1137460006860, номер в реестре СРО - 1001, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных пунктами 3.6.10. и 3.6.4. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом, 3.6.4. предоставлять саморегулируемой организации информацию о своей деятельности в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами саморегулируемой организации»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее
вынесенного требования Директора (Исх. № 452 от 08.02.2024), направленного в адрес электронной почты должностного лица кредитного кооператива, о предоставлении исправленного Отчета о деятельности КПК на 31.12.2023.
2) Вынести в отношении КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ», с. Кунашак, ИНН 7460010057, ОГРН 1137460006860, номер в реестре СРО - 1001, меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований п. 3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного
взноса и членских взносов» в части несоблюдения КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ» требований, установленных п.2.2. Положения об установлении размера (порядка расчета), а также порядка уплаты вступительного
и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неоплате вступительного взноса в течение трех дней, следующих за днем принятия решения Советом саморегулируемой
организации о приеме кредитного кооператива в члены саморегулируемой организации.
В соответствии с чем, КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ» необходимо незамедлительно
– в срок до 28.02.2024 (включительно) оплатить вступительный взнос в размере 25 000 (двадцать пять тысяч) рублей.
3) Вынести в отношении КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ», с. Кунашак, ИНН 7460010057, ОГРН 1137460006860, номер в реестре СРО - 1001, меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований п.2.1. Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы» в части того, что КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ»
в течение трех рабочих дней со дня получения уведомления о принятии кредитного кооператива в члены СРО «Кооперативные Финансы» не произвел активацию личного кабинета в целях последующего электронного взаимодействия с саморегулируемой организацией.
В соответствии с чем, КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ» необходимо
незамедлительно – в срок до 28.02.2024 (включительно) предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования.
4) Уведомить КПК «ЭКСПРЕСС КРЕДИТ», с. Кунашак, ИНН 7460010057, ОГРН 1137460006860, номер в реестре СРО - 1001, о
том, что Дисциплинарный комитет может принять иное решение на основании Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», в том числе
рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации (Совету СРО «Кооперативные Финансы»)
исключить кредитный кооператив из членов саморегулируемой организацииза несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации,
согласно п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы».
По второму вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности
членов саморегулируемой организации» («2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в
нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами КПК за
январь 2024 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
128
|
КПК "ЦСК"
|
0255017057
|
1110255000503
|
452000, Россия, Республика Башкортостан, город Белебей, улица Лесная, дом 50, офис 1
|
Вх № 050846-LK от 22.02.2024 11:38:17
|
|
2
|
386
|
КПК «Финансовая Гарантия»
|
4212021909
|
1024201305600
|
454090, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Российская, дом 208, помещение 5, офис 2
|
Вх № 050845-LK от 22.02.2024 10:13:15
|
|
3
|
445
|
КПК "РКЦ"
|
3906290689
|
1133926010624
|
236022, Калининградская обл., г. Калининград, ул. Банковская, дом 12, помещение 5
|
Вх № 050858-LK 22.02.2024 14:55:56
|
|
4
|
578
|
КПК "КАПИТАЛИНВЕСТ"
|
6612039573
|
1126612002362
|
623428, Свердловская обл., г. Каменск-Уральский, ул. Мусоргского, д 2.
|
Вх № 050871-LK 26.02.2024 11:16:36
|
|
4
|
672
|
КПКГ "Рост-Братск"
|
3805712863
|
1113805000022
|
665702, Иркутская обл., г. Братск, Падун, Гидростроителей ул., д. 53, кв. 417
|
Вх № 050873-LK 26.02.2024 11:58:57
|
|
5
|
844
|
КПК "Женерал"
|
7715969639
|
1137746595612
|
350020, Краснодарский край, Г.О. ГОРОД КРАСНОДАР, г Краснодар, Красная ул, д. 176, помещ. 44-46,242
|
Вх № 050849-LK 22.02.2024
12:28:18
|
|
6
|
949
|
КПК "Сбергарант"
|
9718087597
|
1187746133992
|
344065, Ростовская область, г Ростов-На-Дону, Художественная ул, д. 5/16, офис 41
|
Вх № 050841-LK от 22.02.2024 00:58:42
|
|
7
|
965
|
КПК "Золотой Росток"
|
2315187229
|
1142315002081
|
353907, Краснодарский край, г Новороссийск, Анапское ш, д. 41, офис 3
|
Вх № 050847-LK 22.02.2024 12:16:10
|
2) В связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления
отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за
январь 2024 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 26.02.2024 (включительно) отчет
об операциях с денежными средствами за январь 2024 года, в отношении следующих кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
1002
|
КПК "Финансовый советник"
|
2902091105
|
1232900006570
|
164501, Архангельская область, г Северодвинск, пр-кт Ленина, д. 21/47, кв. 13
|
Отчет не предоставлен.
|
|
2
|
1004
|
КПК "Рублев"
|
7500014910
|
1237500007381
|
672039, Забайкальский край, г Чита, ул Ленина, д. 26, помещ. 79
|
Отчет не предоставлен.
|
Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных
потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за неисполнение требований
об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок может
принять решение о наложении штрафа в размере 45 000 (сорока пяти тысяч) рублей.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.