ПРОТОКОЛ № 12/2014
ЗАОЧНОГО
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
|
г. Москва
|
«10»
декабря 2014 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Некоммерческого партнёрства
«Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов
«Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы»)
проводилось в режиме конференции по Skype c 12-00 до 14-30 по мск.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 4 (четыре)
человека.
Присутствует: 4 (четыре) члена
Дисциплинарного комитета:
1. Ивашкина Татьяна Борисовна
– Председатель Дисциплинарного комитета
2. Барановская Наталья
Петровна
3. Петрова Наталья Элевна
4. Марченко Наталья Анатольевна
Кворум
по всем вопросам повестки дня имеется.
На заседание
Дисциплинарного комитета приглашен директор СРО «Кооперативные Финансы» - Соломкин
А.А.
Секретарём
заседания Дисциплинарного Комитета Партнёрства назначается старший
экономист-аналитик СРО «Кооперативные Финансы» - Савоткина Ю.А.
Повестка дня:
1.О применении мер дисциплинарного воздействия в
отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения требования
правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе проведения внеплановых инспекторских
проверок.
2. О применении мер дисциплинарного воздействия в
отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения требования
правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе проведения плановых инспекторских
проверок.
3.О рассмотрении жалоб и обращений в отношении членов СРО
«Кооперативные Финансы».
4. О применении мер дисциплинарного воздействия в
отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения финансовых
нормативов по результатам анализа отчетности за 9 месяцев 2014 г.
5.
Об исполнении кредитными кооперативами предписаний,
вынесенных дисциплинарным комитетом.
Решением членов
Дисциплинарного комитета предложенная повестка дня единогласно утверждена.
По первому вопросу
Принятое решение:
Направить Ходатайство в Совет СРО «Кооперативные
Финансы» об исключении Кредитного потребительского кооператива «Центральная
сберкасса» ОГРН1131690045552, г. Казань, номер в реестре – 226, из членов
Некоммерческого партнёрства «Саморегулируемой организация кредитных
потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» на основании п. 5.7.1 (несоответствия требованиям,
предъявляемым к членам Партнёрства настоящим Уставом, Положением о членстве в
Партнёрстве), 5.7.5 (невыполнения
требований внутренних нормативных документов Партнёрства или решений органов
управления Партнёрства) Устава СРО «Кооперативные Финансы».
1.2. В соответствии с выводами
инспекторской группы отражённых в Акте внеплановой инспекторской проверки Кредитного
потребительского кооператива «Капитал», г. Краснодар, ОГРН 1022201142952 от 12.11.2014 г. и
заключением Контрольного комитета № 21-2014 от
03.12.2014 г.:
1.2.1.
Сведения, указанные в жалобах пайщиков кооператива Новикова К.И.,
Бердникова В.Г. о неисполнении кредитным кооперативом денежных обязательств по
договорам передачи личных сбережений, достоверны. КПК «Капитал» имеет
непогашенную задолженность перед указанными членами кооператива. В то же время, из
данных оборотно-сальдовых ведомостей видно, что в кассу КПК «Капитал» поступало
достаточно денежных средств для исполнения им своих обязательств по возврату личных сбережений членам кооператива Новикову К.И. и Бердникову
В.Г. Кроме того, утверждение директора КПК «Капитал» об отсутствии денежных средств в
связи с тем, что «в настоящее время существует большой процент невозврата
заемных средств» не подтверждается данными бухгалтерского учета. Кроме того, в
подтверждение фактов наличия просроченной задолженности по договорам займа
кредитный кооператив не предъявил ни одного искового заявления в суд об
истребовании задолженности перед кооперативом, ни реестра просроченной
задолженности.
Дисциплинарный комитет делает вывод о том, что КПК «Капитал»
не надлежащим образом исполняет требования п.2.8.5 Правил и стандартов СРО
«Кооперативные Финансы» о том, что члены СРО осуществляют свою деятельность, основываясь
на принципах порядочности, разумности и справедливости во взаимоотношениях со
всеми участниками рынка и потребителями своих услуг.
1.2.2.
