Протокол № 7/2020
ПРОТОКОЛ №7/2020
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «03» июля 2020 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.00 «03» июля 2020 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Кадуков Александр Сергеевич
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Тюсина Юлия Алексеевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л..
От кредитных кооперативов приняли участие в заседании:
– Юрист КПКГ «СИМБИРСКЗАЙМСБЕРЕЖЕНИЯ», ОГРН 1197325014480, ИНН 7328103497, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-611, Михайлова Екатерина Алексеевна (в режиме скайп-конференции);
– Заместитель Председателя КПК «Благо», ОГРН 1187746892640, ИНН 9710069846, номер в реестре СРО – 771, Писаренко Владислав Владимирович (по доверенности № 77 АГ 3419149 от 22.02.2020г.);
– Представитель КПК «Соцсбергарант, ОГРН 1199112015266, номер в реестре СРО – 640, Поняев Игорь Николаевич (по доверенности от 15.06.2020г.).
Повестка дня:
1. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, в связи с выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации на основании Заключений Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г. и № 30-2020 от 16.06.2020 г.
2. О применении меры воздействия КПК «Альянс Капитал», г. Абакан ОГРН 1116612002231 ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п.4.11 совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, а также требований Указания 3916-У в части нарушения порядка расчета ФН2 на 30.06.2019 года и на 31.12.2019 года, порядка расчета ФН3 на 30.09.2019 года на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
3. О применении меры воздействия КПК «Кузнецкий займ», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п.4.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
4. О применении меры воздействия КПК «Решение», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 4.13 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части допущения повторного в течение одного года использования одного и того же объекта недвижимости (либо части объекта недвижимости) в сделках при заключении договоров ипотеки, связанных с предоставлением займов с погашением их из средств материнского капитала на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
5. О применении меры воздействия КПК «Согласие», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739, номер в реестре СРО – 393, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 4.9.2., п. 4.9.5 и п.4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
6. О применении меры воздействия КПК «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ» (Тюменская область, г. Тюмень, ОГРН 1107232002006980, ИНН 7203245802, номер в реестре СРО – 82, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 3.8.2. и п. 3.9. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
7. О применении меры воздействия КПК «Содружество», Чувашская Республика, г. Чебоксары, ОГРН 1032128003478, ИНН 2128047729, номер в реестре СРО – 304, в связи с нарушением пункта 4 статьи 15 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 02.12.2019) «О кредитной кооперации» на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.
8. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий по результатам мониторинга СМИ нарушениями требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14.12.2017 г.), тем самым нарушившим требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») на основании Заключения Контрольного комитета №30-2020 от 16.06.2020 г.
9. О применении меры воздействия КПК «Новый дом», Новосибирская обл., г. Новосибирск, ОГРН 1125476019250, ИНН 5406699893, номер в реестре СРО-201, в связи с нарушением пункта 4 части 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 02.12.2019) «О кредитной кооперации» на основании Заключения Контрольного комитета №30-2020 от 16.06.2020 г.
10. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполняющим обязанность по своевременному внесению взносов в СРО «Кооперативные Финансы».
По первому вопросу:
1. 1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Районная касса», Чувашская респ. - Чувашия, пос. Кугеси, ОГРН 1192130004681, ИНН 2116004030, номер в реестре СРО – 491, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.1.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
1.2. Принятое решение:
Отложить принятие решения по данному вопросу после направления КПКГ «Рост-Братск», г. Братск, ОГРН 1113805000022, ИНН 3805712863, номер в реестре СРО – 672 возражений по Акту проверки и рассмотрения их Контрольным комитетом.
1.3. Принятое решение:
Направить в Контрольный комитет предоставленные КПК «Агро Займ», г.Йошкар-Ола, ОГРН 1101215006090, ИНН 1215151643, номер в реестре СРО – 519, возражения по акту инспекторской проверки для проверки и анализа на предмет их обоснованности. . Отложить принятие решения по данному вопросу после рассмотрения Контрольным комитетом возражений по Акту проверки КПК «Агро Займ».
1.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КВ «Народный кредит», респ. Чувашская, г. Цивильск, ОГРН 1072137000726, ИНН 2115904101, номер в реестре СРО – 502, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.2.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Оснований для применения меры к КПК «Альянс Капитал», г. Абакан, ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, не имеется.
Направить полученную от КПК «Альянс Капитал», г. Абакан, ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, информацию (вх. № 2230/2020 от 02.07.2020) информацию в Контрольный комитет для принятия к сведению.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
Оснований для применения меры к КПК «Кузнецкий займ»», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441,не имеется.
