Протокол № 12/2019
ПРОТОКОЛ №12/2019
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «09» сентября 2019 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 10.00 до 12.00 «09» сентября 2019 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 (пять) человек.
В заседании приняли участие:
- Кочерова Елена Юрьевна
- Барановская Наталья Петровна
- Чекмарева Надежда Дмитриевна
- Марченко Наталья Анатольевна – на основании решения Дисциплинарного комитета №11 от 22.08.2019 г. на время отсутствия Ивашкиной Т.Б. исполняет обязанности председателя Дисциплинарного комитета.
Присутствует 4 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» согласно списку (приложение к настоящему протоколу «Список КПК, которым направлено приглашение на заседание дисциплинарного комитета №12 от 09.09.2019 г.»)
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель контрольного комитета Пахомов С.А., юрист Бушуев А.С.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, в деятельности которых в ходе инспекторской проверки выявлены нарушения требований Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации (на основании п.1 Заключения Контрольного комитета №55 -2019 от 03.09.2019 г.):
- Кредитный потребительский кооператив «Самоцвет», Республика Саха (Якутия), г. Ленск, ОГРН1051400602087, номер в реестре СРО-53 (Приложение 1).
- Кредитный потребительский кооператив «Чындык», Республика Алтай, г. Горно-Алтайск, ОГРН1100404000608, номер в реестре СРО- 292 (Приложение 2).
- Кредитный потребительский кооператив граждан «Народный кредит», г. Топки Кемеровская область, ОГРН1024201982199, номер в реестре СРО-555 (Приложение 3.)
- Кредитный потребительский кооператив «Ссудная касса» Алтайский край, г.Бийск, ОГРН 1052200523935, номер в реестре СРО-414 (Приложение 4).
- Кредитный потребительский кооператив «РОСТ», Алтайский край, г.Бийск, ОГРН 1092204000712, номер в реестре СРО-416 (Приложение 5).
- Кредитный потребительский кооператив граждан "Семейный капитал", Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1172225043209, номер в реестре СРО-365 (Приложение 6).
- Кредитный потребительский кооператив "Ак-Фин" Алтайский край, г.Бийск, ОГРН 1182225035607, номер в реестре СРО- 433(Приложение 7).
- О применении меры воздействия к КПК «Инновация» ОГРН 118774682117, г. Москва, номер в реестре СРО – 570 пп.1), в связи с нарушением им требований пункта 3 и 4 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы при информации рекламного характера на сайте кредитного кооператива в Интернетhttps://www.kpk-innovaciya.ru/(на основании п.2. Заключения Контрольного комитета №55 -2019 от 03.09.2019 г.);
- О применении меры воздействия к КПК «Бизнес Инвест» г. Москва, ОГРН 1187746878087, номер в реестре СРО-430, в связи с нарушением им требования п.3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (на основании п.3. Заключения Контрольного комитета №55 -2019 от 03.09.2019 г.);
- О применении меры воздействия к КПК «Единый сберегательный центр», г. Казань, ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО – 382 и КПК «Альянс», г. Новосибирск, ОГРН 1185476086168, номер в реестре СРО – 437, в связи с неисполнением ими требования дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки (на основании п.4. Заключения Контрольного комитета №55-2019 от 03.09.2019 г.);
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, согласно перечню, требования Контрольного комитета (протокол №48 от 20.08.2019г.) о предоставлении информации, что в свою очередь, является нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») (на основании п.5. Заключения Контрольного комитета №55 -2019 от 03.09.2019 г.);
- О применении меры воздействия к КПК «Первый Томский» ОГРН 1037000083328, ИНН 7017054920, номер в реестре СРО – 520, в связи с выявленными в ходе проверки Банком России в деятельности Кредитного потребительского кооператива нарушениях требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,а также в связи с предоставлением при вступлении в СРО недостоверных сведений, содержащихся в отчете о деятельности кредитного потребительского кооператива по состоянию на 31.12.2018г. и на 31.03.2019г. (по форме ОКУД 0420820) и бухгалтерской (финансово отчетности) по состоянию на 31.06.2019 г. (вх. СРО № 010537-LK от 25.07.2019 г.). (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета №56-2019 от 04.09.2019 г.);
…
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Самоцвет», Республика Саха (Якутия), г. Ленск, ОГРН 1051400602087, номер в реестре СРО-53, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.1.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.12.2019г.
1.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Чындык», Республика Алтай, г. Горно-Алтайск, ОГРН 1100404000608, номер в реестре СРО- 292, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение №1.2)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.10.2019г.