Данные, предоставленные кредитным кооперативом в
отчетности в СРО за 9 месяцев 2014 г. «Кооперативные Финансы» не соответствуют
данным бухгалтерского учета за соответствующие периоды, следовательно,
недостоверны.
Дисциплинарный комитет делает вывод о том, что КПК «Капитал»
не исполняет п.2.2.1 и 2.8.6 Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» о
том, что члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны предоставлять в
саморегулируемую организацию отчетность о своей деятельности в соответствии с
Порядком предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов СРО
«Кооперативные Финансы», при этом обеспечивая прозрачность своей деятельности и
и достоверность информации.
1.2.3. Средства
Резервного фонда в сумме 4 432 тыс. руб., отраженные на счете 82 «Резервный
фонд» не размещены в соответствии с требованиями Приказа Минфин РФ № 78н от
22.07.2010г., кроме того, этих средств нет в наличии ни на расчетном счете, ни в
кассе кредитного кооператива.
Дисциплинарный комитет делает вывод о том, что КПК «Капитал»
не исполняет п.2.1.2 и Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» о том,
что члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны руководствоваться в своей
деятельности нормативными актами уполномоченного федерального органа
исполнительной власти.
Кроме того, на основании бухгалтерской справки, предоставленной в
Дисциплинарный комитет, КПК «Капитал» с июля 2014 г. не исполняет свои членские
обязательства перед СРО «Кооперативные Финансы». Задолженность по уплате
членских взносов составляет 46 850 руб., задолженность по уплате взносов
на формирование компенсационного фонда составляет 53250 руб.
Дисциплинарный комитет делает вывод о том, что КПК «Капитал»
не исполняет надлежащим образом требование п.4.6.4 Устава СРО «Кооперативные
Финансы».
На основании вышеизложенного, предлагается направить
Ходатайство в Совет СРО «Кооперативные Финансы» об исключении Кредитного
потребительского кооператива «Капитал», г. Краснодар, ОГРН 1102309004600, номер
в реестре – 131, из членов Некоммерческого партнёрства «Саморегулируемой
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» на
основании п. 5.7.1 (несоответствия
требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства настоящим Уставом, Положением о
членстве в Партнёрстве), 5.7.4
(неуплата или несвоевременная уплата членских взносов), 5.7.5 (невыполнения требований внутренних нормативных документов
Партнёрства или решений органов управления Партнёрства) Устава СРО
«Кооперативные Финансы».
Принятое решение:
Направить Ходатайство в Совет СРО «Кооперативные
Финансы» об исключении Кредитного потребительского кооператива «Капитал», г.
Краснодар, ОГРН 1102309004600, номер в реестре – 131, из членов Некоммерческого
партнёрства «Саморегулируемой организация кредитных потребительских
кооперативов «Кооперативные Финансы» на основании п. 5.7.1 (несоответствия требованиям, предъявляемым к членам
Партнёрства настоящим Уставом, Положением о членстве в Партнёрстве), 5.7.4 (неуплата или несвоевременная
уплата членских взносов), 5.7.5 (невыполнения
требований внутренних нормативных документов Партнёрства или решений органов
управления Партнёрства) Устава СРО «Кооперативные Финансы».
1.3.
Председатель дисциплинарного комитета
Ивашкина Татьяна Борисовна, проинформировала членов Дисциплинарного комитета о
результатах внеплановой проверки КПК «СберКредит Плюс» (г. Краснодар, ОГРН 1112305000268).
Проверка проводилась на предмет обоснованности привлечения сбережений пайщиков
кооператива под 30% годовых, и оценки возможности кооператива выполнить свои
обязательства.
В результате проверки
сделаны выводы о том, что: нарушений в деятельности кредитного кооператива,
связанных с привлечением сбережением членов кооператива под 30% годовых, не
выявлено. Неисполненных обязательств перед членами кооператива КПК «СберКредит Плюс» не имеет. Активов,
способных погасить обязательства кредитного кооператива перед его пайщиками, на
дату проверки - достаточно.
Предложено: принять информацию к сведению.
По второму вопросу
Председатель дисциплинарного комитета Ивашкина Татьяна Борисовна,
представила членам Дисциплинарного комитета Заключение
Контрольного комитета № 20-2014 от «25» ноября 2014 г. (Приложение №2), № 21-2014 от
«03» декабря 2014 г. и
материалы о нарушениях требований Правил и стандартов Партнерства, выявленных в
ходе проведения инспекторской проверки.
