Протокол № 5/2020
ПРОТОКОЛ №5/2020
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «20» мая 2020 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программыSkype)c11.00 до 13.00«20» мая 2020 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Кадуков Александр Сергеевич
- Коханова Марина Александровна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Тюсина Юлия Алексеевна
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л..
Повестка дня:
1. О применении меры воздействия к КПК «ВЕЛЕС» Кемеровская обл., г. Полысаево (ИНН 4212040098, ОГРН 1174205031153, номер в реестре СРО – 362) в связи с выявленными в результате Контрольного мероприятия нарушениях требований пп.1), п.4 ст.6, пп.2), п.4, ст. 6, п.1, ст.6, п.3, ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14 декабря 2017 г.).
2. О применении меры воздействия к КПК «Международный Кредитный Альянс», г. Москва, ИНН 7720409304, ОГРН 5177746372580, номер в реестре СРО – 678, в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
3. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными в результате анализа отчетности нарушениями финансовых нормативов, определённых ч.4 ст.6 №190-ФЗ от 18 июля 2009 г. «О кредитной кооперации», а также норм, определенных п. 2.1. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» по данным предоставленной отчетности за 2019 год.
4. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не представившим в саморегулируемую организацию отчет о деятельности кредитного кооператива за 2019 год (90 дней), и отчет о деятельности за первый квартал 2020 г., тем самым нарушившим требования п.2.1.и 2.2. Внутреннего стандарта №7.
5. О применении меры воздействия к КПК «Топчихинский», ОГНР 1052201482002, Алтайский край, номер в реестре СРО – 118, в связи с выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации согласно перечню на основании п.1. Заключения Контрольного комитета №24-2020 от 13.05.2020 г.
6. О применении меры воздействия к КПК «Восхождение», ОГРН 5187746017597, г. Москва, номер в реестре СРО – 714, в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
По первому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести требование Кредитному потребительскому кооперативу «ВЕЛЕС» (ИНН 4212040098, ОГРН 1174205031153, номер в реестре СРО - 362) об устранении нарушения требований пп.1), п.4 ст.6, пп.2), п.4, ст 6 , п.1, ст.6, п.3, ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14 декабря 2017 г.).
2) Кредитному потребительскому кооперативу «ВЕЛЕС» предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.05.2020г.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении КПК «Международный Кредитный Альянс», г. Москва, ИНН 7720409304, ОГРН 5177746372580, номер в реестре СРО – 678, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.1 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН1, установленного п.1.2. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости, другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г.следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
- КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632;
- КПК«ЮГ-ФИНАНС», номер в реестре СРО – 726;
- КПК «ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ», номер в реестре СРО – 748.
3.2. Принятое решение:
1) Вынести требование об устранении нарушения п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН2) по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПКГ «Русский капитал», номер в реестре СРО –612;
- КПК «ПрофСвязь», номер в реестре СРО – 736
2) Вынести предупреждение КПК «ГарантЪ» (номер в реестре СРО – 517), о недопустимости нарушения п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН2).
3.3. Принятое решение:
1) Вынести требование об устранении нарушения п.3 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН3, установленного п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК «ПрофСвязь», номер в реестре СРО – 736;
- КПК «Восхождение», номер в реестре СРО – 714;
- КПК "ГИДФИНАНС", номер в реестре СРО – 593.
2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН3) следующим кооперативам:
- КПК «ЮСФЦ», номер в реестре СРО – 641;
- КПК «ВИ-Север», номер в реестре СРО – 540;
- КПК «ФКПП», номер в реестре СРО – 712;
- КПК «Гарант», номер в реестре СРО – 738;
- КПК «Взаимопомощь»,номер в реестре СРО – 668.
3.4. Принятое решение:
1) Вынести требование об устранении нарушения п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН4) по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчетоб устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г.следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
- КПК «Восхождение», номер в реестре СРО – 714;
- КПК «ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ», номер в реестре СРО – 748.
2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН3) следующим кооперативам:
- КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632;
- КПК«СК», номер в реестре СРО – 346.
3.5. Вопрос, на голосование не выносился, информация принята к сведению
3.6. Вопрос, на голосование не выносился, информация принята к сведению.
3.7. Принятое решение:
1) Вынести требование об устранении нарушения п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН7) по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходлимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
2) Вынести КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632, предупреждениео недопустимости нарушенияп.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН7).
