Протокол № 8/2019
ПРОТОКОЛ №8/2019
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
|
г. Москва «20»июня 2019 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 12.00 «20» июня 2019 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 человек.
В заседании приняли участие:
- Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Барановская Наталья Петровна
- Марченко Наталья Анатольевна
- Чекмарева Надежда Дмитриевна
Присутствует 4 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель контрольного комитета Пахомов С.А., юрист Бушуев А.С., старший экономист-аналитик Тюсина Ю.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.
От кредитных кооперативов в заседании дисциплинарного комитета приняли участие представители кредитных кооперативов (путем подключения их к скайп- конференции при рассмотрении соответствующих вопросов повестки дня) :
- Председатель правления КПК «Югра» Нюренберг В.Л.,
- Главный бухгалтер КПК «Единый сберегательный центр» Республика Татарстан, г. Казань,
- Председатель правления КПК «Доверие» Цомина Т.М.
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в деятельности которых в ходе инспекторских проверок были выявлены нарушения требования Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета № 36- 2019 от 11.06.2019 г.):
- Кредитный потребительский кооператив «Югра» г. Сургут ХМАО ОГРН 1188617006434, номер в реестре СРО-379 (Приложение 1).
- Кредитный потребительский кооператив «Альянс» г. Новосибирск ОГРН 1185476086168. номер в реестре СРО-437 (Приложение 2).
- Кредитный потребительский кооператив «Хорошие финансы» г. Новосибирск ОГРН 1185476090513., номер в реестре СРО- 422 (Приложение 3).
- Кредитный потребительский кооператив «Единый сберегательный центр» Республика Татарстан, г. КазаньОГРН1181690040641 номер в реестре СРО- 382 (Приложение 4).
- Кредитный потребительский кооператив граждан "Сибирский Капитал"г. НовосибирскОГРН1105476012190, номер в реестре СРО- 410 (Приложение 5).
- Кредитный потребительский кооператив "Объединённые Инвестиции" г. НовосибирскОГРН1175476059230номер в реестре СРО- 434 (Приложение 6).
- Кредитный потребительский кооператив "ЭКСПРЕСС" Кемеровская обл., г. БеловоОГРН 1164205065166, номер в реестре СРО- 447 (Приложение 7).
- Кредитный потребительский кооператив граждан "Контакт" Кемеровская обл., г. Белово, пгт. ГрамотеиноОГРН1054202005692, номер в реестре СРО- 421 (Приложение 8).
- Кредитный потребительский кооператив граждан "ДОВЕРИЕ"Кемеровская обл., пгт. Яшкино, ОГРН 1054246011357,номер в реестре СРО-377 (Приложение 9).
- Кредитный потребительский кооператив "Инвест проект" г. НовосибирскОГРН1145476006884, номер в реестре СРО-436 (Приложение 10).
- О применении меры воздействия к Кредитному потребительскому кооперативу «ВКЛАД», Тюменская область, г. Урай, ОГРН1168617064428, номер в реестре СРО- 330, в связи с противодействием проведению инспекторской проверки, что является нарушением требований п.6.3.8. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации».
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполнившим требование Контрольного комитета об устранении ошибок при составлении отчета за 2018г. и тем самым не выполнившим требование Контрольного комитета, что, в свою очередь, является нарушением требованияп.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»):
- КПК "Решение", ИНН 1901109380, ОГРН 1121901004103, номер в реестре СРО -390;
- КПК "Экспресс - кредит" ИНН 2537086729, ОГРН 1112537001356, номер в реестре СРО - 435;
- КПКГ "Уран", ИНН 7024023610, ОГРН 1057004447367, номер в реестре СРО - 394;
- КПК "Петрол Капитал" ИНН 9721014937, ОГРН 1167746877154, номер в реестре СРО – 464,
- О применении меры воздействия к КПК «М7-Кредит» Чеченскаяресп с. Илсхан-Юрт ОГРН 1065258024270, номер в реестре СРО-256, не исполнившему требование Контрольного комитета о предоставлении информации по запросу и тем самым нарушившим требование п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
- О применении меры воздействия к КПК "ПРОФИТ" ОГРН 1146382002766, номер в реестре СРО – 411 не исполнившему требование Контрольного комитета о предоставлении информации по запросу и тем самым нарушившим требование п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполняющим обязанность по внесению взносов в саморегулируемую организацию, тем самым нарушающим требования п.2.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»:
По первому вопросу:
…
1.1.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу Югра» г.Сургут ХМАО ОГРН 1188617006434, номер в реестре СРО-379, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.1.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019г.