Выносится вопрос о
применении мер дисциплинарного воздействия к следующим членам СРО
«Кооперативные Финансы»:
·
Кредитного
потребительского кооператива «Кредитный союз «Связист», г. Москва, ОГРН 1027739888989;
·
Кредитного
потребительского кооператива «Феникс», г.
Москва, ОГРН 1027739682926 .
·
Кредитного потребительского
кооператива «КапиталлЪ», Республика
Башкортостан, г. Бирск, ОГРН 1120257000324;
·
Кредитного потребительского кооператива граждан
«Белфин», Республика Башкортостан, г. Белорецк, ОГРН 1100267001471;
·
Кредитного потребительского кооператива
«РостКапитал», Республика Башкортостан, г. Уфа,
ОГРН 1130280053298;
·
Кредитного потребительского кооператива «ИнвестКапитал»,
Республика Башкортостан, г. Стерлитамак, ОГРН 1120268001325.
Учитывая то, что все члены СРО «Кооперативные Финансы»
обязаны соблюдать требования Федерального законодательства регулирующего
деятельность кредитных потребительских кооперативов, Правила и стандарты
Партнёрства, предложено:
2.1. Вынести предупреждение
Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Связист», (г. Москва, ОГРН 1027739888989)
о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской
Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и
Стандартам Партнёрства. Вынести
предписание об устранении выявленных нарушений.
Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях.
2.2. Вынести предупреждение
Кредитному потребительскому кооперативу «Феникс»,
(г. Москва, ОГРН 1027739682926) о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства. Вынести предписание об устранении выявленных нарушений.
Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях.
2.3. Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «КапиталлЪ» (Республика
Башкортостан, г. Бирск, ОГРН 1120257000324) о несоответствии его
деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Вынести предписание об устранении
выявленных нарушений.
Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях.
2.4. Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Белфин» (Республика Башкортостан, г.
Белорецк, ОГРН 1100267001471) о несоответствии его деятельности требованиям
законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям
его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства. Вынести предписание об устранении выявленных нарушений.
Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях.
2.5. Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «РостКапитал» (Республика Башкортостан, г.
Уфа, ОГРН 1130280053298) о
несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской
Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и
Стандартам Партнёрства. Вынести
предписание об устранении выявленных нарушений.
Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях.
2.6. Вынести на рассмотрение Совета СРО
«Кооперативные Финансы» результаты проведенной инспекторской проверки Кредитного
потребительского кооператива «ИнвестКапитал», (Республика Башкортостан, г. Стерлитамак,
ОГРН 1120268001325).
По третьему вопросу
Председатель дисциплинарного
комитета Ивашкина Татьяна Борисовна, представила членам Дисциплинарного
комитета поступившие в
СРО «Кооперативные Финансы» жалобы и обращения в отношении членов
саморегулируемой организации:
3.1. На основании поступившего обращения Дуган Ирины Николаевны
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» (вх. № 669
от 12.11.2014 г.) на действия КПК «Партнер
Плюс» (г.Ставрополь, ОРГН 1122651000372, номер в реестре СРО– 179) Дисциплинарный комитет СРО «Кооперативные Финансы» решил:
Вынести Предписание
Кредитному потребительскому кооперативу «Партнер Плюс» (г. Ставрополь,
ОРГН1122651000372, номер в реестре СРО–179) о предоставлении в трёхдневный срок с момента получения данного письма:
1.
Объяснений по факту
неисполнения своих обязательств в отношение члена кредитного кооператива
(пайщика) «Партнер Плюс» Дуган Ирины
Николаевны.
2.
Справку о фактически произведенных расчетах по задолженности
кооператива перед Дуган Ириной Николаевной.
3.
Отчетность КПК «Партнер
Плюс», предоставленную в СРО «Кооперативные Финансы» по итогам 9 месяцев 2014
г.
4.
Развёрнутую оборотно-сальдовую ведомость КПК «Партнер Плюс» сформированную за период с
01.01.2014 по 30.09.3014 г.