Направить полученную от КПК «Кузнецкий займ», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441, информацию (Исх.№ 1/02.07.20 от 02.07.2020г. / вх.№ 2228/2020 от 02.07.2020) в Контрольный комитет для принятия к сведению.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Отложить принятие решения по данному вопросу на следующее заседание, после проверки и анализа Контрольным комитетом поступивших от КПК «Решение», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, документов и информации по указанным сделкам на предмет обоснованности принятого решения о вынесении на дисциплинарный комитет в целях применения к кредитному кооперативу меры.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739, номер в реестре СРО – 393, о недопустимости впредь нарушения требований п. 4.9.2., п. 4.9.5 и п. 4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ» (Тюменская область, г. Тюмень, ОГРН 1107232002006980, ИНН 7203245802, номер в реестре СРО – 82, о недопустимости нарушения требований п.п. 3.8.1., 3.8.2 и п. 3.9. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении Кредитного потребительского кооператива «Содружество», Чувашская Республика, г. Чебоксары, ОГРН 1032128003478, ИНН 2128047729, номер в реестре СРО – 304, требование об устранении нарушения пункта п. 6.2.8. Базового стандарта корпоративного управления КПК, а именно: «Лица, избранные в состав органов управления кредитным кооперативом, не позднее сорока пяти рабочих дней после даты их избрания, обязаны представить в кредитный кооператив документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики (в случае отсутствия таких документов в кредитном кооперативе)».
Предоставить в срок до 31.08.2020 г. отчет с приложением подтверждающих исполнение требования документов, а также копию протокола общего собрания от 26.06.2020 г.
По восьмому вопросу:
8.1. Принятое решение:
Вынести КПК «Гарант», ОГРН 1074312003700, ИНН 4312137375, Кировская область, г. Кирово-Чепецк, номер в реестре СРО-689, об устранении нарушения требований части 4 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, выразившееся в отсутствии в рекламном объявлении информации о том, что кредитный кооператив оказывает услуги исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам).
Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 10.07.2020 г.
8.2. Принятое решение:
Вынести КПКГ «СИМБИРСКЗАЙМСБЕРЕЖЕНИЯ», ОГРН 1197325014480, ИНН 7328103497, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-611, предупреждение о недопустимости нарушения требования, установленного в части 3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы , выразившееся в отражении в рекламном сообщении сведений о предоставлении подарков при заключении договора передачи личных сбережений, что может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги.
8.3. Принятое решение:
Вынести КПКГ «ПрестИжЗайм», ОГРН 1191832015792, ИНН 1831195270, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-595, предупреждение о недопустимости нарушения требования, установленного в части 3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, выразившееся в отражении в рекламном сообщении сведений о предоставлении подарков при заключении договора передачи личных сбережений что может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги.
По девятому вопросу:
Принятое решение:
Оснований для применения меры воздействия не имеется. Направить информацию в контрольный комитет для принятия к сведению.
По десятому вопросу:
10.1. Принятое решение:
– Удовлетворить письменную просьбу КПК "Софийский", ОГРН 1193525008038, номер в реестре СРО -483, о продлении срока погашения задолженности по взносам до 31.07.2020 г.;
– Удовлетворить письменную просьбу КПК «Финкар», ОГРН 1206300017934, номер в реестре СРО – 764, о продлении срока погашения задолженности до 10.07.2020 г., в связи с рассрочкой погашения задолженности.
