Протокол №36/2022 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«28»
декабря 2022 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11:00 до 13:15 «28» декабря 2022 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Епишин Николай Александрович
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание
Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- отКПК «МЦИК», г.
Москва, ОГРН1042200910388, ИНН2211004216, номер в реестре СРО – 787
, Сочнев Д.А. - Председатель Правления, Бодунова Е.Ю. - представитель (по доверенности);
- отКПКГ «ГАРАНТ», г. Промышленная, ОГРН1144212000074, ИНН4212036180, номер в реестре СРО – 242,Анников Н.В. - Председатель Правления;
- отКПК «ОРИЧЕВСКИЙ»,Кировская обл., пгт Оричи, ОГРН 1084313001255, ИНН 4324003175, номер в реестре СРО – 461,Протасов А.В. - Директор;
- отКПК «БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ»,Респ. Бурятия, пгт Селенгинск,ОГРН1120327008900, ИНН
0326506040, номер в реестре СРО – 753,Суслова Н.Н. - Председатель Правления;
- отКПК «Семейный центр», ОГРН 1125034003368, ИНН 5034045104, номер в реестре СРО – 739,Ульянов А.Г. - Председатель Правления;
- отКПК «Финанс Капитал», г. Челябинск, ОГРН 1117451007673, ИНН 7451321264, номер в реестре СРО – 385,-
Иваскевич Л.Н. - юрист (по доверенности).
Секретарем заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями
требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России,
базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании пунктов 1, 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 63-2022 от 13.12.2022 и пунктов
1, 2 Заключения Контрольного комитета № 64-2022 от 20.12.2022.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 4, 6 Заключения Контрольного комитета № 63-2022 от 13.12.2022 и пунктов 4, 5 Заключения
Контрольного комитета № 64-2022 от 20.12.2022, в связи с нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»
(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось
в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в результате проведения инспекторской
проверки.
3. О применении мер воздействия в отношении кредитных потребительских кооперативов, на основании пунктов 7, 8, 9, 10 Заключения Контрольного комитета № 63-2022 от 13.12.2022 и п. 6 Заключения
Контрольного комитета № 64-2022 от 20.12.2022, в связи с нарушениями, выявленными в результате контрольных мероприятийпо письму Аналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) Банка России (363А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-71-07/62121ДСП
от 11.08.2022 / Вх. СРО № 4975 от 15.08.2022) в отношении 53 КПК с признаками «неосуществления» деятельности и 268 КПК с признаками осуществления деятельности по предоставлению ипотечных займов.
4. О применении мер воздействия в отношении КПК «БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ», Респ. Бурятия, пгт Селенгинск, ОГРН
1120327008900, ИНН 0326506040, номер в реестре СРО – 753, на основании п. 11 Заключения Контрольного комитета № 63-2022 от 13.12.2022, в связи с нарушениями, выявленными
в результате контрольных мероприятий по письму Аналитического центра по потребительским кооперативам г. Москва (518А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-71-07/88614ДСП от 10.11.2022 / Вх. СРО
№ 7107 от 14.11.2022) о направлении информации о выявленных триггерах в отчетности КПК за 9 месяцев 2022 года.
5. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п. 3 Заключения Контрольного комитета № 64-2022 от 20.12.2022, в связи с нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
6. О применении мер воздействия в отношении КПК «Дело и Деньги», г. Киров, ОГРН 1214300006568, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889, на
основании п. 7 Заключения Контрольного комитета № 64-2022 от 20.12.2022, в
связи с выявленными в результате контрольных мероприятий по письму Волго-Вятского
ГУ Банка России (561А) (Исх. ЦБ № Т4-30-1-15/26704 от 12.12.2022 / Вх. СРО № 7669 от 13.12.2022) нарушениями требований
пп.2 ч.4 ст.6 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 №190-ФЗ, п. 1.2, 1.4, 1.8 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. №3916-У «О числовых
значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских»: на 30.06.2022, 30.09.2022 по ФН2, на 15.12.2022 по ФН1, ФН2, ФН4, и Указания Банка России от 24 сентября 2015 г. № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».
7. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п. 6 Заключения Контрольного комитета № 66-2022 от 27.12.2022, в
связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 35/2022 от 23.12.2022) о предоставлении отчета
об операциях с денежными средствами КПК за ноябрь 2022 года.
8. О применении мер воздействия в отношении кредитных потребительских кооперативов, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО
«Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 34/2022 от 14.12.2022) об оплате задолженности по членским взносам, на основании информации главного бухгалтера саморегулируемой организации.