Все документы должны быть
подписаны единоличным исполнительным органом и скреплены печатью. Документы,
содержащие свыше 2-х листов должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены
печатью.
В случае неисполнения данного
Предписания, Дисциплинарный комитет оставляет за собой право применить к КПК «Партнер
Плюс» иные меры дисциплинарного воздействия.
3.2. На основании
поступившего обращения Общероссийской общественной организации
потребителей «Союз защиты прав потребителей финансовых услуг» (вх. № 690 от 24.11.2014 г.) на действия КПК «Финансовые Активы» (г. Екатеринбург,
ОГРН 1146685030370, номер в реестре СРО-255), Дисциплинарный
комитет СРО «Кооперативные Финансы» решил:
Вынести
Предписание Кредитному
потребительскому кооперативу «Финансовые Активы» (г.Екатеринбург, ОРГН
1146685030370, номер в реестре СРО–255) о предоставлении в трёхдневный срок с момента получения данного письма:
1.
Объяснений по факту нарушения
кредитным кооперативом требований п.2.5 Положения о порядке и условиях
привлечения денежных средств членов кредитного потребительского кооператива
«Финансовые Активы» (Утверждено решением общего собрания членов КПК «Финансовые
Активы», Протокол №3 от «08» октября 2014 г., выразившееся в ненадлежащей
рекламе финансовых услуг кредитным кооперативом по факту приёма личных
сбережений под 15% в месяц (“Еженедельная бесплатная рекламно-информационная
газета” г. Магнитогорск от 10 ноября 2014г. № 29).
2.
Информацию о сумме
привлечённых денежных средств от членов кредитного кооператива с начала
деятельности кредитного кооператива по прилагаемой форме (Приложение №1).
3.
Копии решения
Правления кредитного кооператива, о всех вступивших в КПК членов кооператива
(пайщиков) - сберегателей.
4.
Решение
уполномоченного органа кредитного потребительского кооператива об установлении
процентных ставок по займам, предоставляемых членам (пайщикам) КПК “Финансовые
Активы”.
5.
Информацию о
предоставленных займах кредитным потребительским кооперативом своим членам с
начала деятельности организации по прилагаемой форме (Приложение №2).
Все документы должны быть
подписаны единоличным исполнительным органом и скреплены печатью. Документы,
содержащие свыше 2-х листов должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены
печатью.
В случае неисполнения данного
Предписания, Дисциплинарный комитет оставляет за собой право применить к КПК «Финансовые
Активы» иные меры дисциплинарного воздействия.
В случае неисполнения данного
Предписания, Дисциплинарный комитет оставляет за воздействия.
3.3.
На основании поступившего обращения Фроленко
Константина Викторовича в адрес СРО «Кооперативные Финансы» (вх. № 646 от 29.10.2014 г.) на действия КПКГ «Доверие»
(г. Ставрополь, 1062635107589, номер в реестре СРО – 60), Дисциплинарный комитет СРО «Кооперативные Финансы» решил:
Вынести
Предписание Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Доверие» (г. Ставрополь, 1062635107589,
номер в реестре СРО – 60) о предоставлении в
трёхдневный срок с момента получения данного письма:
1.
Объяснений руководства кредитного кооператива по факту
исключения Фроленко К.В. из членов КПКГ «Доверие»;
- Копию решения Правления «Доверие» об исключении
Фроленко К.В. из членов КПКГ «Доверие».
Все документы должны быть
подписаны единоличным исполнительным органом и скреплены печатью. Документы,
содержащие свыше 2-х листов, должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены
печатью.
В случае неисполнения данного
Предписания, Дисциплинарный комитет оставляет за собой право применить к КПК «Финансовые
Активы» иные меры дисциплинарного воздействия.
В случае неисполнения данного
Предписания, Дисциплинарный комитет оставляет за воздействия.
3.4. Дисциплинарный
Комитет рассмотрел поступившие обращения пайщиков Сберегательного КПК (ОГРН 1125074014669 , Московская область, г. Подольск):
Трусова Р.К., Емельянова А.И., Моторнова Т.А., Авилкин В.П., Латынин А.Г., Хаулин
В.Д., Поляков В.Н., Ефремов В.Г., Терехов В.И., Курносов В.И., Лехтблау Е.Е., заслушал
информацию Директора СРО «Кооперативные Финансы» о поданном в Банк России ходатайство
о назначении временной администрации, а так же о том, что кредитный кооператив не исполняет свои
обязательства по уплате членских взносов в саморегулируемую организацию.
