Протокол №4/2022 заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«14»
февраля 2022 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11:00 до 12:40 «14» февраля 2022 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Баранкина Ольга Вячеславовна
Присутствует 5 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание
Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- отКПК «Соцзайм», ОГРН1195958031301, ИНН 5904377458, номер в реестре СРО – 619,
Чувашов П.Ю. – Председатель Правления;
- отКПК «НОРД финанс», г. Казань, ОГРН 1211600024019, ИНН 1660361118, номер в реестре СРО – 853, Камкина А.А. юрист (по доверенности).
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, на основании п. 2 Заключения
Контрольного комитета № 03-2022 от 25.01.2022 и п. 1 Заключения Контрольного
комитета № 05-2022 от 01.02.2022, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое
выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета.
2. О применении мер воздействия в отношении КПК «Соцзайм», г. Пермь, ОГРН 1195958031301, ИНН 5904377458, номер в реестре СРО – 619, на
основании п. 3 Заключения Контрольного комитета № 03-2022 от 25.01.2022, в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий нарушениями требований п.2 и п.3 ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, которое выразилось в злоупотреблении доверием получателей финансовой услуги и (или) эксплуатация недостатка у получателя финансовой
услуги опыта и знаний, а также содержания в информации рекламного характера каких-либо текстовых, звуковых или визуальных обращений или заявлений, которые прямо или косвенно, посредством замалчивания, двусмысленности или преувеличения, могут
ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги.
3. О применении мер воздействия в отношении КПК «Юнион», с. Нагорное, ОГРН 1167847430068, ИНН 7810624730, номер в реестре СРО - 830, на
основании п. 4 Заключения Контрольного комитета № 03-2022 от 25.01.2022, в связи с выявленным нарушением требований п.3.6.10
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 126 от 19.01.2022) о предоставлении информации.
4. О применении мер воздействия в отношении КПК «Вариант», г. Топки, ОГРН 1114230000290, ИНН 4230028801, номер в реестре СРО - 134, на основании п. 5 Заключения Контрольного
комитета № 03-2022 от 25.01.2022, в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий нарушениями требований п.4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским
кооперативом операций на финансовом рынке (доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, по состоянию на 31.10.2021 составила 71,1 % от общей суммы задолженности по выданным займам)
для применения мер дисциплинарного воздействия в соответствии с законодательством в сфере кредитной кооперации и Уставом СРО «Кооперативные Финансы».
5. О применении мер воздействия в отношении к кредитным кооперативам, на основании п. 6 Заключения Контрольного комитета № 03-2022 от 25.01.2022 и п. 5 Заключения Контрольного комитета № 05-2022 от 01.02.2022, в связи с нарушением требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки.
6. О применении мер воздействия в отношении КПК «Успех», г. Барнаул, ОГРН 1092203001110, ИНН 2232009529, номер в реестре СРО – 43, на основании п. 3 Заключения Контрольного
комитета № 05-2022 от 01.02.2022, в связи с выявленным нарушением требований статьи 4.1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и части 3.1 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных
историях», которое выразилось в ненаправлении в бюро кредитных историй всей имеющейся информации по части заключенных договоров займа.
7. О применении мер воздействия в отношении КПК «РОКС», г. Новоалтайск, ОГРН 1192225030447, ИНН 2208058010, номер в реестре СРО - 620, на основании п. 4 Заключения
Контрольного комитета № 05-2022 от 01.02.2022, в связи с выявленным нарушением требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 205 от 25.01.2022).
8. О применении мер воздействия к КПК «Авуар», Респ. Дагестан, г. Махачкала, ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725, в связи с решением Совета СРО «Кооперативные Финансы».
9. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», на основании информации главного бухгалтера саморегулируемой организации,
в связи с нарушением требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022)
об оплате задолженности по взносу на формирование компенсационного фонда СРО «Кооперативные Финансы», (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022) об оплате штрафа.
По первому вопросу:
- Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.4 и п. 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПК «СЕБИТО», г. Красноярск, ОГРН 1202400022340, ИНН 2463121920, номер в реестре СРО – 816,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета: (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) об оплате штрафа, (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) об устранении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО
«Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое
выразилось в ненадлежащем исполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 7214 от 17.11.2021);
- 3.6.3 УставаСРО «Кооперативные Финансы» («3.6.3. Член саморегулируемой организации обязан предоставить всю информацию, необходимую саморегулируемой организации для проведения проверки, в соответствии с требованиями, определенными внутренними стандартами и иными внутренними документами исполнять решения органов и органов саморегулируемой организации.»);
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
);
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.11.7. «неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»);
- п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.).