9. О рассмотрении ходатайств о продлении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета, поступивших от КПК «МОССБЕРИНВЕСТ», г. Нижний Новгород, ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850 (Вх. № 7821 от 19.12.2022); КПК «Центр Сбережений», г. Челябинск, ОГРН 1133926045516, ИНН 3906311040, номер в реестре СРО – 381, (Вх. № 7885 от 21.12.2022) и КПКГ «Дружба», Кемеровская обл, пгт. Промышленная, ОГРН1024202202441, ИНН 4240005761, номер в реестре СРО – 12
(Вх. № 7898 от 22.12.2022).
10. О применении мер воздействия в отношении ПК ОВК «ФИНПО», г. Мелеуз, ОГРН 1020201847753, ИНН 0263007648
, номер в реестре СРО – 974, на основании п.
7 Заключения Контрольного комитета № 66-2022 от 27.12.2022, в связи с выявленным в результате анализа информации
по письму Уральского главного управления Банка России (Исх. ЦБ № Т5-21/62766 от 21.12.2022 / Вх. СРО № 7889 от 22.12.2022), нарушением требований п. 2.4., п. 2.6., п. 3.7. Внутреннего стандарта № 8 «Требования к ведению бухгалтерского
учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы» в части некорректного отражения:
- информации в бухгалтерском балансе:
- задолженности по займам в строке 1230 «Дебиторская задолженность»,
- задолженности по привлеченным средствам в строке 1520 «Кредиторская задолженность»;
- предоставленных займов на счете 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами»;
- полученных займов и причитающихся по полученным займам процентов к уплате на счете
76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами».
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Московский центр инвестиций и кредитования», г. Москва, ОГРН 1207700110617, ИНН 7727441530, номер в реестре СРО – 787,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.1.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Московский центр инвестиций и кредитования», г. Москва, ОГРН 1207700110617, ИНН 7727441530, номер в реестре СРО – 787,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.1.2. - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «НАРОДНАЯ КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ КАПИТАЛ», г. Ростов-на-Дону,
ОГРН 1112932002501, ИНН 2902070867, номер в реестре СРО – 789, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.2.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «НАРОДНАЯ КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ КАПИТАЛ», г. Ростов-на-Дону,
ОГРН 1112932002501, ИНН 2902070867, номер в реестре СРО – 789, меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.2.2.
- Предупреждение).
1.3. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Основа», г.
Ростов-на-Дону, ОГРН 1215500008745, ИНН 5515014363, номер в реестре СРО – 867, меру дисциплинарного
воздействия – требование об
устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.3.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Основа», г.
Ростов-на-Дону, ОГРН 1215500008745, ИНН 5515014363, номер в реестре СРО – 867, меру дисциплинарного
воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.3.2. - Предупреждение).
1.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ЭДЕЛЬВЕЙС ФИНАНС», г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1196196031921, ИНН 6168108012, номер в реестре СРО – 608, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.4.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ЭДЕЛЬВЕЙС ФИНАНС», г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1196196031921, ИНН 6168108012, номер в реестре СРО – 608, меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.4.2.
- Предупреждение).
1.5. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «МОССБЕРИНВЕСТ», г. Нижний Новгород, ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.5.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «МОССБЕРИНВЕСТ», г. Нижний Новгород, ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850, меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.5.2.
- Предупреждение).
По второму вопросу:
3.1. Принятое решение:
Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения п. 3.6.10. Устава
СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета:
- КПК «КАПИТАЛ», г. Южноуральск, ОГРН 1217400043068, ИНН 7424012845, номер в реестре СРО – 926 (исх.
№ 4765 от 22.08.2022);
- КПК «Гарантия», г. Славянск-на-Кубани, ОГРН 1042327421817, ИНН 2349024649, номер в реестреСРО – 91
(исх. № 4705 от 22.08.2022).
В связи с чем вышеуказанным кооперативам необходимо предоставить в срок - до 13.01.2023 (включительно) через
Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об устранении выявленных нарушений с указанием вх. № и даты предоставления ответа на запрос Контрольного комитета в запрашиваемом объеме.
3.2. Принятое решение:
Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 3.6.10. Устава
СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета:
- КПК «СБЕРЕЖЕНИЕ», г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1205000114054, ИНН 5038156486, номер в реестре СРО – 854 (исх. № 4754 от 22.08.2022);
- КПК «Гарант-Недвижимость», г. Киров, ОГРН 1184350000955, ИНН 4345476140, номер в реестре СРО – 930) (исх.