Предложено: направить Предписание в Кредитный потребительский
кооператив «Сберегательный КПК» с требованием дать пояснения по факту неисполнения своих обязательств
перед пайщиками кооператива и СРО «Кооперативные Финансы».
По
четвертому вопросу
Слушали
председателя дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну - довела до сведения членов
Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета № 20-2014 от «25» ноября 2014
г. с информацией о результатах
анализа предоставленной членами СРО
«Кооперативные Финансы» отчетности за 9 месяцев
2014 г., выявленных фактах нарушения финансовых нормативов и требований
Правил и стандартов СРО «Кооперативные финансы», в частности:
·
Допустивших нарушение норматива минимальной
величины резервного фонда (Приложение № 3.1.) -
«Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.1
ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";
·
Допустивших нарушение норматива максимальной
суммы денежных средств, привлеченных от одного члена КПК (Приложение
№ 3.2.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых
нормативов, установленных п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О
кредитной кооперации";
·
Допустивших нарушение норматива максимальной
суммы займа, предоставленного одному члену КПК (Приложение № 3.3.) -
Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.3
ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";
·
Допустивших нарушение норматива минимальной
величины паевого фонда (Приложение № 3.4.) –
Реестр членов, допустивших нарушение финансового норматива, установленного п.5
ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";
·
Допустивших нарушение норматива максимальной
суммы денежных средств, направляемых кредитные кооперативы второго уровня (Приложение
№ 3.5.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых
нормативов, установленных п.7 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О
кредитной кооперации";
· Допустивших нарушение норматива
предельной величины денежных
средств, направляемых в течение отчетного периода на цели, не связанные с
выдачей займов. (Приложение
№ 3.6.) - Реестр членов,
допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.8 ч.4 ст.6
Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";
·
Об убытках,
выявленных в кредитных кооперативах, членах Партнёрства, чем может быть нарушен
п.2.5.1 Правил и стандартов Партнерства (Приложение № 3.7). - Реестр
членов, допустивших нарушение требований п.2.5.1 Правил и стандартов СРО
"Кооперативные Финансы";
·
Допустивших нарушение порядка размещения
средств резервного фонда (Приложение № 3.8.) -
Реестр членов, допустивших нарушение Приказа
Минфин №78н.
Председатель
Дисциплинарного комитета Ивашкина Татьяна Борисовна предложила:
4.1. По выявленным нарушениям п.1 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.1.1.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.01.2015г. Кредитному потребительскому
кооперативу «ГАРАНТ» (ОГРН 1132457001357, Красноярский край, г. Норильск);
4.1.2. Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г. Ипотечному Кредитному Потребительскому
кооперативу «Содействие Развития Взаимного Кредитования» (ОГРН 5117746037602, г.
Москва);
4.1.3. Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу граждан «ДЕМ» (ОГРН 1080816004312,
Калмыкия Республика, г. Элиста) о несоответствии деятельности и предписание
направить заверенную руководителем отчетность за 9 месяцев 2014г. и
оборотно-сальдовые ведомости, сформированные поквартально, включая 9 месяцев
2014г.;
4.1.4. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности и
уведомить о необходимости сформировать резервный фонд:
·
Кредитному потребительскому
кооперативу «ЗОЛОТОЙ КРУГ, ОГРН 1120916000103, Красноярский край, г. Красноярск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Наше Время», ОГРН 1120916000104, г. Москва.
4.1.5. Направить уведомления об отклонении норматива
резервного фонда и необходимости привести в соответствие:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «НОВЫЙ ДОМ», ОГРН 1125476019250, г. Новосибирск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Под эгидой Профсоюза образования», ОГРН 1115476022738,
Новосибирская область, г. Новосибирск;
4.1.6.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.
