Протокол №18/2022 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«25»
июля 2022 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме онлайн-конференции Skype) c11:00 до 11.45 «25» июля 2022 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
- Баранкина Ольга Вячеславовна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., старший специалист отдела подготовки и контроля за исполнением решений Дисциплинарного комитета Карпинская Е.А.
Секретарем заседания Дисциплинарного комитета назначается Карпинская Е.А.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п.
1 Заключения Контрольного комитета № 34-2022 от 22.07.2022, в связи с нарушением пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»)
и Указания Банка России № 6054-У, которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными
средствами КПК за июнь 2022 года.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п. 2 Заключения Контрольного комитета № 34-2022 от 22.07.2022,
в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета о предоставлении Отчета о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие
2022 года.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п. 3 Заключения
Контрольного комитета № 34-2022 от 22.07.2022, в связи с нарушением п. 2.3.1.
Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода
»), которое выразилось в нарушении срока предоставленияОтчета
о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие 2022 года.
4. О рассмотрении ходатайств, поступивших от кредитных потребительских кооперативов о продлении срока исполнения ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета.
По первому вопросу:
…
Принятое решение:
1) В связи с нарушением пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»)
и Указания Банка России № 6054-У, которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными
средствами КПК за июнь 2022 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 25.07.2022 (включительно) отчет
об операциях с денежными средствами за июнь 2022 года, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
65
|
КПКГ "Взаимокредит"
|
1215083915
|
1021200765871
|
424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Машиностроителей, д.61
|
|
2.
|
915
|
КПК "ИВК КРЕДИТ"
|
7841498228
|
1147847078170
|
344029, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Металлургическая, д. 102/2, часть ком. 17А-23А
|
2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов
саморегулируемой организации» (2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами КПК за
июнь 2022 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
419
|
КПК "Шанс"
|
4246007130
|
1064246019100
|
424006, респ. Марий Эл, Г.О. ГОРОД ЙОШКАР-ОЛА, г. Йошкар-Ола, ул Панфилова, д. 39, офис 113
|
|
2.
|
677
|
КПК "Финанс-Юг"
|
6147029948
|
1106191000607
|
352630, Краснодарский край, Белореченский р-н, г. Белореченск, ул. Ленина,
д. 82, оф. 306
|
|
3.
|
719
|
КПК "ПрофСвязь"
|
7826081976
|
1027810220877
|
190013, г. Санкт-Петербург, пр-кт Московский, д. 22, литер Л, пом. 38Н, каб. 4
|
|
4.
|
826
|
КПК "ФинМаркет"
|
3317027416
|
1203300008933
|
601967, обл. Владимирская область, пос. Доброград, Звездный бульвар, здание 2, пом. 13, 2 этаж
|
|
5.
|
836
|
КПКГ "Союз-кредит"
|
7538002583
|
1217500000068
|
673200, Забайкальский край, Хилокский р-н, г.п. Хилокское, г. Хилок, ул. Дзержинского, д. 15, офис 2
|
|
6.
|
937
|
КПК "Центр Финансирования"
|
2372001142
|
1112372001510
|
350015, Краснодарский край, г. Краснодар, Северная ул., д. 400, офис 205
|
|
7.
|
947
|
КПКГ "ГЖЦ"
|
2224144683
|
1112224000305
|
665451, Иркутская область, г. Усолье-Сибирское, пр-кт Космонавтов, д. 4, офис 51
|
|
8.
|
948
|
КПК "Содействие"
|
7460032364
|
1177456003713
|
644024, Омская область, г. Омск, ул. Маршала Жукова, д. 25, офис 203
|
|
9.
|
949
|
КПК "Сбергарант"
|
9718087597
|
1187746133992
|
344065, Ростовская область, г Ростов-На-Дону, Художественная ул, д. 5/16, офис 418
|
|
10.
|
956
|
НО КПК "СтройСберКасса"
|
9204569666
|
1189204004186
|
299057, город Севастополь, пр-кт Октябрьской Революции, д. 43, кв. 51
|
По второму вопросу:
…
- Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «КРЕДИТОФФ НЕТ», Чеченская респ., ОГРН 1162310051188, ИНН2310190517, номер в реестре СРО – 834
, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. «несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2022 от 20.07.2022) о предоставлении Отчета о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие 2022 года;
- п. 2.1.1., 2.3.1 Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1. «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности»;2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 1 полугодие 2022 года;
- п. 4.5. Внутреннего Стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(4.5. «Участник электронного документооборота обязан получать электронные документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта»);
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
2.2. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Интегра», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1227800042304, ИНН 7810944401, номер в реестре СРО – 946, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. «несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2022 от 20.07.2022) о предоставлении Отчета о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие 2022 года;
- п. 2.1.1., 2.3.1 Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1. «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности»;2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 1 полугодие 2022 года;
- п. 4.5. Внутреннего Стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(4.5. «Участник электронного документооборота обязан получать электронные документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта»);
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
2.3. Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2022 от 20.07.2022) о предоставлении Отчета
о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие 2022 года, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
34
|
КПКГ "Взаимопомощь"
|
4201010623
|
1024200509024
|
652470 г. Анжеро-Судженск, Кемеровская область, ул. Желябова 1-а
|
|
2.
|
336
|
КПК «ЮгИнвест»
|
0572010888
|
1150572001359
|
367000, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Абубакарова, д. 115, этаж 2, помещ. 9, 10
|
|
3.