№ 4741 от 22.08.2022);
- КПК «Норд Финанс», г. Якутск, ОГРН 1191447013570, ИНН 1435346359, номер в реестре СРО – 637)(исх. № 4743 от 22.08.2022).
3.3. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «НОРД финанс», г. Казань, ОРГН 1211600024019, ИНН 1660361118, номер в реестре СРО – 853, меру
дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения Указания Банка России от 01 июля 2021 г. № 5722-У и п.2.8. Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности
членов саморегулируемой организации» («2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны соответствовать данным бухгалтерского учета и иным учетным данным КПК, на основании которых составляется отчетность.»),
которое выразилось в расхождении данных отчета о деятельности КПК на 30.06.2022 с данными оборотно-сальдовой
ведомостью по состоянию на 30.06.2022.
В связи с чем КПК «НОРД финанс» необходимо предоставить
в срок - до 13.01.2023 (включительно) через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» исправленный отчет о деятельности КПК на 30.06.2022 и оборотно-сальдовую ведомость на 30.06.2022, а также отчет об устранении выявленных нарушений с указанием вх. № и даты предоставления исправленного
отчета о деятельности КПК на 30.06.2022.
3.4. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Благо», г. Благовещенск, ОГРН 1100280027407, ИНН 0258013117, номер в реестре СРО – 927, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п. 2.5 Внутреннего стандарта №8 «Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в несоответствии действующего плана счетов КПК рекомендуемому плану счетов СРО.
В связи с чем, КПК «Благо» необходимо предоставить в срок – до 13.01.2023 (включительно) через Личный кабинет
участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ», Респ. Бурятия, пгт Селенгинск, ОГРН
1120327008900, ИНН 0326506040, номер в реестре СРО – 753, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушения требований:
- п.12 Приложения № 2 к УказаниюБанка России от 02 февраля 2021 г. № 5722-У «О формах,сроках и порядке составления и представления в Банк
России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», которое выразилось врасхождения между данными оборотно-сальдовой ведомости, сформированной по состоянию на 30.09.2022 и данными отчета о деятельности за 9 месяцев 2022 года, а именно:
- КПК неверно делит займы на краткосрочные и долгосрочные. Соответственно, значения, указанные по стр.1.1, стр.1.2. раздела II отчета о деятельности за 9 месяцев 2022 года
не являются достоверными;
- выявлены расхождения между данными оборотно-сальдовой ведомости, сформированной за период с 01.01.2022 по 30.09.2022 и данными реестра займов в части отражения остатка задолженности по основной сумме долга по предоставленным
займам и начисленным процентам по займам;
- выявлены расхождения между данными оборотно-сальдовой ведомости, сформированной за период с 01.01.2022 по 30.09.2022 и данными инвентаризационной ведомости в части отражения величины займов, процентов по займам, РВПЗ по основному
долгу, РВПЗ в части начисленных процентов;
- выявлены расхождения между данными оборотно-сальдовой ведомости, сформированной за период с 01.01.2022 по 30.09.2022 и данными отчета о деятельности за 9 месяцев 2022 года в части отражения величины процентов по займам;
- п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в ненадлежащем исполнении запроса Контрольного комитета (исх. №6369 от 16.11.2022), а именно не предоставлены:
- копии документов об инвентаризации задолженности по договорам займа и начисленным процентам по состоянию на 30.09.2022;
- реестр действующих договоров по предоставлению займа по состоянию на 30.09.2022;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
),которое выразилось в нарушении условий членства в саморегулируемой организации - предоставление кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверных отчетов о своей деятельности, выразившееся в занижении/завышении значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от показателей, отражающих реальное состояние дел в организации» (п. 2.11.5. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»);
- п.2.8. Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(«2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны соответствовать данным бухгалтерского учета и иным учетным данным КПК, на основании которых составляется отчетность.»).