· Кредитному потребительскому кооперативу «ОБРАЗОВАНИЕ»,
ОГРН 1117746845171, г. Москва;
· Кредитному потребительскому кооперативу «Доверие», ОГРН
1105190001949, г. Мурманск;
· Кредитному потребительскому кооперативу «Стимул», ОГРН
1061435037620, г. Якутск.
Решение принято.
4.2. По выявленным нарушениям п.2 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.2.1.
Вынести предупреждение
о несоответствии деятельности и предписание об устранении данного нарушения в
срок до 31.03.2015г.:
· Кредитному потребительскому кооперативу граждан
«Народный кредит», ОГРН 1127746473403, г. Москва;
· Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный
союз «Умно жить» - Дальний Восток», ОГРН 1120916000106, Приморский край, г.
Владивосток".
4.2.2.
В связи с
положительной динамикой продлить до 31.03.2015 г., срок исполнения предписания
вынесенного ДК 4/2014 в части несоответствия п.2 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Кредитному
потребительскому кооперативу «Учитель Забайкалья», ОГРН 1117536004948, Забайкальский
край, г. Чита.
4.2.3.
Направить
уведомления об отклонении норматива и необходимости привести деятельность в
соответствие:
· Кредитному потребительскому кооперативу «ОБРАЗОВАНИЕ»,
ОГРН 1117746845171, г. Москва;
· Кредитному потребительскому кооперативу
«СибТрансФинанс», ОГРН 1112225013801, г. Барнаул;
· Кредитному потребительскому кооперативу «Гарантия»,
ОГРН 1062235003489, Алтайский край, Михайловский район;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ТОПЧИХИНСКИЙ», ОГРН 1052201482002, Алтайский
край, Топчихинский район.
Решение принято.
4.3. По
выявленным нарушениям п.3 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.3.1.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Умно жить» - Дальний Восток», ОГРН
1120916000106, Приморский край, г. Владивосток;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «АЭЛИТА», ОГРН 1027401926265,Челябинская
область, Увельский р-н;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ОБРАЗОВАНИЕ», ОГРН 1127604011567, Ярославская
область, г. Ярославль;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «СибТрансФинанс», ОГРН 1112225013801,г. Барнаул;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ТВОЙ ДОМ», ОГРН 1113015006048, г. Астрахань;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Народный кредит», ОГРН 1127746473403, г.
Москва;
·
Ипотечному
Кредитному Потребительскому кооперативу «Содействие Развития Взаимного
Кредитования», ОГРН 5117746037602, г. Москва.
4.3.2.
Направить предупреждение
о несоответствии норматива и необходимости привести деятельность в
соответствие:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Первый
капитал», ОГРН 1122801007306, Амурская область, г. Благовещенск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Содружество», ОГРН 1020900731499,
Карачаево-Черкесская Республика, г. Усть-Джегута.
4.3.3.
Направить Кредитному
потребительскому кооперативу «Альтернатива» (ОГРН 1112363000386, Краснодарский
край, Брюховецкий р-н) предупреждение о несоответствии норматива, а так же обратить
внимание на тенденцию роста величины норматива.
Решение принято.
4.4. По выявленным нарушениям п.5 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.4.1. Уведомить об отклонении норматива и необходимости
предоставить заверенную руководителем кредитного кооператива корректную
квартальную отчетность за 9 месяцев 2014 г.:
·
Некоммерческая
организация Кредитный потребительский кооператив граждан «Кредитный союз
учителей», ОГРН 1037739741291, г. Москва;
·
Кредитный
потребительский кооператив «Центр кредитования и сбережений», ОГРН 1112468076610,
г. Красноярск;
·
Кредитный
потребительский кооператив «Бриз», ОГРН 1102536009960, Приморский край, г.
Владивосток;
·
Кредитный
потребительский кооператив «Касса взаимной помощи «РОСТ», ОГРН 1121841003998,Удмуртская
Республика, г. Ижевск;
·
Кредитный
потребительский кооператив «РостКапитал», ОГРН 1130280053298, Республика
Башкортостан, г. Уфа.
4.4.2.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Народный кредит», ОГРН 1127746473403 ,г.