|
436
|
КПК "Инвест проект"
|
5410782632
|
1145476006884
|
630111, г. Новосибирск, улица Кропоткина, д.389
|
|
4.
|
848
|
КПК "Перспектива"
|
0326028570
|
1050303042228
|
670024, Республика Бурятия, город Улан-Удэ, Коллективная улица
|
По третьему вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 2.3.1. Внутреннего
стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода
»), которое выразилось в нарушении срока предоставления Отчета о деятельности КПК на 30.06.2022 за 1 полугодие
2022 года, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
61
|
КПКГ "Доверие"
|
5038042087
|
1035007565977
|
141207, Московская обл.,г. Пушкино, ул. Грибоедова, д.7, офис 610
|
|
2.
|
163
|
КПК «Знание»
|
2634085640
|
1092635005847
|
355004 Ставропольский край, Ставрополь г, Дзержинского ул, 116, Б
|
|
3.
|
175
|
КПК «ПрофАльянс»
|
5003094503
|
1115003004445
|
142718, Московская область, Ленинский район, пос.Дубровский, ул.Советская, д.11
|
|
4.
|
294
|
КПК «Взаимопомощь»
|
9102177081
|
1159102077298
|
295005, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Севастопольская, д.8, офис 104
|
|
5.
|
374
|
КПК "Азбука Жилья"
|
3443103924
|
1113443001825
|
400048, Волгоградская область, г Волгоград, пр-кт Им. Маршала Советского Союза Г.К.Жукова, д. 98б, помещ. 484
|
|
6.
|
382
|
КПК «ЕСЦ»
|
1656102801
|
1181690040641
|
420032, Республика Татарстан, г. Казань, ул. Лукницкого, д. 2, офис 706
|
|
7.
|
438
|
КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ»
|
4229006641
|
1054229004060
|
665027, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Мельникайте, д. 85А, офис 300
|
|
8.
|
476
|
КПК "Денежная Палата"
|
6671091600
|
1186658092290
|
620146, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Волгоградская, д.183, офис 8
|
|
9.
|
564
|
КПК «ССК»
|
2207010785
|
1192225011197
|
658707, Алтайский край, г. Камень-на-Оби, ул. Республики, д. 131
|
|
10.
|
565
|
КПК «Дельта-В»
|
6952029903
|
1116952034539
|
606026, Нижегородская обл., г. Дзержинск, Бульвар Правды, д. 2, офис 12
|
|
11.
|
637
|
КПК "Норд Финанс"
|
1435346359
|
1191447013570
|
677000, респ. Саха /Якутия/, г. Якутск, ул. Петра Алексеева, д. 21, кв. 2
|
|
12.
|
681
|
КПК "ИНВЕСТ АЛЬЯНС"
|
7716887330
|
1187746012695
|
119049, город Москва, 1-Й Люсиновский пер, д. 3б, эт./помещ. 1/II ком. 11
|
|
13.
|
711
|
КПК "КСЦ"
|
1655217616
|
1111690044971
|
352633, Краснодарский край, Белореченский р-н, г. Белореченск, ул. Ленина, д. 127, кв. 20
|
|
14.
|
755
|
КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит"
|
7448115656
|
1087448015995
|
354208, Краснодарский край, Г.О. ГОРОД-КУРОРТ СОЧИ, Г СОЧИ, УЛ РАЗИНА, Д. 18/6, ПОМЕЩ. 3
|
|
15.
|
786
|
КПК "Альянс"
|
3025037248
|
1203000001577
|
414000, обл. Астраханская, г. Астрахань, ул. Мусы Джалиля, дом 37, офис 311
|
|
16.
|
795
|
КПК "Финансовая палата"
|
4217198716
|
1204200007164
|
654027, Кемеровская область - Кузбасс , г. Новокузнецк, ул. Энтузиастов, дом 17, этаж 1
|
|
17.
|
853
|
КПК "НОРД финанс"
|
1660361118
|
1211600024019
|
420124, Республика Татарстан, Г.О. город Казань, г Казань, Чистопольская ул, д. 61д, офис 2
|
|
18.
|
915
|
КПК "ИВК КРЕДИТ"
|
7841498228
|
1147847078170
|
344029, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, ул. Металлургическая, д. 102/2, часть ком. 17А-23А
|
|
19.
|
934
|
КПКГ "Капитал Партнер"
|
7451349816
|
1137451004954
|
640002, Курганская область, г. Курган, ул. Гоголя, д. 129, помещ. /7
|
|
20.
|
949
|
КПК "Сбергарант"
|
9718087597
|
1187746133992
|
344065, Ростовская область, г Ростов-На-Дону, Художественная ул, д. 5/16, офис 418
|
|
21.
|
959
|
КПК "АЛЬФАСИНЕМА"
|
9729181263
|
5177746307130
|
364020, Чеченская Республика, г Грозный, ул Им Г.Н.Трошева, д. 89, кв. 12
|
По четвертому вопросу:
…
Принятое решение:
1) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 4232 от 06.07.2022) КПК «Корвет», г. Волгоград, ОГРН 1023403435252, ИНН 3444077963, номер в реестре СРО – 527
, об отмене меры дисциплинарного воздействия, примененной к КПК «Корвет», в связи с нарушением п.4.2, 4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций
на финансовом рынке.
В следствие того, что Дисциплинарный комитет принял решение отменить меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п.4.2, 4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке
члены Дисциплинарного комитета пришли к общему мнению не рассматривать ходатайство (Вх. № 4548 от 19.07.2022) в связи с нецелесообразностью.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Карпинская
Е.А.