Протокол №5/2018 от 29.05.2018
ПРОТОКОЛ №5/2018
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «29» мая 2018 г.
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.00 «29» мая 2018 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 (пять) человек.
В заседании приняли участие:
- Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Барановская Наталья Петровна
- Кочерова Елена Юрьевна
- Марченко Наталья Анатольевна
- Чекмарёва Надежда Дмитриевна
Присутствует 5 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены по электронным адресам, указанным в реестре СРО, все кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены:
…
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора СРО «Кооперативные Финансы» Коханова М.А., председатель контрольного комитета саморегулируемой организации Пахомов С.А., юрист СРО «Кооперативные Финансы» Бушуев А.Н., экономист -аналитик Воденин М.С.
Представители кредитных потребительских кооперативов (.:
…..
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А. – заместитель директора СРО «Кооперативные Финансы».
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, нарушившим требования Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, выявленных по результатам инспекторских проверок (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета № 13 от )
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, нарушившим финансовые нормативы, значение которых определено Указанием Банка России № 3916-У на основании п.2 Заключения Контрольного комитета №13
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, нарушившим требования Указания Банка России от 24.09.2015 N 3805-У О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» на основании п.4. Заключения Контрольного комитета №13 от
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполнившим решение Контрольного комитета о требовании предоставить корректных данных в Отчете о деятельности КПК за 2017 год на основании п.3.Заключения Контрольного комитета №13
- О применении меры воздействия к Кредитному потребительскому кооперативу «КПК «Добрыня», г.Москва.
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, нарушившим требования п.2.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».
По первому вопросу:
- Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Доходный» г. Хабаровск, ОГРН 1162724068836, номер в реестре СРО-322 требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.06.2018 г.
- Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Инвестиционный фонд развития бизнеса», г. Владивосток, ОГРН 1175658010153, номер в реестре СРО-345, в связи с нарушением:
- требований п.3.6.2. Устава СРО «Кооперативные финансы» (Член саморегулируемой организации обязан руководствоваться в своей деятельности законодательством Российской Федерации, соблюдать Устав, стандарты и внутренние документы саморегулируемой организации.),
- требований п.2.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, стандартами и внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности, предусмотренные Уставом саморегулируемой организации»;
- требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы»3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Перспектива», Липецкая область, г.Елец, ОГРН 1144828000778, номер в реестре СРО-286, в связи с нарушением:
- требований п.3.6.2. Устава СРО «Кооперативные финансы» (Член саморегулируемой организации обязан руководствоваться в своей деятельности законодательством Российской Федерации, соблюдать Устав, стандарты и внутренние документы саморегулируемой организации.),
- требований п.2.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, стандартами и внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности, предусмотренные Уставом саморегулируемой организации»;
- требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы»3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»
2.2. Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Со-действие», г.Москва, номер в реестре СРО – 357, в связи с нарушением:
- требований п.3.6.2. Устава СРО «Кооперативные финансы» (Член саморегулируемой организации обязан руководствоваться в своей деятельности законодательством Российской Федерации, соблюдать Устав, стандарты и внутренние документы саморегулируемой организации.),
- требований п.2.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, стандартами и внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности, предусмотренные Уставом саморегулируемой организации»;
- требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы»3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»,
- п.3.9 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: «3.9. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы в саморегулируемую организацию в размере, установленном п.3.7. Стандарта, не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.» (имеется задолженность по уплате членских взносов в саморегулируемую организацию более 3-хмесяцев).
2.3. Принятое решение:
- Вынести требование об устранении нарушения п.1 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН1, установленного п.1.2. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срокдо 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) |
| | | |
| 1 | 252 | КПК «Прок» |
| 2 | 286 | КПК «Перспектива» |
| 3 | 354 | Кредитный потребительский кооператив «БЛОКЧЕЙН» |
| 4 | 356 | КПК "Народный" |
| 5 | 366 | КПК "Онлайн" |
- Уведомить КПК Народный», номер в реестре -356, о необходимости, на основаниип.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организациюплан восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН1 в соответствие значению, определенному п.1.2. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.4. Принятое решение:
- Вынести требование об устранении нарушения п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН2)ипредоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срокдо 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) |
| 2 | 352 | КПК "МОНЕТА" |
| 3 | 156 | КПК «СибТрансФинанс» |
- Уведомить КПК «Монета», номер в реестре -352, и КПК «СибТрансФинанс», номер в реестре СРО – 156, о необходимости, на основаниип.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организациюплан восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН2 в соответствие значению, определенному п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.5. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Успех», г.Барнаул, номер в реестре СРО – 43, требование об устранении нарушения п.3 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН3) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г.
