Протокол №19/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

 

г. Москва

«26» июля 2021 г.

 

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 14.00 «26» июля 2021 г. 

 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. ТюсинаЮлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

 

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

 

На заседании присутствуют: 

 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

 

• от КПК "КВК", номер в реестре СРО – 76, Чубей Р.П. – Директор, Дряхлов Е.О. – юрисконсульт;
• от КПК «НОВЫЙ ДОМ», номер в реестре – 201, Чукина О.И. - главный бухгалтер по договору, Мосин О.В. - Председатель Правления;
• от КПК "Перемена", номер в реестре СРО – 257, Коломынцева Т.Д. – главный бухгалтер, Пастушкова А.И. – юрисконсульт;
• от КПК "АктивФинанс", номер в реестре СРО – 479, Попович Е. В. - Председатель правления;
• от КПК «Партнер СКСР», номер в реестре СРО – 574, Макарова Л.Н. – Директор;
• от КПК "ФИНКОР", номер в реестре СРО – 618, Бабич А.С. – член Правления КПК;

 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Тюсина Ю.А

 

Повестка дня:

 

1. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 25-2021 от 06.07.2021 г., п. 1 Заключения Контрольного комитета № 26-2021 от 13.07.2021 г. и п. 1 Заключения Контрольного комитета № 27-2021 от 20.07.2021 г.

 

2. О применении мер воздействия к КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747, согласно  п. 6 Заключения Контрольного комитета № 25-2021 от 06.07.2021 г., в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий нарушениями требований пунктов. 3.2.1, 3.10 и 3.11 Базового стандарта корпоративного управления, пп.1 ч.1 чт.12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», п. 3.1.1 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» и п.3.6.2. Устава  саморегулируемой организации.

 

3. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета,  согласно п. 2, 3, 4 Заключения Контрольного комитета № 26-2021 от 13.07.2021 г. и п. 2 Заключения Контрольного комитета № 27-2021 от 230.07.2021 г.

 

4. О применении мер воздействия к КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602, согласно п.3 Заключения Контрольного комитета № 27-2021 от 20.07.2021 г., в связи с выявленными нарушениями Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", а именно:

• ч.4, ст. 11, в части не предоставлениядокумента, подтверждающего членство в кредитном кооперативе;
• пп.3) – пп.6), ч.1, Ст. 12., в части порядка ведения реестра.

 

5. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 2 квартал 2021 года (полугодие), на основании пунктов 1 и 2 Заключения Контрольного комитета № 28-2021 от 22.07.2021 г.

 

6. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета по оплате задолженности по членским взносам.

7. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с выявленными нарушениями в результате проведения контрольного мероприятия по запросу 

  

 

По первому вопросу:

 

1.1. Принятое решение:

На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,  за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об устранении нарушений, наложить штраф в размере 45 000 рублей:

Номер в реестре СРО	Полное наименование члена саморегулируемой организации	ОГРН	Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений	Меры, принятые	Реквизиты документа о применении мер
625	Кредитный потребительский кооператив "Я ТРЕНД"	1196234012710	Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3515 от 25.05.2021 г.	П            Т	12.07.2021	18/2021
826	Кредитный потребительский кооператив "ФинМаркет"	1203300008933	Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3519 от 25.05.2021 г.	П            Т	12.07.2021	18/2021
838	Кредитный потребительский кооператив "Финкорд"	1215000013832	Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3530 от 25.05.2021 г.	П            Т	12.07.2021	18/2021

 

Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

1) В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам устранить нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета, предоставив в саморегулируемую организацию отчет об исполнении ранее вынесенного требования через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 05.08.2021 г.,  с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).

 

2) Уведомить кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте  https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

 

 

1.2. Принятое решение:

Вынести в отношении КПКГ «Взаимопомощь», ОГРН 1024200509024, номер в реестре СРО – 34, меру дисциплинарного воздействия –  предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г.) 

 

 

1.3. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «НОВАЯ ЖИЗНЬ», ОГРН 1097444011785, номер в реестре СРО – 372, меру дисциплинарного воздействия –  предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.) 