В связи с чем, КПК «БЫСТРОЗАЙМ-ИНВЕСТ» необходимо предоставить
в срок – до 13.01.2023 (включительно) через Личный кабинет участника информационного
обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов, с
указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете), а также Отчет о деятельности КПК на 30.09.2022 ( по форме ОКУД 0420820), оборотно-сальдовую ведомость, сформированной на 30.09.2022г . с корректно отраженными данными по остатку задолженности по займам, сформированным РВПЗ.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, в отношении кредитных кооперативов:
|
Номер
в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
739
|
Кредитный потребительский кооператив "Семейный центр"
|
г. Челябинск
|
1125034003368
|
Нарушение требований п. 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива («Кредитный кооператив не вправе осуществлять свою деятельность на основании социального принципа объединения, если критерием объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) является членство в некоммерческой организации, членство в которой используется другим кредитным кооперативом в качестве критерия социального принципа объединения»), которое выразилось в членстве в некоммерческой организации, членство в которой используется другим кредитным кооперативом в качестве критерия социального принципа объединения
|
Т
|
19.09.2022
|
23/2022
|
|
769
|
Кредитный потребительский кооператив "ИНТЕР"
|
г. Грозный
|
1164827050002
|
Нарушение требований п. 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива («Кредитный кооператив не вправе осуществлять свою деятельность на основании социального принципа объединения, если критерием объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) является членство в некоммерческой организации, членство в которой используется другим кредитным кооперативом в качестве критерия социального принципа объединения»), которое выразилось в членстве в некоммерческой организации, членство в которой используется другим кредитным кооперативом в качестве критерия социального принципа объединения
|
Т
|
19.09.2022
|
23/2022
|
|
725
|
Кредитный потребительский кооператив "АВУАР"
|
г. Махачкала
|
1169658015163
|
Нарушение требований п. 3.8.3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (некоммерческая организация, должна быть создана и осуществлять свою деятельность на основании Федерального закона от 12 января 1996 г. №7-ФЗ «О некоммерческих организациях»)
|
Т
|
19.09.2022
|
23/2022
|
В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам необходимо предоставить в срок –
до 27.01.2023 (включительно) через Личный кабинет участника информационного обмена
СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что, в случае систематического неисполнения требования на основании п. 2.5. «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять
решение о наложении штрафа в размере, определенном в п. 2.1.3.2 Положения о мерах, применяемых в отношении членов ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы».
2) Удовлетворить поступившее от КПК «
Финанс Капитал», г. Челябинск, ОГРН 1117451007673, ИНН 7451321264, номер в реестре СРО – 385, ходатайство (Вх. № 7894 и № 7895 от 22.12.2022) о
продлении срока исполнения ранее вынесенного решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 23/2022 от 19.09.2022) об устранении нарушения п. 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива до 25.03.2023 (включительно),
о чем уведомить кооператив в письменной форме.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Дело и Деньги», г. Киров, ОГРН 1214300006568, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889, меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований:
- пп.2 ч.4 ст.6 Федерального закона «О кредитной кооперации» от 18.07.2009 №190-ФЗ, п. 1.2, 1.4, 1.8 Указания Банка России от 28 декабря 2015 г. №3916-У «О
числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских»: на 30.06.2022, 30.09.2022 по ФН2, на 15.12.2022 по ФН1, ФН2, ФН4;
- Указания Банка России от 24 сентября 2015 г. № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».
В связи с чем, КПК «Дело и Деньги» необходимо предоставить в срок – до 13.01.2023 (включительно)через Личный кабинет участника информационного обмена СРО
«Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов, с
указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете), а также исправленный отчет о деятельности
КПК на 30.06.2022.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения
п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 35/2022 от 23.12.2022) о предоставлении в адрес СРО «Кооперативные Финансы» отчета об операциях с денежными средствами за
ноябрь 2022 года, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
920
|
КПК "БЕРКАТ"
|
2000000406
|
1212000000222
|
366023, Чеченская Республика, Урус-Мартановский р-н, с Старые-Атаги, ул Кирова, двлд. 27
|
|
2.
|
952
|
КПК "Объединенные Капиталы"
|
2130229282
|
1212100008955
|
428038, Чувашская Республика - Чувашия, г Чебоксары, ул Академика Королева, д. 4, помещ. 1Б кабинет 4
|
В связи с чем, вышеперечисленным кредитным кооперативам необходимо предоставить в адрес СРО «Кооперативные
Финансы» отчет об операциях с денежными средствами за ноябрь 2022 года в
срок до 30.12.2022 (включительно).
Уведомить вышеуказанные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования на основании п. 2.5. «Положения о мерах, применяемых в отношении
членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в размере, определенном в п.