Москва;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Алтаймикрокредит», ОГРН 1082205001031,
Алтайский край, г.Заринск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Солидарность», ОГРН 1125024005732, Московская
область, г. Красногорск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Гудвилл», ОГРН 1052201272310, Алтайский
край, Благовещенка р.п.;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «АТОН», ОГРН 1058603252850, Ханты-Мансийский
АО-Югра г. Радужный.
4.4.3. Уведомить Кредитный потребительский кооператив
«Партнер Плюс» (ОГРН 1122651000372, г. Ставрополь) о несоответствии норматива,
а так же о необходимости привести деятельность в соответствие в срок до
31.12.2014 г., согласно вынесенному предписанию ДК 7/2014.
Решение принято.
4.5. По выявленным нарушениям п.6 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.5.1.
В связи с
положительной динамикой продлить до 30.06.2015 г., срок исполнения предписания
вынесенного ДК 4/2014 в части несоответствия п.6 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации" Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Помощь», ОГРН 1038080009076, Забайкальский
край, Могойтуйский р-он.
Решение принято.
4.6. По выявленным нарушениям п.7 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.6.1.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «БЕЛФИН», ОГРН 1030202043288, Республика
Башкортостан, г. Белорецк;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «СОЮЗ», ОГРН 1032202074563, г. Барнаул;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «НОВЫЙ ДОМ», ОГРН 1125476019250, г. Новосибирск.
4.6.2. Уведомить Кредитный потребительский кооператив «Гарантия»
(ОГРН 1062235003489, Алтайский край, Михайловский р-он) о несоответствии
норматива, а так же о необходимости привести деятельность в соответствие в срок
до 31.12.2014 г., согласно вынесенному предписанию ДК 9/2014.
4.6.3. Направить уведомления об отклонении норматива и
необходимости привести деятельность в соответствие:
·
Кредитному потребительскому
кооперативу «Рассвет», ОГРН 1062256012851, Алтайский край, Краснощековский р-н;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Финансист», ОГРН 1104240000138, Кемеровская область,
г. Мыски;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Кредит-центр», ОГРН 1040202356480, Башкортостан
республика, Чишминский р-н.
Решение принято.
4.7. По выявленным нарушениям п.8 ч.4 ст.6 190-ФЗ "О кредитной кооперации":
4.7.1.
Направить
предупреждение о несоответствии норматива, а так же обратить внимание на
тенденцию роста величины норматива:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «АТОН», ОГРН 1058603252850, Ханты-Мансийский
АО-Югра г. Радужный;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Взаимокредит», ОГРН 1021200765871, Республика
Марий Эл, г. Йошкар-Ола;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «МСКА», ОГРН 1120916000102,Ставропольский край, г.
Пятигорск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Алтаймикрокредит», ОГРН 1082205001031,
Алтайский край, г.Заринск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу
"Финансово-кредитная организация «АльфаКредит», ОГРН 1101435004967,
Республика Саха (Якутия), г. Якутск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Партнер Плюс», ОГРН 1122651000372, г. Ставрополь.
4.7.2.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Касса взаимной помощи «РОСТ», ОГРН 1121841003998,Удмуртская
Республика, г. Ижевск
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Кредит доверия», ОГРН 1062645016972, г.
Ставрополь
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Доверие», ОГРН 1042201210743, Алтайский край,
Красногорский р-н
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Умно жить» - Хабаровск», ОГРН 1132722003094,
Хабаровский край, г. Хабаровск
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Солидарность», ОГРН 1125024005732, Московская
область, г. Красногорск
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Взаимопомощь», ОГРН 1024200509024, г.
Анжеро-Судженск
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Бриз», ОГРН 1102536009960, Приморский край, г.
Владивосток
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Первое
Балашовское Общество взаимного
кредита», ОГРН 1126440000521, Саратовская область, г. Балашов
4.7.3. Направить уведомления об отклонении норматива и
необходимости привести деятельность в соответствие:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Элита», ОГРН 1027401923746,Челябинская
обл., Увельский р-н;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ПЕРВОЕ МУРМАНСКОЕ ОБЩЕСТВО ВЗАИМНОГО КРЕДИТА», ОГРН
1105190009902, Мурманская область, г. Мурманск.
Решение принято.