Задолженность по членским взносам составляет 9 000 рублей (январь - февраль 2022);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»)).
1.2. Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «Енисей», г. Красноярск, ОГРН 1052466000454, номер в реестре СРО – 654
, и продлить до 21.02.2022 (включительно) срок
исполнения ранее вынесенного Дисциплинарным комитетом (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) требования об устранении нарушений п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных
органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в ненадлежащем исполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 7201 от 17.11.2021), о чем письменно уведомить
кредитный кооператив.
В связи с чем, КПК «Енисей» в срок -
до 21.02.2022 (включительно) исполнить запрос Контрольного комитета (Исх. № 7201 от 17.11.2021)
в полном объеме, а именно, предоставить копии оборотно-сальдовых ведомостей по всем счетам бухгалтерского
учета, используемым при расчете финансовых нормативов, за период с 01.01.2021 по 30.09.2021 в разрезе аналитического учета (в формате *xls, или *xlsx); расшифровка всех выданных Кооперативом займов по состоянию на 30.09.2021
по форме согласно Приложению № 2 к настоящему запросу (в формате *xls, или *xlsx), а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос в Личном кабинете).
По второму вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Соцзайм», г. Пермь, ОГРН 1195958031301, ИНН 5904377458, номер в реестре СРО – 619, меру
дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушений:
- п.2 и п.3 ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов получателей финансовых услуг, которое выразилось в злоупотреблении доверием
получателей финансовой услуги и (или) эксплуатация недостатка у получателя финансовой услуги опыта и знаний, а также содержания в информации рекламного характера каких-либо текстовых, звуковых или визуальных обращений или заявлений,
которые прямо или косвенно, посредством замалчивания, двусмысленности или преувеличения, могут ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя
финансовой услуги;
- 3.6. Базового стандарта корпоративного управления («3.6. Принятие
в кредитный кооператив лиц, не соответствующих принципу общности, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных уставом кредитного кооператива, при соблюдении требований, установленных в подпунктах 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9
Базового стандарта.»), которое выразилось в приеме в члены КПК лиц, не соответствующих принципу общности кредитного кооператива, указанному в уставе кооператива.
В связи с чем КПК «Соцзайм» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные
Финансы» в срок - до 22.02.2022 (включительно) отчет
об исполнении требования, а также документы, подтверждающие отсутствие данного нарушения (скриншот страниц сайта, реестр действующих членов КПК на 21.02.2022).
По третьему вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Юнион», с. Нагорное, ОГРН 1167847430068, ИНН 7810624730, номер в реестре СРО - 830, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 126 от 19.01.2022) о предоставлении информации.
В связи с чем, КПК «Юнион» в срок - до 18.02.2022 предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» ответ на запрос Контрольного комитета (Исх.
№ 126 от 19.01.2022) в запрашиваемом объеме, а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием реквизитов
(вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Вариант», г. Топки, ОГРН 1114230000290, ИНН 4230028801, номер в реестре СРО - 134, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений п.4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом
рынке (доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, по состоянию на 31.10.2021 составила 71,1 % от общей суммы задолженности по выданным займам).
В связи с чем КПК «Вариант» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО
«Кооперативные Финансы» в срок - до 18.02.2022 (включительно) предоставить документы, подтверждающие отсутствие данного нарушения (расчет доли дебиторской задолженности, ОСВ на 31.12.2021, 31.01.2022, 15.02.2022).
По пятому вопросу:
Принятое решение:
1) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные
Финансы», за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об устранении нарушений, наложить
штраф в размере 45 000 рублей:
|
№ в реестре СРО
|
Наименование кооператива
|
Место нахождения
|
ОГРН
|
Требование ДК, дата
|
|
620
|
КПК "Региональное Отделение Кредитных Союзов"
|
г. Новоалтайск
|
1192225030447
|
№ 2-23/2021 от 20.09.2021
|
|
313
|
Кредитный потребительский кооператив «Сберегательный кредитный союз»
|
Респ. Хакасия,
г. Абаза
|
1152468044893
|
№ 1-09/2020 от 14.08.2020
|
Штраф оплатить не позднее 18.02.2022 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
В связи с чем, вышеперечисленным кооперативам исполнить ранее вынесенное требование Дисциплинарного комитета, предоставив в
саморегулируемую организацию через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет
об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, с приложением подтверждающих документов в срок -
до 22.02.2022 (включительно).
