Протокол № 16/2019

ПРОТОКОЛ №16/2019

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

г. Москва

«12» декабря 2019 г.

 

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 12.00 «12» декабря 2019 г.

 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5   человек.

 

В заседании приняли участие:

 

1. Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
2. Барановская Наталья Петровна
3. Кочерова Елена Юрьевна
4. Марченко Наталья Анатольевна
5. Чекмарева Надежда Дмитриевна

 

Присутствует 5 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.  

 

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).

 

На заседании присутствуют:

 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель Контрольного комитета Пахомов С.А., старший экономист-аналитик Тюсина Ю.А., старший юрист Бушуев А.С.

 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.

 

От кредитных кооперативов в заседании дисциплинарного комитета представители не принимали участие.

 

 

Повестка дня:

 

1. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в деятельности которых в ходе инспекторских проверок были выявлены нарушения требования Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета № 74-2019 от 03.12.2019 г. :
   
   

• КПК «Кредит-Альянс», РБ, г. Дюртюли, ОГРН 1050202276640, номер в реестре СРО – 67.
• КПК «Мечта Строй», РБ, г. Туймазы, ОГРН 1180280064360, номер в реестре СРО- 439
• КПК «Мой круг», РБ, г. Туймазы, ОГРН 112619501228, номер в реестре СРО – 496.
• КПК «Планета», г. Сланцы, Ленинградская область, ОГРН 1104707000738, номер в реестре СРО - 136 (руководитель инспекторской группы – Коханова М.А.).
• КПК «Профкредит», г. Псков, Псковская область, ОГРН 1146027003088, номер в реестре СРО - 248.
  
  

2. О применении меры воздействия к КПК «РОСТАфинанс» г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1115902002182, номер в реестре СРО – 493, в связи с нарушением им требований ч.3 ст.30 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и п.3.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
   
   
3. О применении меры воздействия к КПК «Семейный капитал» (ОГРН 1146612001942, г. Каменск-Уральский, номер в реестре -532) в связи с выявленными нарушениямитребований п.4.2. ип.4.8. Базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке, п.4.6, п.7.1., п.9.6. Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», п.5.4. Внутреннего стандарта«Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы», а также требований, установленных п.6. ип.7. Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».
   
   
4. О применении меры воздействия ккредитным кооперативам, согласно перечню,в связи с повторным неисполнением запроса Контрольного комитета о предоставлении документов, тем самым нарушивших требованияп.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
   
   
5. О кредитных кооперативах - членах СРО «Кооперативные Финансы», согласно перечню, не исполнившим требования Дисциплинарного комитета, тем самым нарушившим требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») :

 

 

По первому вопросу:

 

1. Принятое решение:

 

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Альянс», РБ, г. Дюртюли, ОГРН 1050202276640, номер в реестре СРО – 67, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение №1.1.)

 

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.   

 

2. Принятое решение:

 

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КПК «Мечта Строй», РБ, г. Туймазы, ОГРН 1180280064360, номер в реестре СРО- 439, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации  (Приложение №1.2)

 

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г. 

 

 

3. Принятое решение:

 

 Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Мой круг», РБ, г. Туймазы, ОГРН 112619501228, номер в реестре СРО – 496, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение №1.3)

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.

 

4. Принятое решение:

 

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Планета», г. Сланцы, Ленинградская область, ОГРН 1104707000738, номер в реестре СРО – 136, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение №1.4)

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.

 

5. Принятое решение:

 

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Профкредит», г. Псков, Псковская область, ОГРН 1146027003088, номер в реестре СРО - 248, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение №1.5)

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.

 

По второму вопросу:

 

 

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «РОСТАфинанс» г. Ростов-на-Дону, ОГРН 1115902002182, номер в реестре СРО – 493,  требование устранить  нарушение требований ч.3 ст.30 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и п.3.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, утвердив условия привлечения денежных средств от членов кооператива решением общего собрания членов кредитного кооператива.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.

 

По третьему вопросу:

 

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Семейный капитал», ОГРН 1146612001942, г. Каменск-Уральский, номер в реестре -532, требование об устранении нарушения п.4.2. и  п.4.8. Базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке, п.4.6, п.7.1., п.9.6. Положения о порядке предоставления займов членам (пайщикам) кредитного потребительского кооператива «Семейный капитал», п.5.4. Внутреннего стандарта  «Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы», а также требований, установленных п.6. ип.7. Федерального закона от 21.12.2013 №353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)».

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов  предоставить через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» -   в срок до 31.01.2020 г.

 

По четвертому вопросу:

 

Принятое решение:

 

            Вынести предупреждение о недопустимости нарушения требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),

Вынести требование   предоставить в срок до 20.12.2019 г. информацию и документы по запросу Контрольного комитета № КК-69 от 14.11.2019 г. в отношении следующих кредитных кооперативов: 

 

 

По пятому вопросу:

 

6. Принятое решение:

Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива  граждан «ЦЕНТ Капитал-Кредит», ОГРН 7448115656, ИНН 1087448015995, номер в реестре СРО – 140, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

 

7. Принятое решение:

направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива "ОКТОПУС КРЕДИТ" (прежнее наименование -КПК "ИНВЕСТ ФИНАНС ГРУПП"), ОГРН 729206398, ИНН 5177746371578, номер в реестре СРО – 370, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

 

8. Принятое решение:

направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива "Сберегательный Актив", ОГРН            9705126707, ИНН 5187746027948, номер в реестре СРО – 459, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

 

9. Принятое решение:

направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива КПК "Основной Капиталъ", ОГРН 702462841, ИНН            1197746063690, номер в реестре СРО – 467, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

 

10. Принятое решение:

направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива "Городской инвестиционный фонд", ОГРН 5024194065, ИНН 1195081013632, номер в реестре СРО – 473, из членов СРО «Кооперативные Финансы», на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).

 

 

Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Ивашкина Т.Б.

 

Секретарь заседания:_______________________________________  Коханова М.А.