 

1.4. Принятое решение: 

Отложить принятие решения о применении меры в отношении КПК «СИБИРСКОЕ ОБЪЕДИНЕНИЕ ВЗАИМНОГО КРЕДИТОВАНИЯ», ОГРН 1202400010306, номер в реестре – 790, до следующего заседания дисциплинарного комитета в связи с тем, что вопрос о соблюдении кредитным кооперативом требований базовых стандартов, в том числе,  п.4.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, включен в программу проверки,  и, в  случае выявления несоблюдения кредитным кооперативом требований базовых стандартов, к кооперативу будет применена мера , в том числе, и за несоблюдение п.4.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Положение о порядке предоставления займов не содержит процентных ставок, размера и порядка применения штрафных санкций).     

 

1.5. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК "КВК", ОГРН 1037816017678, номер в реестре СРО – 76, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета,   продолжить контрольное мероприятие в целях проверки исполнения вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.) . 

 

1.6. Принятое решение:

Удовлетворить ходатайство КПК «Перемена», ОГРН 11030150023914, номер в реестре -257,  о продлении срока исполнения пункта 17 Требования Дисциплинарного комитета №4-10/2021 от 12.04.2021 до 26.08.2021 г.  

Предоставить в указанный срок отчет об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета №4-10/2021 от 12.04.2021, в части устранения нарушений, указанных в п.17 требования, а также документы, подтверждающие его исполнение. 

 

 

По второму вопросу:

 

Принятое решение:

Отложить принятие решения о применении меры к КПК «Личный капитал» до следующего заседания Дисциплинарного комитета. 

Вынести требование в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747, предоставить  в срок до 30.07.2021 г. через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» следующую информацию и документы: 

• Реестр членов на дату предоставления информации, 
• устав Кооператива Потребительское общество «Личный капитал Премиум» (ОГРН 1205000110),
• документы, подтверждающие членство пайщиков КПК «Личный капитал» в Кооперативе Потребительское общество «Личный капитал Премиум»,
• протокол Общего собрания от 29.06.2021 г. с прилагаемыми материалами согласно вопросам повестки дня, 
• оборотно-сальдовые ведомости, сформированные за период с 01.01.2021 г. по дату предоставления информации. 

 

 

По третьему вопросу:

 

3.1.  Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, № в реестре СРО –  602, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного  комитета (Исх. СРО № 4291 от 25.06.2021 г.). 

 

3.2. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Миллениум», ОГРН 1146320023563, ИНН 6321370950, номер в реестре СРО – 642, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока  исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 4440 от 02.07.2021 г.). 

 

3.3. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОРГН1190280053908, ИНН0268087904, номер в реестре СРО – 639,меру дисциплинарного воздействия –   предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Директора саморегулируемой организации (Исх. № 4619 от 09.07.2021 г.). 

Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОРГН1190280053908, ИНН0268087904, номер в реестре СРО – 639, требование предоставить через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 05.08.2021 года исполнить запрос Директора саморегулируемой организации (Исх. № 4619 от 09.07.2021 г.), в части устранения расхождений между данными бухгалтерского учета и данными отчета о деятельности КПК за 2020 год и 1 квартал 2021 года, а также  следующую информацию и документы:  

1. Расчет финансовых нормативов, установленных Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов (далее – Указание Банка России № 3916-У) по состоянию на 31.12.2021 г. и 31.03.2021 по форме Приложения № 1 к настоящему запросу; 

2. Копию Учетной политики организации, действовавшей по состоянию на 31.12.2021 г. и на 31.03.2021; 

3. Копию рабочего плана счетов бухгалтерского учета Кооператива, установленного для применения в 2020 и  2021 г. году, с указанием особенностей учета предоставленных займов пайщикам Кооператива; займов, предоставленных кредитному кооперативу второго уровня; целевых фондов Кооператива; привлеченных средств пайщиков и юридических лиц, не являющихся пайщиками Кооператива; начисления процентов по выданным займам и привлеченным средствам; средств, размещенных в государственные и муниципальные ценные бумаги; при наличии схему типовых проводок по формированию целевых фондов Кооператива; 

4. Копию общей оборотно-сальдовой ведомости, а также копии оборотно-сальдовых ведомостей по всем счетам бухгалтерского учета, используемым при расчете финансовых нормативов, за период с 01.01.2020 по 31.12.2020 и с 01.01.2021 по 31.03.2021 в разрезе аналитического учета (в формате *xls, или *xlsx); 

5. Расшифровку всех выданных Кооперативом займов по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 по форме согласно Приложению № 2 к настоящему запросу (в формате *xls, или *xlsx); 

6. Расшифровку всех средств, привлеченных Кооперативом на основании договоров передачи личных сбережений и (или) договоров займа (кредита), по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 по форме согласно Приложению № 3 к настоящему запросу (в формате *xls, или *xlsx); 