3.8. Принятое решение:
1) Вынести требование об устранении нарушения п.8 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.16 Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН8) по состоянию на 30.06.2020 г.
и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
- КПК «ФКПП», номер в реестре СРО – 712;
- КПК«Сберегательный», номер в реестре СРО – 756.
2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН8) следующим кооперативам:
- КПК «ПОДКОВА 35», номер в реестре СРО – 634;
- КПК «Триумф», номер в реестре СРО – 631;
- КПК «БайкалКредит» (Фортуна), номерв реестре СРО – 587;
- КПКГ «ФинансГозЗаймМЭ», номер в реестре СРО – 646;
- КПК «АКТИВНЫЕ АКЦИИ», номер в реестре СРО – 444,
- КПК «Крымский Сберегательный Союз», номер в реестре СРО – 469;
- КПК«Альянс Капитал», номер в реестре СРО – 720;
- КПК "ГИДФИНАНС", номер в реестре СРО – 593.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
4.1. В связи с систематическим неисполнением требований п.2.1 и 2.2. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) следующие кредитные кооперативы:
№ п/п | № в СРО | Наименование сокращенное | ИНН | ОГРН |
1 | 293 | КПК «Единство» | 2623022359 | 1072645001417 |
2 | 323 | КПК «ЦРП» | 7743159523 | 1167746562004 |
3 | 589 | КПК "Выручай" | 7453328272 | 1197456020630 |
4 | 676 | КПК "ДОХОДНЫЙ ДОМ" | 6324086577 | 1176313097509 |
5 | 694 | КПК "Гарант сбережений" | 9710055716 | 1187746387377 |
6 | 701 | КПК "Современное кредитное общество" | 2721239938 | 1182724028750 |
7 | 742 | КПК "Доходный Дом" | 2465325799 | 1192468026046 |
4.2. Вынести КПК «Перспектива», г. Урюпинск, ОГРН 1133457000016, номер в реестре СРО – 573, требование предоставить отчет о деятельности кредитного кооператива по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год в срок до 03.06. 2020г.
4.3. Вынести требование предоставить отчет о деятельности кредитного кооператива по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 г., в срок до 03.06.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
№ | № в СРО | Наименование сокращенное | ИНН | ОГРН |
1 | 60 | КПК "Доверие" | 2635088530 | 1062635107589 |
2 | 263 | КПК «Статус» | 9103014428 | 1149102120881 |
3 | 483 | КПК «СОФИЙСКИЙ» | 3525438544 | 1193525008038 |
4 | 551 | КПК «Сберкасса» | 2110052559 | 1102136000152 |
5 | 562 | КПК «Русский Лес» | 3702219053 | 1193702010160 |
6 | 594 | НО КПК "ЛОАН" | 2905013970 | 1192901003382 |
7 | 635 | КПК "АРКА" | 9710079403 | 1197746650750 |
8 | 693 | КПК "ДОХОД" | 5321196562 | 1185321005100 |
9 | 695 | КПК "ЮЖНЫЙ" | 2634100880 | 1172651019155 |
10 | 705 | КПК "Кредит- Инвест" | 2224175064 | 1152225013643 |
11 | 713 | КПК "Феникс" | 7813253258 | 1167847238570 |
12 | 762 | КПК "Ромашка" | 6234134530 | 1146234009657 |
13 | 768 | КПКГ "Таатта-Займ" | 721054080 | 1070721006146 |
14 | 678 | КПК "Международный кредитный Альянс" | 7720409304 | 5177746372580 |
15 | 769 | КПК "ИНТЕР" | 1425006113 | 1191447016650 |
4.4. Вынести, в связи с нарушением срока предоставления отчета о деятельности КПК за 2019 год, в отношенииКПК «Русский Лес», г. Иваново, ОГРН 1193702010160, номер в реестре СРО - 562, предупреждениео недопустимости нарушения требованийп.2.1 и 2.2. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».
По пятому вопросу:
Вопрос на голосование не выносился, информация принята к сведению.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
Вынести требование КПК «Восхождение», ОГРН 5187746017597, г.Москва, номер в реестре СРО – 714,требование о надлежащем исполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 874 от 24.03.2020г.). в срок до 30.05.2020г.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук Н.Л.