Протокол № 15/2019
ПРОТОКОЛ №15/2019
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «26» ноября 2019 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 12.00 «26» ноября 2019 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 человек.
В заседании приняли участие:
- Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Барановская Наталья Петровна
- Кочерова Елена Юрьевна
- Марченко Наталья Анатольевна
Присутствует 4 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель Контрольного комитета Пахомов С.А., старший экономист-аналитик Тюсина Ю.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.
От кредитных кооперативов в заседании дисциплинарного комитета приняли участие представители кредитных кооперативов:
- КПК "Семейный капитал" представляет по доверенности б/н от 15.11.2019 г. Дулов Алексей Леонидович,
- директор КПК «Единство» Белоглазенко А.В., путем подключения к скайп- конференции при рассмотрении девятого вопроса повестки дня).
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в деятельности которых в ходе инспекторских проверок были выявлены нарушения требования Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета № 71-2019 от 19.11.2019 г.:
- КПКГ «Юргинский машиностроитель», Кемеровская обл., г. Юрга ОГРН1024202000866, номер в реестре СРО – 406,
- КПК «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Городец», ОГРН 1105256003731, г. Нижний Новгород, номер в реестре СРО – 539.
- КПКГ «Уран», г. Томск ОГРН 10570044447367, номер - 394,
- КПК «Семейный Капитал» ОГРН 1115803001665, Нижегородская обл., г. Выкса, номер - 474
- О применении меры воздействия к КПК Конкрит Финанс" в связи с тем, что кредитный кооператив не ведет деятельность по организации финансовой взаимопомощи, определенной ст.3 ФЗ «О кредитной кооперации» и Уставом,в течение 3-х отчетных периодов.
- О применении меры воздействия к КПК «Авангард» в связи с нарушением пп. 3.4.1 п. 3.4 гл. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива и п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы».
- О рассмотрении ходатайства КПК «РОСТАфинанс» г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1115902002182, номер в реестре СРО – 493, об отмене ранее принятого решения, дисциплинарного комитета № 14/2019 от 31.10.2019 г.
- О применении меры воздействия кКПК «М7-КРЕДИТ, в связи неисполнением» запроса Контрольного комитета о предоставлении документов на основании, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
- О кредитных кооперативах - членах СРО «Кооперативные Финансы», согласно перечню, нарушивших сроки предоставления отчетности, установленные п.2.1 и 2.3.1.1 Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в установленный срок:
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не предоставившим отчет о деятельности за 9 месяцев 2019 г., что является нарушением требования, установленного п.2.3.1.1. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».
- О применении меры воздействия к КПК, не исполняющим обязанность по внесению взносов в СРО.
По первому вопросу:
…
1.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КПКГ «Юргинский машиностроитель», Кемеровская обл., г. Юрга ОГРН1024202000866, номер в реестре СРО – 406, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.1.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020г.
1.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Городец», ОГРН 1105256003731, г. Нижний Новгород, номер в реестре СРО – 539. (Приложение №1.2).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.3. Принятое решение:
В связи с противодействием проверке, проводимой саморегулируемой организацией, в соответствии с п. 2.1.5.2 Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива граждан «Уран», г. Томск ОГРН 10570044447367, номер – 394, на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
1.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Семейный Капитал» ОГРН 1115803001665, Нижегородская обл., г. Выкса, номер - 474, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.4)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
По второму вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК "Конкрит Финанс" г. Москва ОГРН 1197746053834, номер в реестре СРО-466, требование представить в срок до 10 декабря 2019 г. реестр членов КПК, а также план развития КПК на 2019-2020 гг. .
Вынести в отношении КПК Конкрит Финанс" г. Москва, предупреждение о необходимости осуществления кредитным кооперативом деятельности, определенной частью 1 статьи 3 Федерального закона от 18.07.2009 г. № №190-ФЗ «О кредитной кооперации». «Деятельность кредитного кооператива состоит в организации финансовой взаимопомощи членов кредитного кооператива (пайщиков) посредством:
1) объединения паенакоплений (паев) и привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и иных денежных средств в порядке, определенном настоящим Федеральным законом, иными федеральными законами и уставом кредитного кооператива;
2) размещения указанных в пункте 1 настоящей части денежных средств путем предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам) для удовлетворения их финансовых потребностей.»
По третьему вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Авангард» Камчатский край, г. Петропавловск-Камчатский, ОГРН 1184101004900, требование об устранении нарушения требований Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, изложенных в п.3.16, и п. 3.4.1.
Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (реестр членов КПК «Авангард») предоставить через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» - в срок до 31.12.2019 г.
По четвертому вопросу:
…
Принятое решение:
Оснований для отмены вынесенного 31.10.2019 г. решения дисциплинарного комитета №14/2019 не имеется. КПК «РОСТАФинанс» необходимо направить в установленный срок отчет об исполнении вынесенного требования.
По пятому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести предупреждение КПК «М7-Кредит» ОГРН1065258024270 номер в реестре СРО – 256, о недопустимости нарушения требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
Вынести требование в отношении КПК «М7-Кредит», ОГРН1065258024270 номер в реестре СРО – 256 предоставить в срок до 03.12.2019 г. информацию и документы по запросу Контрольного комитета № 3121 от 26.09.2019 г.