4.8. По выявленным нарушениям п.2.5.1. Правил и
стандартов СРО «Кооперативные Финансы»:
4.8.1.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
· Кредитному потребительскому кооперативу «Касса
Взаимного Кредита», ОГРН 1037816017678, г. Санкт-Петербург.
4.8.2.
Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «Касса взаимной помощи
«РОСТ», ОГРН 1121841003998, Удмуртская Республика, г. Ижевск, о несоответствии
деятельности и предписание об устранении данного нарушения в срок до 31.01.2015г.
А так же наложить штраф в размере 3 000 (три тысячи) рублей за
неисполнение ранее вынесенного предписания ДК 4/2014 от 30.09.2014г.
4.8.3. Направить уведомления об отклонении норматива и
необходимости привести деятельность в соответствие:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ТВОЙ ДОМ», ОГРН 1113015006048 ,г. Астрахань;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «АКОРТ», ОГРН 1092204001449, Алтайский край, г. Бийск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ИНВЕСТФИНАНСГРУПП», ОГРН 1120916000109, Нижегородская
область, г. Нижний Новгород;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «ПрофАльянс», ОГРН 1115003004445, Московская
область, Ленинский район;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Доверие», ОГРН 1032200991437, Алтайский край, с. Табуны;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Наш Капитал», ОГРН 1120916000112, Челябинская
область, г. Челябинск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Сберегательная книжка«, ОГРН 1127747270859, г.
Москва.
4.8.4.
Направить Кредитному
потребительскому кооперативу «ЛЕГИОН», ОГРН 1042300667793,г. Армавир,
уведомление об отклонении норматива, а так же уведомить о необходимости
предоставить в саморегулируемую организацию, заверенную руководителем
кредитного кооператива оборотно-сальдовую ведомость, сформированную поквартально, включая 9 месяцев 2014г.
4.8.5.
Направить Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Гудвилл», ОГРН 1052201272310, Алтайский
край, Благовещенка р.п., уведомление
об отклонении норматива, а так же уведомить
о необходимости предоставить в саморегулируемую организацию, заверенную
руководителем кредитного кооператива уточненную отчетность за 9 месяцев 2014г.
Решение принято.
4.9. По выявленным нарушениям Приказа №78н
Минфина РФ, п.2.1.2. Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы»:
4.9.1.
Вынести
предупреждение о несоответствии деятельности и предписание об устранении
данного нарушения в срок до 31.03.2015г.:
·
Северо-Западному
Кредитному Потребительскому Кооперативу, ОГРН 1107847310625, г.
Санкт-Петербург;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Партнер Плюс», ОГРН 1122651000372, г. Ставрополь;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Учитель», ОГРН 1115321007724, г. Великий
Новгород;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Благо», ОГРН 1117451009004,Челябинская область, г.
Челябинск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Регион-Кредит», ОГРН 1050200744208, Башкортостан
Республика, Бакалинский р-н;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Финансово-кредитная организация «АльфаКредит», ОГРН
1101435004967, Республика Саха (Якутия), г. Якутск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Народный кредит», ОГРН 1127746473403, г.
Москва.
4.9.2.
Направить предупреждение
о несоответствии норматива и необходимости привести деятельность в
соответствие:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Умно жить», ОГРН1122801001421,
Амурская область, г. Благовещенск;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Прок», ОГРН 1120916000111, Астраханская область,
г. Астрахань;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «РостКапитал», ОГРН 1130280053298, Республика
Башкортостан, г. Уфа.
Решение принято.
По пятому
вопросу
Директор СРО
«Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., представил членам дисциплинарного
комитета информацию об исполнении предписаний вынесенных дисциплинарным комитетом. (Приложение №4)
Слушали
председателя Дисциплинарного комитета Ивашкину
Татьяну Борисовну, - которая предложила:
5.1.
По исполненным предписаниям
дисциплинарного комитета, вынесенным по нарушениям, выявленным в ходе
проведения инспекторских проверок – принять к сведению информацию.
Решение принято.
5.2. По исполнению
предписаний, вынесенных дисциплинарным комитетом по результатам анализа
предоставляемой кредитными кооперативами отчетности – принять информацию к сведению.
Решение принято.
Председатель
Дисциплинарного комитета: _____________________ Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания: _____________________ Савоткина Ю.А.