Уведомить КПК «Успех», г.Барнаул, номер в реестре СРО – 43, о необходимости, на основании п.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организацию план восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН3 в соответствие значению, определенному п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.6. Принятое решение:
- Вынести требование об устранении нарушения п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона
от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН4) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) |
| 1 | 366 | КПК "Онлайн" |
| 2 | 356 | КПК "Народный" |
| 3 | 354 | Кредитный потребительский кооператив «БЛОКЧЕЙН» |
| 5 | 134 | КПКГ "Вариант" |
- Уведомить КПК «Народный», г.Москва, номер в реестре СРО – 356, о необходимости, на основаниип.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организациюплан восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН4 в соответствие значению, определенному п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов». В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.7. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.5 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.10. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН5) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений или о причинах невозможности устранения выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
- КПК "Успех" , г. Барнаул, номер в реестре СРО - 43
- КПК "Помощь", Забайкальский
2.8. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.7 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН7) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) |
| | | |
| 1 | 354 | Кредитный потребительский кооператив «БЛОКЧЕЙН» |
| 2 | 366 | КПК "Онлайн" |
| 3 | 27 | КПК "Гарантия" |
| 4 | 360 | КПК "УРАЛКРЕДИТ" |
| 5 | 304 | КПК «Содружество» |
| 6 | 352 | КПК "МОНЕТА" |
- Уведомить о необходимости, на основаниип.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организациюплан восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН7 в соответствие значению, определенному п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» следующие кредитные кооперативы:
- КПК "Гарантия", номер в реестре СРО -27,
- КПК "УРАЛКРЕДИТ", номер в реестре – 360,
- КПК «Содружество» ", номер в реестре -304,
- КПК "МОНЕТА", номер в реестре – 352
В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.9. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.8 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН8) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан) | ФН8 | |
| | | | 31.03.2018 | 31.12.2017 |
| 1 | 349 | КПК «КЦ» | 0,0% | #ДЕЛ/0! |
| 2 | 351 | КПК «Залогатор Инвест» | 1,9% | 6,5% |
| 3 | 366 | КПК "Онлайн" | 27,9% | #ДЕЛ/0! |
| 4 | 206 | КПКГ «Гарант» | 38,3% | 51,2% |
| 5 | 15 | КПК "Импульс" | 48,5% | 60,0% |
| 6 | 354 | Кредитный потребительский кооператив «БЛОКЧЕЙН» | 50,1% | #ДЕЛ/0! |
| 7 | 156 | КПК «СибТрансФинанс» | 57,4% | 75,0% |
| 8 | 322 | КПК «Доходный» | 59,0% | 83,5% |
| 9 | 299 | КПК «Сберегательный союз Крыма» | 60,6% | 61,0% |
| 10 | 310 | КПК «ГРАНД-КАПИТАЛЪ» | 60,6% | 60,2% |
| 11 | 268 | КПК "ЩИТ" | 62,4% | 81,5% |
| 12 | 356 | КПК "Народный" | 62,4% | 3,6% |
| 13 | 360 | КПК "УРАЛКРЕДИТ" | 68,2% | 48,7% |
| 14 | 22 | КПК "Доверие" | 69,2% | 67,7% |
| 15 | 352 | КПК "МОНЕТА" | 69,8% | 103,5% |
| 16 | 291 | КПК «Альтернатива» | 69,8% | 84,2% |
| 17 | 81 | КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит" | 70,5% | 83,9% |
| 18 | 201 | КПК «НОВЫЙ ДОМ» | 73,1% | 65,8% | |
- Уведомить о необходимости, на основаниип.1) ч.1. и в соответствии с требованиями ч.2.ст.189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» разработать и направить в срок до 15.06.2017 в саморегулируемую организациюплан восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН8 в соответствие значению, определенному п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» следующие кредитные кооперативы:
- КПК «Залогатор Инвест», номер в реестре СРО -351,
- КПК "УРАЛКРЕДИТ", номер в реестре – 360,
- КПК «Гарант» ", номер в реестре -206
В противном случае, саморегулируемая организация вынуждена на основании ч.1 статьи 189.3 и в соответствии с ч.5. статьи 189.2 Федерального закона №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» направить в Банк России ходатайство о назначении временной администрации в кредитный кооператив.