По шестому вопросу:
…
Принятое решение:
В связи с нарушением срока предоставления отчета о деятельности за 9 месяцев 2019 года, вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.2.1 и 2.3.1.1 Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» следующим кредитным кооперативам:
№ | № в реестре СРО | Наименование |
1 | 26 | КПК "Кредитный союз Время" |
2 | 37 | КПК "Гражданский кредит" |
3 | 81 | КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит" |
4 | 134 | КПКГ "Вариант" |
5 | 136 | КПК "Планета" |
6 | 155 | КПК "Учитель" |
7 | 175 | КПК «ПрофАльянс» |
8 | 292 | КПК «Чындык» |
9 | 338 | КПК «Ким Финанс» |
10 | 349 | КПК «КЦ» |
11 | 350 | КПК «Стройкорпорация» |
12 | 390 | КПК «Решение» |
13 | 412 | КПК "ЮК Инвест-Капитал" |
14 | 432 | КПКГ "СлогасИнвест" |
15 | 440 | КПК "Престиж" |
16 | 442 | КПК "Хорошие финансы" |
17 | 448 | КПК "ПРОФИНАНС" |
18 | 458 | КПКГ "Саян Кредит" |
19 | 460 | КПК "АПОДИТ-ИНВЕСТ" |
20 | 462 | КПК "ТАН" |
21 | 463 | КПК "СБЕРКНИЖКА" |
22 | 465 | КПК "Новокузнецкий" |
23 | 466 | КПК "Конкрит Финанс" |
24 | 479 | КПК "АктивФинанс" |
25 | 496 | КПК «Мой Круг» |
26 | 513 | КПК «Первый Сибирский» |
27 | 519 | КПК «Агро Займ» |
28 | 526 | КПК «Альфа-Капитал» |
29 | 556 | КПК «Алтай» |
30 | 560 | КПК «Держава-Финанс» |
31 | 564 | КПК «ССК» |
32 | 567 | КПК «СИТИ-ИНВЕСТ» |
33 | 572 | КПК «Банка» |
34 | 573 | КПК «Перспектива» |
35 | 577 | КПК "Асилум" |
36 | 578 | КПК "КАПИТАЛИНВЕСТ" |
37 | 583 | КПК «Народный» |
38 | 588 | КПК "Добрый город" |
39 | 590 | КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ" |
40 | 593 | КПК "ГИДФИНАНС" |
41 | 596 | КПК "Капитал" |
42 | 599 | КПК "Эль Коммерс" |
43 | 600 | КПК "Капиталл Ъ" |
44 | 602 | КПК "Поддержка" |
45 | 608 | КПК "ЭДЕЛЬВЕЙС ФИНАНС" |
46 | 610 | КПК "КОМСОМОЛЕЦ ИНВЕСТ" |
47 | 613 | НО КПК "Доверие24" |
48 | 615 | КПК "Сберегательный процент" |
49 | 618 | КПК "ФИНКОР" |
По седьмому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести требование предоставить Отчет о деятельности за 9 месяцев 2019 г. в срок до 03.12.2019 г. в отношении кредитных кооперативов:
№ П\П | № в СРО | Наименование | ОГРН |
1 | 370 | КПК "ИНВЕСТ ФИНАНС ГРУПП" | 5177746371578 |
2 | 459 | КПК "СберАктив" | 5187746027948 |
3 | 467 | КПК "Основной Капиталъ" | 1197746063690 |
4 | 473 | КПК "Городской инвестиционный фонд" | 1195081013632 |
По восьмому вопросу:
…
8.1. Принятое решение:
Вынести требование КПК «Единство», г. Симферополь, (номер в реестре СРО -265) погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию (с учетом оплаты членского взноса за декабрь 2019 г.) не позднее 31.12.2019 г., задолженность по взносам в компенсационный фонд саморегулируемой организации погасить не позднее 31.12.2019 г.
8.2. Принятое решение:
Вынести требование КПК «Доверие», г. Краснодар, (номер в реестре СРО -60) погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию (с учетом оплаты членского взноса за ноябрь 2019 г.) не позднее 10.12.2019 г., задолженность по взносам в компенсационный фонд саморегулируемой организации погасить не позднее 31.12.2019 г.
8.3. Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива КПК «Кредо», г. Киров, ОГРН 1164350079915, номер в реестре СРО – 454, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
8.4. Принятое решение:
Вынести КПК "ФИН ФОРМУЛА", ОГРН 1163668081895, номер в реестре СРО – 584, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 26800 рублей (за август- ноябрь 2019 г.) в срок до 10.декабря 2019 г.
8.5. Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива КПК «Народный», г. Йошкар-Ола, ОГРН 1144345019708, номер в реестре СРО – 583, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
8.6. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Аподит Инвест», ОГРН 1180280072950, Республика Башкортостан, г. Стерлитамак, номер в реестре СРО – 460, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 3000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.7. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Городской», ОГРН 1196658056583, г.Екатеринбург, номер в реестре СРО – 607, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 3000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.8. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооператив "Городской инвестиционный фонд", ОГРН 1195081013632, Московская обл., г.Красногорск, номер в реестре СРО – 473, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 3000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.9. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Комсомолец Инвест», ОГРН 1187536005667, Забайкальский край, г. Чита, номер в реестре СРО – 610, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 3000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.10. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Накопление", ОГРН 1197847123396, г. Санкт-Петербург, номер в реестре СРО – 592, требование погасить задолженность по членским взносам в саморегулируемую организацию в размере 3000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.11. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Сберегательный процент", ОГРН 1195081072757, Московская обл., г. Балашиха, номер в реестре СРО – 615, требование погасить задолженность по вступительному взносу в саморегулируемую организацию в размере 5000 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
8.12. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Кредитно-сберегательный союз", ОГРН 1083528014932, Вологодская обл., г. Череповец, номер в реестре СРО – 449, требование погасить задолженность по взносу в компенсационный фонд саморегулируемой организации в размере 6500 рублей в срок до 10 декабря 2019 г.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания:_______________________________________ Коханова М.А.