7. Копии решений общего собрания Кооператива об одобрении заключения договоров передачи личных сбережений и (или) договоров займа, указанных в пункте 1.3 Указания Банка России № 3916-У (показатель «ЗПЧ (АЛ)»), принятых до заключения соответствующих договоров (при наличии по действующим договорам займа и (или) передачи личных сбережений по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021); 

8. Копии решений общего собрания Кооператива об одобрении заключения договоров займа, указанных в пункте 1.5 Указания Банка России № 3916-У (показатель «ЗЗЧ (АЛ)»), принятых до заключения соответствующих договоров (при наличии по действующим договорам займа по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021); 

9. Список аффилированных лиц Кооператива по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 с указанием ФИО и ИНН физического лица / наименования и ОГРН юридического лица, а также признака аффилированности; 

10. Письменные пояснения об остатках по счетам бухгалтерского учета Кооператива, включенных в расчет показателей «СДТ» (сумма денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение 12 месяцев после отчетной даты) и «СДО» (сумма денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение 12 месяцев после отчетной даты), по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021;

11. Реестр членов КПК (в формате *xls, или *xlsx).

12. письменные пояснения о причинах расхождения данных в оборотно-сальдовых ведомостях, направленных в саморегулируемую организацию за один и тот же отчетный период, но сформированных в разные сроки, о причинах и характере внесенных исправлений в данные бух учета.  

 

По четвертому вопросу:

 

Принятое решение:

 

Вынести в отношении КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", а именно:

• ч.4, ст. 11, в части не предоставления члену кооперативадокумента, подтверждающего членство в кредитном кооперативе;
• пп.3) – пп.6), ч.1, Ст. 12., в части нарушения порядка ведения реестра.

 

В целях контроля за исполнением вынесенного предупреждения,  КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602,   предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 30.07.2021 г. реестр членов кредитного кооператива на дату предоставления информации, документ, подтверждающий членство в кредитном кооперативе, выдаваемый члену кооператива при его вступлении.

 

По пятому вопросу:

 

5.1.1.  Принятое решение: 

1) В связи с нарушением пунктов 2.1.1. и2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующую отчётность о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива») ; (« 2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК» ), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года, вынести меру дисциплинарного воздействия -требованиепредоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»в срок - до 29.07.2021 г. (включительно)Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие):

2)  Уведомить указанные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к нему будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размере от 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей  в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной  Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).

 

 

5.1.2.  Принятое решение:

1) В отношении кредитных кооперативов,у которых нарушение п. 2.1.1. и п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающие обстоятельство), за повторное нарушениеп.2.4.1. на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»применить меру дисциплинарного воздействия-штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей:

 

Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

2)  Уведомить указанный кооператив о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к нему будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в большем размере,  в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной  Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).

 

5.1.3.  Принятое решение:

1) В связи с предоставлениемОтчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие) сформирован ного внеактуальной версии Программе-анкетеподготовки электронных документов для кредитных потребительских кооперативов вынести требование  предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»в срок - до 29.07.2021 г. (включительно) Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие) сформированный в Программе-анкете подготовки электронных документов для кредитных потребительских кооперативов - ВЕРСИЯ 2.16.3.4, сборка 1.3.15.1 от 09 июня 2021 г. (Указание ЦБ 5722-У):

 

5.2.1.   Принятое решение: 

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия –предупреждение в письменной формео недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК» ), в отношении кредитных кооперативов, у которыхнарушение п2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 в течение последних 12 месяцев выявлено впервые:

 

2) Уведомить указанные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к нему будет применена иная мера воздействия, предусмотренная вп.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размереот 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей   в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной  Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).

 

5.2.2.  Принятое решение:

 

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении нарушения п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (« 2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), в отношении кредитных кооперативов, к которым в течение последних 12 месяцев были приняты меры дисциплинарного воздействия за нарушение 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7:

 

2) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), за повторное и (или) неоднократное нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7, с учетом смягчающих мер (при наличии), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей:

 

 

Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

3) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), за повторное и (или) неоднократное нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7, с учетом смягчающих мер (при наличии), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей:

 

 

Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

4) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к ним может быть применена иная мера воздействия на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (наложение штрафа в большем размере),  в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.