2.10. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения Порядка составления отчетности по форме 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива", определённый Указанием Банка России от 25 июля 2016 г. N 4083-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчет о деятельности и отчет о персональном составе органов кредитного потребительского кооператива", в частности, не заполнение в строках 20 и 26 Отчета о деятельности КПК при наличии данных о привлеченных средствах и выданных займах, и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| Номер в реестре СРО | Наименование КПК | ИНН | Местонахождения | Не заполнен п.26 при наличии предоставленных займов | Не заполнен п.20 при наличии привлеченных средств | Прочие ошибки |
| 65 | КПКГ "Взаимокредит" | 1215083915 | Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, | 39889 | 38038 | |
| 140 | КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит" | 7448115656 | г.Челябинск, | 84702 | 25188 | |
| 286 | КПК «Перспектива» | 4821036702 | Липецкая область, г. Елец | 540 | 297 | |
| 354 | КПК «БЛОКЧЕЙН» | 7724418268 | Г. МОСКВА, | 0 | 674 | |
| 356 | КПК "Народный" | 7728383753 | г. Москва | 30000 | 49796 | |
| 362 | КПК "ВЕЛЕС" | 4212040098 | Кемеровская обл., г. Полысаево, | 1396 | 1259 | |
2.11. Принятое решение:
Вынести требование об исправлении ошибок в отчетах о деятельности за 1 квартал 2018 г. и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| Номер в реестре СРО | Наименование КПК | ИНН | ошибка |
| 65 | КПКГ "Взаимокредит" | 1215083915 | Значение, указанное в строке 1.2 Раздела II, должно быть равно сумме значений, указанных в строках 1.2.1, 1.2.2 и 1.2.3. |
| 76 | КПК "КВК" | 7806047423 | Значение, указанное в строке 2.3 Раздела II, должно быть больше или равно значению, указанному в строке 2.3.1. |
| 81 | КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит" | 3444140710 | Если в строке 23.3.1.1 указано значение, отличное от нуля, то и в строке 23.3.1 должно быть указано значение, отличное от нуля. |
| 94 | КПКГ "Кредитный союз учителей" | 7706176739 | Значение, указанное в строке 9.1 Раздела III, должно быть больше или равно сумме значений, указанных в строках 9.1.1 и 9.1.2. |
| 116 | КПК "СВЕТЛАНА" | 7802173466 | Значение, указанное в строке 2.3 Раздела II, должно быть больше или равно значению, указанному в строке 2.3.1. |
| 128 | КПК "ЦСК" | 0255017057 | Значение, указанное в строке 2 Раздела II, должно быть равно сумме значений, указанных в строке 2.1, 2.2, 2.3 и 2.4. |
| 340 | КПК "Финансовый центр" | 5753067444 | Если в строке 23.2.1 указано значение, отличное от нуля, то и в строке 23.2 должно быть указано значение, отличное от нуля. |
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения требований Указания Банка России от 24.09.2015 N 3805-У О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным потребительским кооперативам:
| № п/п | № записи в реестре | | |
| Описание нарушения |
| 1 | 32 | КПК "Поддержка" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 2 | 43 | КПК "Успех" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 3 | 60 | КПК "Доверие" | Средства резервного фонда размещены в кредитном кооперативе второго уровня в сумме превышающей 50% |
| 4 | 65 | КПКГ "Взаимокредит" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 5 | 67 | КПК "Кредитно-Сберегательный Союз" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 6 | 91 | КПК "Гарантия" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 7 | 94 | КПКГ "Кредитный союз учителей" | Средства резервного фонда размещены в банке "Транстройбанк" (ruB) с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 8 | 96 | КПК "ЕДИНСТВО" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 9 | 113 | КПК "Взаимопомощь" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже
нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 10 | 117 | КПК "Богословский" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже
нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 11 | 129 | КПК "Помощь" | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. РСХБ ( AA(RU)) не более 50%. |
| 12 | 136 | КПК "Планета" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже
нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 13 | 137 | КПК "Доверие" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже
нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 14 | 140 | КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит" | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. АО "АЛЬФА-БАНК" (ruAA) 6052 не более 50% |
| 15 | 143 | КПК "Учитель Забайкалья" | Резервный фонд размещен не в полном объеме |
| 16 | 146 | КПК "Благо" | Резевный фонд размещен в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. "Челябинвестбанк" (ruA+ ) не более 50% |
| 17 | 148 | КПК "Союз-Взаимопомощь" | Средства резервного фонда не размещены |
| 18 | 155 | КПК "Учитель" | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России."Совскомбан (ruA-) , не более 50% |
| 19 | 156 | КПК «СибТрансФинанс» | Средства резервного фонда размещены в кредитном кооперативе второго уровня в сумме превышающей 50% |
| 20 | 163 | КПК «Знание» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 21 | 165 | КПК "Образование" | Средства резервного фонда не размещены |
| 22 | 206 | КПКГ «Гарант» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 23 | 243 | КПК "МСКА" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 24 | 265 | КПК «Крымкредитсоюз» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 25 | 266 | КПК «ФИНАНСОВЫЙ ДОКТОР» | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. АБ "РОССИЯ" (ruAA) не более 50%, АО "Генбанк" рейтинг отозван 19.02.2016 г |
