Протокол №28/2022 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«25»
октября 2022 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Skype) c 10:30 до 11.00 «25» октября 2022 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
- Баранкина Ольга Вячеславовна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарем заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 52-2022 от 19.10.2022 в связи с нарушением п. 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2022 года.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в
неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2022 от 20.10.2022) о предоставлении в СРО «Кооперативные Финансы»
отчета о деятельности КПК за 9 месяцев, согласно пунктам 2, 3 Заключения
Контрольного комитета № 53-2022 от 24.10.2022.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п. 1 Заключения Контрольного комитета № 53-2022 от 24.10.2022, в связи с нарушением пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта
СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», которое выразилось в непредоставлении отчета
об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2022 года.
По первому вопросу:
- Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований п. 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2022 года в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1
|
489
|
КПК «СК-ГРАНД»
|
1655217630
|
1111690045026
|
356420, Ставропольский край, г. Благодарный, ул. Ленина, д. 172/1
|
|
2
|
27
|
КПК "Гарантия"
|
2258004081
|
1062235003489
|
658961, Алтайский край, Михайловский район, село Михайловское, улица Молодежная, 42А
|
|
3
|
465
|
КПК "Новокузнецкий"
|
4218021077
|
1024201670481
|
654041, Кемеровская область, г Новокузнецк, р-н Центральный, ул. Кутузова, д. 39, помещ. 203а
|
|
4
|
560
|
КПК «Держава-Финанс»
|
1831172378
|
1151831002014
|
426077, Удмуртская Республика, город Ижевск, улица Красноармейская, дом 86а, офис 7
|
|
5
|
809
|
КПК "Финансист"
|
2703101694
|
1202700012481
|
681010, Хабаровский край, город Комсомольск-на-Амуре, Вокзальная улица, дом 47
|
|
6
|
842
|
КПК "СОДЕЙСТВИЕ-74"
|
7451433313
|
1187456013381
|
454085, обл. Челябинская, г. Челябинск, ул. Кулибина, д. 5, офис 210
|
|
7
|
853
|
КПК "НОРД Финанс"
|
1660361118
|
1211600024019
|
420124, Республика Татарстан, Г.О. город Казань, г Казань, Чистопольская ул, д. 61д, офис 2
|
|
8
|
914
|
КПК "БлагоДать"
|
263017692
|
1130280035126
|
453852, Республика Башкортостан, р-н Мелеузовский, г. Мелеуз, 32-й мкр, д. 12
|
|
9
|
927
|
КПК "Благо"
|
0258013117
|
1100280027407
|
453431, Республика Башкортостан, м.р-н Благовещенский, г. Благовещенск, ул. Седова, д. 112, к. 2, кв. 76
|
1.2. Принятое решение:
На основании п. 2.15 Внутреннего стандарта № 3 «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и принятых в соответствии с ним нормативными актами Банка России» в связи с нецелесообразностью
ее применения ввиду малозначительности допущенного нарушения и при отсутствии отягчающих обстоятельств предложили не применять меру дисциплинарного воздействия в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1
|
288
|
КПКГ "АДЫГЕЯ КРЕДИТ"
|
0105066619
|
1120105001653
|
385018 Республика Адыгея, г. Майкоп, ул. Димитрова д. 10-Б
|
|
2
|
861
|
КПК «МОНЕТА»
|
3704008570
|
1153704000560
|
386104, Республика Ингушетия, г. Назрань, тер. Альтиевский округ, ул. И. Лорса, д. 1, этаж 1 помещ. 1
|
|
3
|
966
|
КПК "Альянс"
|
6612051676
|
1176658040240
|
357532, Ставропольский край, Г.О. Город-Курорт Пятигорск, г. Пятигорск, ул 295 Стрелковой Дивизии, д. 1-а, помещ. 24
|
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»
(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось
в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2022 от 20.10.2022) о предоставлении отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2022 года в
отношении следующих кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1
|
163
|
КПК «Знание»
|
2634085640
|
1092635005847
|
355004 Ставропольский край, Ставрополь г, Дзержинского ул, 116, Б
|
|
2
|
943
|
КПК "Финпрогресс"
|
7707396134
|
5177746087008
|
107045, город Москва, пер. Даев, д. 20 этаж 1, помещ. 27(132)
|
|
3
|
968
|
НО КПК "Нафиса"
|
0546027155
|
1220500002722
|
368122, Республика Дагестан, г.о. город Кизилюрт, г Кизилюрт, ул. Чкалова, д. 95
|
|
4
|
974
|
ПК ОВК "ФИНПО"
|
0263007648
|
1020201847753
|
453852, Республика Башкортостан, Мелеузовский район, город Мелеуз, 31-й мкр, д.5
|
2.2. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПК «Лайто», г. Нижний Новгород, ОГРН 1165275032284, ИНН 5260429425, номер в реестре СРО – 327
, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. «несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2022 от 20.10.2022) о предоставлении отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2022 года;
- п. 3.6.3 УставаСРО «Кооперативные Финансы» (3.6.3 «Член саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами исполнять решения органов и органов саморегулируемой организации»);
- п. п. 2.1.1, 2.3.1. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет
о деятельности); 2.3.1.Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12
рабочих дней по окончании отчетного периода»);
- п. п. 2.1.4,2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами»,2.3.6. «Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось внепредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПКза сентябрь 2022 года;
- п. 2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
2.3. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПК «Триумф», г. Ульяновск, ОГРН 1137325001450, ИНН 7325119562, номер в реестре СРО – 911
, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. «несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2022 от 20.10.2022) о предоставлении отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2022 года;
- п. 3.6.3 УставаСРО «Кооперативные Финансы» (3.6.3 «Член саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами исполнять решения органов и органов саморегулируемой организации»);
- п. п. 2.1.1, 2.3.1. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет
о деятельности); 2.3.1.Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12
рабочих дней по окончании отчетного периода»);
- п. п. 2.1.4,2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
(2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами»,2.3.6. «Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось внепредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПКза сентябрь 2022 года;
- п. 4.5. Внутреннего Стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(4.5. «Участник электронного документооборота обязан получать электронные документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта»);
- п. 2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
По третьему вопросу:
Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности
членов саморегулируемой организации» (2.3.6. «Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в
нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами КПК за
сентябрь 2022 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
968
|
НО КПК "Нафиса"
|
0546027155
|
1220500002722
|
368122, Республика Дагестан, г.о. город Кизилюрт, г Кизилюрт, ул Чкалова, д. 95
|
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.