10.2. Принятое решение:
В связи с нарушением п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: («Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.») вынести требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 10 июля 2020 г. следующим кредитным кооперативам:
№ п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) | ОГРН | Адрес места нахождения | По вступительному взносу и ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более) |
1 | 771 | КПК "Благо" | 1187746892640 | 125009, г. Москва, ул. Тверская, д.12, стр.2, этаж 2, пом. 3, ком.2 | 50 000 вступительный взнос, 3 000 (июнь 2020) |
2 | 265 | КПК "Единство" | 1149102077244 | 295011, Республика Крым, г. Симферополь, ул. Чехова, д.2 | 38 400(апрель, июнь 2020 г.) |
3 | 81 | КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит" | 1063444065717 | 400010, г. Волгоград, улица Качинцев, д. 63 | 25 900(май-июнь, доплата) |
4 | 408 | КПК "Галерея Чижова" | 1083668042842 | 394030, Воронежская обл., г. Воронеж, ул. Кольцовская, д.35 | 10 500 (апрель-июнь, доплата) |
5 | 438 | КПК "Ваш кооператив" | 1054229004060 | 665027, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Мельникайте, д. 85А, офис 300 | 7 500(май, июнь 2020 г.) |
6 | 338 | КПК "Ким Финанс" | 1110570001960 | 367030, Республика Дагестан, г. Махачкала, проспект Гамидова, д. 20 | 18 000 ( апрель-июнь, доплата) |
7 | 705 | КПК "Кредит Инвест" | 1152225013643 | 656037, Алтайский край, г. Барнаул, ул. Чеглецова, д. 7а, кв. 6 | 15 800 ( март-июнь) |
8 | 469 | КПК "Крымский Сберегательный Союз" | 1199204001050 | 299011, г. Севастополь, ул. Большая Морская, д. 40, кв. 1 | 9 000 (апрель-июнь) |
9 | 728 | КПК "Народная касса" | 1131225000169 | 425091, Респ. Марий Эл, Звенигородский р-н, с. Кожласола, ул. Элмара, 37В | 26 400 (апрель-июнь) |
10 | 754 | КПК "Народный капитал" | 1105258002002 | 603000, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Максима Горького, д. 50, пом. П4 оф. 3 | 9 000 ( апрель-июнь) |
11 | 528 | КПК "НКВ Сбережения" | 1111001000770 | 386105, респ. Ингушетия, г. Назрань, ул. Московская, д. 13Б, офис 2 | 26 400 (апрель-июнь) |
12 | 637 | КПК "Норд Финанс" | 1191447013570 | 677000, респ. Саха /Якутия/, г. Якутск, ул. Петра Алексеева, д. 21, кв. 2 | 7 500( май-июнь, доплата) |
13 | 567 | КПК "Сити-Инвест" | 1197746269434 | 129090, г. Москва, Малая Сухаревская пл., д.3, антрисоль 1, пом.III, ком.2, оф.34 | 9 000 ( апрель-июнь) |
14 | 640 | КПК "Соцсбергарант" | 1199112015266 | 298612, респ. Крым, г. Ялта, ул. Московская, д.1, пом.1 | 8 500 (май, июнь, доплата) |
15 | 619 | КПК "Соцзайм" | 1195958031301 | 614015, Пермский край, г. Пермь, ул. Куйбышева, д. 50, офис 602 | 7 500 (май, июнь, доплата) |
16 | 263 | КПК "Статус" | 1149102120881 | 298600, Республика Крым, г. Ялта, ул. Московская, д. 9А | 9 000 (апрель, июнь) |
17 | 696 | КПК "Удачный кредит" | 1185275057736 | 603105, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ул. Невзоровых, д. 39/68, пом. 9 | 21 450 (апрель- июнь) |
18 | 624 | КПК "Финансовая Компания Платинум" | 1198617007775 | 628406, АО Ханты-Мансийский, г. Сургут, ул. Университетская, д. 11, кв.428 | 7 500 (май, июнь, доплата) |
19 | 712 | КПК "ФКПП" | 1187746810118 | 119002, г. Москва, пер. Сивцев Вражек, д. 44/28, эт. 1, пом. I, ком. 6 | 38 100 (февраль-июнь) |
20 | 65 | Кредитный потребительский кооператив "Взаимокредит" | 1021200765871 | 424000, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ул. Машиностроителей, д.61 | 18 000 (май-июнь) 2020 г.доплата |
10.3. Принятое решение:
В связи с нарушением сроков уплаты членских взносов в саморегулируемую организацию, вынести предупреждение о недопустимости нарушения п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: («Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»):
- КПК «Взаимопомощь», ОГРН 1116623001373 , номер в реестре - 668;
- КПК "Бизнес-Инвест", ОГРН 1187746878087, номер в реестре - 430;
- КПК "Доверие", ОГРН 1144313000270, номер в реестре - 648;
- КПК "Доходный Дом", ОГРН 1192468026046, номер в реестре - 742;
- КПК "Жилстрой-сервис", ОГРН 1103525018068, номер в реестре - 571;
- КПК "Личный Капитал", ОГРН 1197746514360, номер в реестре - 747;
- КПК "Открытие-Центр", ОГРН 1197746581780, номер в реестре - 616;
- КПК "Рокс", ОГРН 1192225030447, номер в реестре - 620;
- КПК "Сберъкнижка", ОГРН 1177847235433, номер в реестре - 691;
- КПК "Финпомощь", ОГРН1164704065239, номер в реестре - 443.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________ Матвейчук Н.Л.