…
1.2.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альянс» г. Новосибирск ОГРН 1185476086168. номер в реестре СРО-437 требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.2)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019г.
…
1.3.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Хорошие финансы» г.Новосибирск, ОГРН 1185476090513., номер в реестре СРО- 422, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.3)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.4.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Единый сберегательный центр» Республика Татарстан, г. Казань ОГРН 1181690040641 номер в реестре СРО- 382, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.4)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.5.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Сибирский Капитал" г. Новосибирск, ОГРН 1105476012190, номер в реестре СРО- 410, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.5)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.6.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Объединённые Инвестиции" г. Новосибирск, ОГРН 1175476059230 номер в реестре СРО- 434, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.6)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.7.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу ЭКСПРЕСС" Кемеровская обл., г. Белово, ОГРН 1164205065166, номер в реестре СРО- 447, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.7)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.8.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Контакт", Кемеровская обл., г. Белово, пгт. Грамотеино, ОГРН 1054202005692, номер в реестре СРО- 421, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.8)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.06.2019 г.
…
1.9.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан "ДОВЕРИЕ" Кемеровская обл., пгт. Яшкино, ОГРН 1054246011357, номер в реестре СРО-377, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.9)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
…
1.10.
Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Инвест проект" г. Новосибирск, ОГРН 1145476006884, номер в реестре СРО-436, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.10)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.07.2019 г.
По второму вопросу:
…
Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «ВКЛАД», Тюменская область, г. Урай, ОГРН 1168617064428, номер в реестре СРО- 330, на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
По третьему вопросу:
…
3.1.
Принятое решение:
В связи с нарушением срока предоставления информации по запросу Контрольного комитета вынести кредитным кооперативам предупреждение о недопустимости нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»:
- КПК "Экспресс - кредит" ИНН 2537086729, ОГРН 1112537001356, номер в реестре СРО - 435;
- КПК "Петрол Капитал" ИНН 9721014937, ОГРН 1167746877154, номер в реестре СРО – 464.
…
3.2.
Принятое решение:
Вынести требование предоставить в срок до 24.06.2019 года информацию по запросу саморегулируемой организации от 06.06.2019, не исполненному кредитным кооперативом в установленный срок, о предоставлении пояснения по выявленному факту нарушения составления Отчета о деятельности, а также о предоставлении исправленного отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива по форме ОКУД 042082 по состоянию на 31.03.2019 г., сформированного в актуальной версии программы-анкеты подготовки электронных документов для кредитных потребительских кооперативов следующим кредитным кооперативам:
- КПК "Решение", ИНН 1901109380, ОГРН 1121901004103, номер в реестре СРО -390;
- КПКГ "Уран", ИНН 7024023610, ОГРН 1057004447367, номер в реестре СРО - 394;
По четвертому вопросу:
…
Принятое решение:
В связи с нарушением срока предоставления информации по запросу Контрольного комитета вынести КПК «М7-Кредит» Чеченская республика, с. Илсхан-Юрт, ОГРН 1065258024270, номер в реестре СРО-256, предупреждение о недопустимости нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом».
По пятому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести требование предоставить в срок до 25.06.2019 года информацию по запросу саморегулируемой организации № 1399 от 29.05.2019 г., неисполненному кредитным кооперативом в установленный срок.
По шестому вопросу:
…
6.1.
Принятое решение:
Вынести требование КПКГ "Саян Кредит", ОГРН 1130327017798, номер в реестре СРО -458, погасить задолженность по взносам в саморегулируемую организацию в срок до 31 июля 2019 г.
...
6.2.