 

По шестому вопросу:

 

6.1. Принятое решение:

 

В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК "Взаимопомощь", ОГРН 1117746337334, ИНН 7708738380, номер в реестре СРО – 664, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п.  4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с:

 

• нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г. и Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.)обоплате задолженности по членским взносам;
• несоблюдением требования п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам составила12 300 р. (май-июль 2021) 2 100 р. (доплата за апрель 2021), общая сумма задолженности 14 400 руб.;
• несоблюдением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»);
• несоблюдением требования п.2.9 Внутреннего стандарта  СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.)

 

6.2. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК "АВУАР", ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г. и  Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.) об оплате задолженности по членским взносам в саморегулируемую организацию.

Уведомить кредитный кооператив о необходимости погасить задолженность по членским взносам за июль 2021 г. в размере 7 150 (семь тысяч сто пятьдесят) рублей.

 

 

По седьмому вопросу:

 

7.1.  Принятое решение:

 

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении в дальнейшей деятельности выявленных нарушений:

 

№ п/п	Номер в реестре	Полное наименование члена саморегулируемой организации	ОГРН	Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений	Примечание
1	201	Кредитный потребительский кооператив "Новый дом"	1125476019250	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021	Есть действующий ПВП по ФН2 (вх. СРО № 3597 от 24.05.2021 г.). Принят,  КК-20 от 25.05.2021 г. со сроком исполнения 21.11.2021 г.
2	313	Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный кредитный союз"	1152468044893	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021	ПВП по ФН2, ФН3 (вх.СРО №6739 от 18.11.2020 г.) Принят КК-57 от 24.11.2020 со сроком исполнения до 01.05.2021 г.
3	495	Кредитный потребительский кооператив граждан "ОПТИМА"	1121650022185	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
4	618	КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФИНКОР"	1195081068841	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
5	639	Кредитный потребительский кооператив "Инвестиционно-Кредитный центр"	1190280053908	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
6	738	Кредитный потребительский кооператив «Гарант»	1132352000901	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
7	836	Кредитный потребительский кооператив граждан "Союз-кредит"	1217500000068	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021

 

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование  устранить выявленные нарушения требования Указания Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021, в части несоблюдения числовых значений финансовых нормативов:

 

№ п/п	Номер в реестре	Полное наименование члена саморегулируемой организации	ОГРН	Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений	Примечание
1	201	Кредитный потребительский кооператив "Новый дом"	1125476019250	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021	Есть действующий ПВП по ФН2 (вх. СРО № 3597 от 24.05.2021 г.). Принят,  КК-20 от 25.05.2021 г. со сроком исполнения 21.11.2021 г.
2	313	Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный кредитный союз"	1152468044893	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021	ПВП по ФН2, ФН3 (вх.СРО №6739 от 18.11.2020 г.) Принят КК-57 от 24.11.2020 со сроком исполнения до 01.05.2021 г.
3	495	Кредитный потребительский кооператив граждан "ОПТИМА"	1121650022185	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
4	618	КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФИНКОР"	1195081068841	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
5	639	Кредитный потребительский кооператив "Инвестиционно-Кредитный центр"	1190280053908	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
6	738	Кредитный потребительский кооператив «Гарант»	1132352000901	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021 Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
7	836	Кредитный потребительский кооператив граждан "Союз-кредит"	1217500000068	Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021

 

В срок не позднее 05.08.2021 г. предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива по состоянию на 30.06.2021 г. и 31.07.2021 г., оборотно-сальдовые ведомости на 30.06.2021 г. и 31.07.2021 г.).

 

7.2. Принятое решение:

 

Вынести в отношении КПК "Гарантия", ОГРН 1062235003489, номер в реестре -27, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного  комитета.

 

Вынести в отношении КПК "Гарантия", ОГРН 1062235003489, номер в реестре -27, требование в срок не позднее 05.08.2021 года, устранить  расхождения между данными бухгалтерского учета и данными отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 года, предоставив через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» корректный отчет о деятельности за 1 квартал 2021 года, соответствующий данным бухгалтерского учета, включая корректный расчет числовых значений финансовых нормативов ФН2 и ФН3 на 31.03.2021 г.  

 

Председатель Дисциплинарного комитета    Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                          Тюсина Ю.А.

ПРОТОКОЛ ДК № 19_2021.pdf

(pdf, 447525 КБ) 03 августа 2021, 00:14Скачиваний: 4

 

Информация создана: 30 июля 2021, 18:12
Информация обновлена: 03 августа 2021, 12:42