1.3. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Народный кредит», г. Топки Кемеровская область, ОГРН 1024201982199, номер в реестре СРО-555, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.3)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.12.2019 г.
1.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Ссудная касса» Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1052200523935, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.4)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.10.2019 г.
1.5. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «РОСТ», Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1092204000712, номер в реестре СРО-416, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.5)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.10.2019 г.
1.6. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан "СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ" ОГРН 1172225043209, номер в реестре СРО-365, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.6).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.10.2019 г.
1.7. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Ак-Фин" Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1182225035607, номер в реестре СРО- 433, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.7).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 27.11.2019 г.
По второму вопросу:
…
Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении КПК «Инновация» из членов саморегулируемой организации на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
По третьему вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Бизнес Инвест» г. Москва, ОГРН1187746878087, номер в реестре СРО-430, предупреждение о недопустимости нарушения требования п.3.11 Базового стандарта корпоративного управления КПК.
По четвертому вопросу:
…
4.1. Принятое решение:
За неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки, на основании п. 2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Единый сберегательный центр», г. Казань, ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО – 382 штраф в размере 30 000 рублей. Штраф оплатить не позднее 15.09.2019 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы» по указанным реквизитам.
Вынести требование КПК «Единый сберегательный центр» предоставить документы и информацию, подтверждающие устранение нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки и отраженных в пунктах 4, 9, 10, 12, 15, 17 Перечня нарушений.
4.2. Принятое решение:
За неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки, на основании п. 2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Альянс», г. Новосибирск, ОГРН 1185476086168, номер в реестре СРО – 437, штраф в размере 30 000 рублей. Штраф оплатить не позднее 15.09.2019 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы» по указанным реквизитам.
Вынести требование КПК «Альянс», предоставить документы и информацию, подтверждающие устранение нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки и отраженных в пункте 21 Перечня нарушений.
По пятому вопросу
…
Принятое решение:
Вынести в отношении следующих кредитных кооперативов Требование предоставить информацию, согласно запросу Контрольного комитета (Протокол № 51-2019 от 20.08.2019 г.) в срок до 13.09.19 г., а также вынести в отношении указанных кредитных кооперативов предупреждение о недопустимости нарушения п. 6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»):
1. По признакам нарушений финансовых нормативов:
№ п/п | № в СРО | Наименование сокращенное | ОГРН |
1 | 63 | КПК "КС "Дельта" | 1031000430548 |
2 | 241 | КПК "Центр Услуг" | 1130411004734 |
3 | 248 | КПК «Профкредит» | 1146027003088 |
4 | 265 | КПК «ЕДИНСТВО» | 1149102077244 |
5 | 313 | КПК «Сберегательный кредитный союз» | 1152468044893 |
6 | 338 | КПК «Ким Финанс» | 1110570001960 |
7 | 394 | КПКГ "Уран" | 1057004447367 |
8 | 412 | КПК "ЮК Инвест-Капитал" | 1051641018110 |
9 | 571 | КПК «Жилстрой-сервис» | 1103525018068 |
10 | 578 | КПК "КАПИТАЛИНВЕСТ" | 1126612002362 |
11 | 583 | КПК «Народный» | 1144345019708 |
2. По триггерам:
№ п/п | № в СРО | Наименование сокращенное | ОГРН |
1 | 140 | КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит" | 1087448015995 |
2 | 313 | КПК «Сберегательный кредитный союз» | 1152468044893 |
3 | 350 | КПК «Стройкорпорация» | 1175050001191 |
4 | 394 | КПКГ "Уран" | 1057004447367 |
5 | 412 | КПК "ЮК Инвест-Капитал" | 1051641018110 |
6 | 560 | КПК «Держава-Финанс» | 1151831002014 |
7 | 566 | КПК «Кредитный союз» | 1045002606131 |
3. По полной стоимости кредита (займа) ПСК:
№ п/п | № в СРО | Наименование сокращенное | ОГРН |
1 | 243 | КПК "МСКА" | 1132651031358 |
По шестому вопросу.
…
Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении КПК «Первый Томский», г. Томск, ОГРН 1037000083328, ИНН 7017054920, номер в реестре СРО – 520, на основании п.4.13.3. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («выявление недостоверных сведений в документах, представленных кредитным кооперативом для приема в члены саморегулируемой организации»).
Лицо, исполняющее обязанности
Председателя Дисциплинарного комитета
на основании решения Дисциплинарного
комитета №11 от 22.08.2019 г: _____________________ Марченко Н.А.
Секретарь заседания: _____________________ Коханова М.А.