2.1.3.2 Положения о мерах, применяемых в отношении членов ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», либо принять решение рекомендовать Совету
саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
2) Вынести в отношении КПК «Укал», Респ. Дагестан, с Ассаб, ОГРН 1080532000284, ИНН 0532002680, номер в реестре СРО – 904, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 35/2022 от 23.12.2022) о
предоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за ноябрь 2022 года.
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 34/2022 от 14.12.2022) об оплате задолженности по членским взносам
в саморегулируемую организацию, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
Местонахождение
|
ОГРН
|
ИНН
|
Размер задолженности
|
|
1
|
725
|
КПК "Авуар"
|
г. Махачкала
|
1169658015163
|
6686076347
|
24 000 руб. (ноябрь-декабрь) 2022 г.
|
|
2
|
874
|
КПК "Кубанский капитал"
|
г. Краснодар
|
1212300032724
|
2312301688
|
11 000 руб. (ноябрь-декабрь) 2022 г.
|
В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам исполнить ранее вынесенное требование Дисциплинарного комитета (Протокол № 34/2022 от 14.12.2022)
и погасить образовавшуюся задолженность по членским взносам в срок - до 12.01.2023 (включительно).
Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что Дисциплинарный комитет может принять иное решение на основании Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», в том числе рекомендовать постоянно действующему коллегиальному органу управления саморегулируемой организации (Совету СРО
«Кооперативные Финансы») исключить кредитный кооператив из членов саморегулируемой организации за несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов
и иных внутренних документов саморегулируемой организации, согласно пунктам 4.13.1 и 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы».
2) Вынести в отношении КПК «Онего-кредит», г. Крымск, ОГРН 1111001002859, ИНН 1001245100, номер в реестре СРО – 665, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 34/2022 от 14.12.2022) об оплате задолженности
по членским взносам в саморегулируемую организацию.
По девятому вопросу:
9.1. Принятое решение:
Удовлетворить поступившее от КПК «МОССБЕРИНВЕСТ», г. Нижний Новгород, ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850
, ходатайство (Вх. № 7821 от 19.12.2022) о
продлении срока исполнения ранее вынесенного решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 23/2022 от 19.09.2022) об устранении нарушения п.
3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива до 27.01.2023 (включительно),
о чем уведомить кооператив в письменной форме.
9.2. Принятое решение:
Удовлетворить поступившее от КПК «Центр Сбережений», г. Челябинск, ОГРН 1133926045516, ИНН 3906311040, номер в реестре СРО – 381
, ходатайство (Вх. № 7885 от 21.12.2022) о
продлении срока исполнения ранее вынесенного решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2022 от 29.09.2022) об устранении нарушения, указанного в п.20 требования
№ 3-25/2022, до 31.12.2022 (включительно), о чем
уведомить кооператив в письменной форме.
9.3. Принятое решение:
Удовлетворить поступившее от КПКГ «Дружба», Кемеровская обл, пгт. Промышленная, ОГРН1024202202441, ИНН 4240005761, номер в реестре СРО – 12
, ходатайство (Вх. № 7898 от 22.12.2022) о
продлении срока исполнения ранее вынесенного решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 22/2022 от 05.09.2022) в части устранения нарушений, связанных
с внесением изменений в Устав и Положение КПК, до 30.04.2023 (включительно),
о чем уведомить кооператив в письменной форме.
По десятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении ПК ОВК «ФИНПО», г. Мелеуз, ОГРН 1020201847753, ИНН 0263007648
, номер в реестре СРО – 974, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушения требований
п. 2.4., п. 2.6., п. 3.7. Внутреннего стандарта № 8 «Требования
к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в некорректном отражении:
- информации в бухгалтерском балансе:
- задолженности по займам в строке 1230 «Дебиторская задолженность»,
- задолженности по привлеченным средствам в строке 1520 «Кредиторская задолженность»;
- предоставленных займов на счете 76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами»;
- полученных займов и причитающихся по полученным займам процентов к уплате на счете
76 «Расчеты с разными дебиторами и кредиторами».
В связи с чем, ПК ОВК «ФИНПО» необходимо
в срок до 31.12.2022 привести учетную политику и план счетов
КПК в соответствие с требованиями п. 2.4., п. 2.6., п. 3.7. Внутреннего стандарта №8 «Требования к ведению бухгалтерского учета
в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы», и предоставить в срок – до 13.01.2023 (включительно)
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с
приложением подтверждающих документов (Учетная политика на 2023 год с планом счетов КПК и оборотно-сальдовая ведомость на 31.12.2022).
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.