Принятое решение:
В связи с нарушением сроков внесения взносов в саморегулируемую организацию, вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.2.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» следующим кредитным кооперативам:
| № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) | ОГРН | Адрес местонахождения | |
| |
| 462 | КПК "ТАН" | 1111690083724 | 367010, Республика Дагестан, г. Махачкала, ул.Олега Кошевого, д.46А | |
| 542 | КПК «ЯРКРЕДИТ» | 1172468075450 | 660077, Красноярский край, г. Красноярск, ул. Алексеева, д. 49, помещение 240 | |
| 459 | КПК "СберАктив" | 5187746027948 | 115035, г. Москва, наб. Овчинниковская, д.6, строение наб. 3, этаж 1, кабинет 2 | |
| 444 | КПК "АКТИВНЫЕ АКЦИИ" | 1104222000442 | 618554, Россия, Пермский край, г. Соликамск, ул. 20-летия Победы, д. 173В, офис 304 | |
| 346 | КПК "СК" | 1175658010153 | 460000, Оренбургская обл., г. Оренбург, пр. Победы, 2 | |
| 488 | КПКГ «Успех2» | 1061224011474 | 425032, Республика Марий Эл, с. Помары, ул. Станционная, д.2 | |
| 372 | КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ" | 1097444011785 | 308015, Белгородская обл., г. Белгород, ул. Каштановая, д. 6, офис 2 | |
| 360 | КПК "УРАЛКРЕДИТ" | 1117453012478 | 450022, респ. Башкортостан, г. Уфа, ул.Менделеева, д. 149, офис 15 А | |
…
6.3.
Принятое решение:
Вынести требование погасить задолженность по взносам в саморегулируемую организацию в срок до 30 июня 2019 г. следующим кредитным кооперативам:
| № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) | ОГРН | Сумма задолженности по взносам |
| По ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более) | Взнос на формирование компенсационного фонда (1 платеж) |
| 322 | КПК «Доходный» | 1162724068836 | 6900 апрель-июнь, доплата | 17500 |
| 265 | КПК «Крымкредитсоюз» | 1149102077244 | 37500 апрель-июнь | 92000 |
| 140 | КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит" | 1087448015995 | 31500 апрель-июнь | 41750 |
| 467 | КПК "Основной Капиталъ" | 1197746063690 | 6000 март-июнь | |
| 428 | КПК «Инвестиции и займы» | 1185053033901 | 4500 апрель-июнь | |
| 454 | КПК "Кредо" | 1164350079915 | 4500 апрель-июнь | |
| 453 | КПК "Петербургский кредитный союз" | 1187847332584 | 4500 апрель-июнь | |
| 411 | КПК "ПРОФИТ" | 1146382002766 | 4500 апрель-июнь | |
| 463 | КПК "СБЕРКНИЖКА" | 1120401000213 | 4500 апрель-июнь | |
| 435 | КПК "Экспресс-кредит" | 1112537001356 | 4500 апрель-июнь | |
| 465 | КПК "Новокузнецкий" | 1024201670481 | 3000 май, июнь | |
| 370 | КПК "ОКТОПУС КРЕДИТ" | 5177746371578 | 3000 май, июнь | |
| 485 | КПК «УТРЕННЯЯ ЗВЕЗДА» | 1187847290784 | 3000 май, июнь | |
| 514 | КПК «Финансовый эксперт» | 1195081026073 | 3000 май-июнь | |
| 292 | КПК «Чындык» | 1100404000608 | 8700 май, июнь, доплата | |
| 60 | КПК "Доверие" | 1062635107589 | | 98750 |
| 434 | КПК "Инвест" | 1175476059230 | | 750 |
| 67 | КПК "Кредитно-Сберегательный Союз" | 1050200882280 | | 25250 |
| 449 | КПК "КСС" | 1083528014932 | | 6250 |
| 243 | КПК "МСКА" | 1132651031358 | | 1250 |
| 464 | КПК "Петрол Капитал" | 1167746877154 | | 3500 |
Председатель Дисциплинарного комитета: _________________ Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания: _________________Коханова М.А.