| 26 | 268 | КПК "ЩИТ" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 27 | 284 | КПК «Кредитный Союз «ВОЗРОЖДЕНИЕ» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 28 | 291 | КПК «Альтернатива» | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. РСХБ ( AA(RU)) не более 50% |
| 29 | 292 | КПК «Чындык» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 30 | 294 | КПК «Взаимопомощь» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 31 | 299 | КПК «Сберегательный союз Крыма» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 32 | 310 | КПК «ГРАНД-КАПИТАЛЪ» | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. РСХБ ( AA(RU)) не более 50% |
| 33 | 315 | КПК «Родные Земли Капитал» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 34 | 325 | КПК «Финансовая Группа РАЗВИТИЕ» | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 35 | 327 | КПК «Лайто» | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. |
| 36 | 346 | КПК "СК" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 37 | 16 | КПК "Резерв" | Средства резервного фонда размещены не в полном объеме |
| 38 | 18 | КПК "Касса взаимного кредита" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. РОССЕЛЬХОЗБАНК ( AA(RU) 2500, "СИБСОЦБАНК" (ruBB+ не более 20%) 2500, разел по размещению РФ не заполнен |
| 39 | 62 | КПК "Исход" | Средства резервного фонда размещены в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. АО"Кузнецкбизнесбанк" рейтинг отсутствует |
| 40 | 87 | КПК "Касса мелкого кредита" | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России. АО «Акционерный коммерческий банк «РосЕвроБанк» (ruA не более 50%) |
| 41 | 111 | КПК "Металлист" | Средства резервного фонда размещены в кредитном кооперативе второго уровня в сумме превышающей 50%. |
| 42 | 181 | КПК «Образование» | Средства резервного фонда размещены в размере 100% в банке с уровнем кредитного рейтинга ниже нижней границы, определенной Советом директоров Банка России.ПАО "Курскпромбанк" (рейтинг ruBBB+) не более 50% |
| 43 | 348 | КПК "Взаимопомощь" | Раздел IX. Данные о размещении средств резервных фондов не заполнен. Подраздел 5. Сведения о счетах кредитного потребительского кооператива, открытых в кредитных организациях заполнен не корректно |
По четвертому вопросу:
4.1. Принятое решение:
Вынести требование КПК «Знание», г.Ставрополь , номер в реестре СРО – 163 об устранении нарушения Порядка составления отчетности по форме 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива", определённый Указанием Банка России от 25 июля 2016 г. N 4083-У в отчете о деятельности за 2017 год ( Значение, указанное в строке 17, должно быть равно сумме значений, указанных в строках 17.1, 17.2, 17.3, 17.4 и 17.5. Если в строке 23.3.1.1 указано значение, отличное от нуля, то и в строке 23.3.1 должно быть указано значение, отличное от нуля.) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г.
4.2. Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения Порядка составления отчетности по форме 0420820 "Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива", определённый Указанием Банка России от 25 июля 2016 г. N 4083-У в отчете о деятельности за 2017 год (не заполнен п.26 при наличии предоставленных займов, не заполнен п.20 при наличии привлеченных сбережений) и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.06.2018г. следующим кредитным кооперативам:
- КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит", г.Челябинск, номер в реестре СРО – 140,
- КПК «Знание», г. Ставрополь, номер в реестре СРО – 163.
- КПК "Народный", номер в реестре СРО –356
- КПК "Сберкасса взаимопомощи", номер в реестре СРО –359
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива граждан «Добрыня», Москва, в связи с нарушением:
- требования ч.1., ч.4 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы и п.3.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
- требований п.3.6.2. Устава СРО «Кооперативные финансы» (Член саморегулируемой организации обязан руководствоваться в своей деятельности законодательством Российской Федерации, соблюдать Устав, стандарты и внутренние документы саморегулируемой организации.),
- требований п.2.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, стандартами и внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности, предусмотренные Уставом саморегулируемой организации»;
- требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы»3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом».
По шестому вопросу:
6.1. Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «САЛВИС ИНВЕСТ», г.Новороссийск, номер в реестре - 367, в связи с нарушением п.3.9 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: «3.9. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы в саморегулируемую организацию в размере, установленном п.3.7. Стандарта, не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.» (имеется задолженность по уплате вступительного, членских взносов в саморегулируемую организацию).
6.2. Принятое решение:
Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Ваш Капитал», г.Воронеж, номер в реестре - 312, в связи с нарушением п.3.9 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: «3.9. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы в саморегулируемую организацию в размере, установленном п.3.7. Стандарта, не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.» (имеется задолженность по уплате вступительного, членских взносов в саморегулируемую организацию).
Председатель Дисциплинарного комитета: Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания: Коханова М.А.