2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов
«Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Успех», г. Барнаул, ОГРН 1092203001110, ИНН 2232009529, номер в реестре СРО – 43, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
нарушения требований статьи 4.1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и части 3.1 статьи 5 Федерального закона от 30.12.2004 № 218-ФЗ
«О кредитных историях», которое выразилось в ненаправлении в бюро кредитных историй всей имеющейся информации по части заключенных договоров займа.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «РОКС», г. Новоалтайск, ОГРН 1192225030447, ИНН 2208058010, номер в реестре СРО - 620, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 205 от 25.01.2022).
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести КПК «Авуар», Респ. Дагестан, г. Махачкала, ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушений требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол
№ 1/2022 от 24.01.2022) о погашении образовавшейся задолженности по членским взносам за два и более месяца.
По девятому вопросу:
9.1.1. Принятое решение:
1) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 550 от 14.02.2022) КПК «НОРД финанс», г. Казань, ОГРН 1211600024019, номер в реестре СРО – 853,
о пересмотре решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022) о вынесении штрафа в размере 45 000 рублей в отношении КПК «НОРД финанс», о чем уведомить кооператив в письменном виде.
2) Отменить в отношении КПК «НОРД финанс», г. Казань, ОГРН 1211600024019, номер в реестре СРО – 853, меру
Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022), предусмотренную п.2.2.7.3 Устава СРО «Кооперативные Финансы» - наложение на члена саморегулируемой организации штрафа
в размере 45 000 (сорок пять тысяч) рублей.
3) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу КПК «НОРД финанс», г. Казань, ОГРН 1211600024019, номер в реестре СРО – 853, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушения требований п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы»
(«3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»)
, которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) о погашении задолженности по членским взносам.
9.1.2. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в
Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «КАПИТАЛСБЕРЪ», г. Москва, ОГРН 1187746659682, ИНН 7726436110, номер в реестре СРО – 683,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) о погашении
образовавшейся задолженности по членским взносам за два и более месяца, (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022) об оплате штрафа;
- п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («3.6. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по членским взносам составляет 9 000 рублей (декабрь 2021 - февраль 2022);
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).
Не оплачен штраф в размере 45 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
9.1.3. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в
Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Альтернатива+», Респ. Дагестан, г. Махачкала, ОГРН 1117847169406, ИНН 7838459155, номер в реестре СРО – 733,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 1/2022 от 24.01.2022) о погашении
образовавшейся задолженности по членским взносам за два и более месяца, требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022)
об оплате штрафов;
- п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («3.6. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по членским взносам составляет 15 700 рублей (декабрь 2021 - февраль 2022);
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).Не
оплачены два штрафа в размере 45 000 рублей и 10 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете.»)).
9.1.4. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в
Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Финансовый Партнер», Респ. Дагестан, г. Махачкала, ОГРН 1205200027515, ИНН 5249172230, номер в реестре СРО – 817,из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2022 от 02.02.2022) об
оплате штрафа;
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).Не
оплачен штраф в размере 45 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете.»)).
9.1.5. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить
в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Авуар», Респ. Дагестан, г. Махачкала, ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2021 от 02.02.2022) об
оплате штрафа;
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).Не
оплачен штраф в размере 10 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
9.1.6. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить
в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «АВАНГАРД», г. Дзержинск, ОГРН 1143801001211, ИНН 3801129192, номер в реестре СРО – 788,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2021 от 02.02.2022) об
оплате штрафа;
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).Не
оплачен штраф в размере 10 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете.»)).
9.1.7. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить
в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ЦСИ», г. Иваново, ОГРН 1213700006123, ИНН 3702258415, номер в реестре СРО – 858,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 3/2021 от 02.02.2022) об
оплате штрафа;
- п.2.11.7. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(«2.11.7. неуплата в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации решением Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»).Не
оплачен штраф в размере 10 000 рублей;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете.»)).
9.2. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5 и п. 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Кредитный союз Время», Приморский край, г. Большой Камень, ОГРН 1032500576954, ИНН 2503021850, номер в реестре СРО – 26,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом.»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол №1/2022 от 24.01.2022) о погашении
образовавшейся по внесению взноса на формирование компенсационного фонда СРО «Кооперативные Финансы»;
- п. 2.5. Внутреннего стандарта № 6 СРО «Кооперативные Финансы» «Порядок формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации и принятия решения саморегулируемой организацией об осуществлении компенсационных
выплат» («2.5. Член саморегулируемой организации обязан перечислить сумму, указанную в счете на оплату ежегодного взноса в компенсационный фонд, не позднее 31 декабря текущего года.»),
которое выразилось в неоплате взноса на формирование компенсационного фонда СРО. Задолженность составила в размере 903 000 рублей (девятьсот три тысячи) рублей за 2021 год;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.