Протокол № 9-2014

ПРОТОКОЛ № 9/2014

ЗАОЧНОГО ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО  «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Некоммерческого партнёрства «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось в режиме конференции по Skype c 11-00 до 14-20 по  мск.

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 4 (четыре) человека.

Присутствует: 4 (четыре) члена Дисциплинарного комитета:

1. Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета

2. Барановская Наталья Петровна

3. Петрова Наталья Элевна

     4. Марченко Наталья Анатольевна

     Кворум по всем вопросам повестки дня имеется.

На заседание Дисциплинарного комитета приглашена М.А. Коханова – заместитель директора СРО «Кооперативные Финансы».

Секретарём заседания Дисциплинарного Комитета Партнёрства назначается Ю.А. Савоткина  - старший экономист-аналитик СРО «Кооперативные Финансы».

Повестка дня:

1.    О применении мер дисциплинарного воздействия в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения требования правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе проведения инспекторских проверок.

2.    О применении мер дисциплинарного воздействия в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» не предоставивших годовую финансовую (бухгалтерскую) отчетность за 2013 год.

3.    О применении мер дисциплинарного воздействия в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», не исполнивших в срок обязанность по предоставлению отчетности за 2 квартал 2014 года.

4.    О применении мер дисциплинарного воздействия в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения требования Правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе анализа отчетности, предоставленной за 2 квартал  2014 года.

5.    Рассмотрение жалоб на кредитные потребительские кооперативы, членов СРО «Кооперативные Финансы».

Решением членов Дисциплинарного комитета предложенная повестка дня единогласно утверждена.

По первому вопросу

Председатель Дисциплинарного комитета Ивашкина Татьяна Борисовна, представила членам Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета № 15-2014 от «03» сентября 2014 г. и материалы о нарушениях требований Правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки.

Выносится вопрос о применении мер дисциплинарного воздействия к следующим членам СРО «Кооперативные Финансы»:

·         Кредитному потребительскому кооперативу "Бриз", г. Владивосток,  ОГРН1102536009960;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Гарант", Приморский край, г. Партизанск, ОГРН  1112509000537;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Союз", Приморский край, г. Арсеньев,  ОГРН 1022500507590.

Учитывая то, что все члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны соблюдать требования Федерального законодательства регулирующего деятельность кредитных потребительских кооперативов, Правила и стандарты Партнёрства, предложено:

1.1.        Вынести предупреждение Кредитному  потребительскому  кооперативу "Бриз" (г. Владивосток, ОГРН1102536009960) о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

Решение принято.

1.2.       Вынести предупреждение Кредитному  потребительскому  кооперативу граждан "Гарант" (Приморский край, г. Партизанск, ОГРН  1112509000537) о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

Решение принято.

1.3.       Вынести предупреждение Кредитному  потребительскому  кооперативу граждан "Союз" (Приморский край, г. Арсеньев,  ОГРН 1022500507590) о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

Решение принято.

1.4.      Вынести предписание об устранении выявленных нарушений следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу "Бриз", г. Владивосток,  ОГРН1102536009960;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Гарант", Приморский край, г. Партизанск, ОГРН  1112509000537;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Союз", Приморский край, г. Арсеньев,  ОГРН 1022500507590.

Отчет по форме об устранении выявленных нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить в адрес  СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, указанные в предписаниях

Решение принято.

По второму вопросу

Слушали председателя дисциплинарного комитета, Ивашкину Т.Б. – довела  до сведения членов Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета №14-2014 от «26» августа 2014 г. о членах Партнёрства не предоставивших своевременно годовую финансовую (бухгалтерскую) отчетность за 2013 год. (Приложение 2)

Выступили: Петрова Н.Э., Барановская Н.П.

Слушали председателя Дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну, - учитывая то, что в соответствии с п. 2.2. Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы», все члены Партнёрства обязаны предоставлять отчётность о своей деятельности в соответствии с Порядком предоставления отчётности, предложила:

2.1. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности п.2.2.1. Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» и предписание в срок до 05.10.2014 г. предоставить в саморегулируемую организацию годовую финансовую (бухгалтерскую) отчетность за 2013 г. согласно п. 2.5 Порядка предоставления отчетности, в виде копий документов, заверенных единоличным исполнительным органом кредитного кооператива и скрепленных печатью кооператива следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу "ЛЕГИОН", ОГРН 1042300667793, Краснодарский край, г. Армавир;

·         Кредитному потребительскому кооперативу "Доверие", ОГРН 1032200991437, Алтайский край, с. Табуны;

·         Кредитному потребительскому кооперативу "Партнёр", ОГРН 1060247003068, Республика Башкортостан, с. Фёдоровка;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "БЕЛФИН", ОГРН 1030202043288, Республика Башкортостан, г. Белорецк;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Гражданский  кредит", ОГРН 1050201643051, Республика Башкортостан, г. Кумертау;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "СКВ", ОГРН 1081821000821, Удмуртская Республика, п.г.т. Ува;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Гудвилл", ОГРН  1052201272310, Алтайский край, р.п. Благовещенка;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "СОЮЗ", ОГРН 1032202074563, Алтайский край, г. Барнаул;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "КС "Дельта", ОГРН 1031000430548,       Республика Карелия, г. Медвежьегорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Взаимокредит", ОГРН 1021200765871, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Феникс", ОГРН 1027739682926, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Кредитно-Сберегательный Союз", ОГРН 1050200882280, Республика Башкортостан, с. Месягутово;

·         "Кредитному потребительскому кооперативу  "Стимул", ОГРН 1082210000663, Алтайский край, с. Кулунда;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Орбита", ОГРН 1102632001801, Ставропольский край, г. Пятигорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Стимул", ОГРН 1061435037620, Республика Саха (Якутия), г. Якутск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "АльфаКредит", ОГРН 1101435004967, Республика Саха (Якутия), г. Якутск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Сберкредит", ОГРН 1091650007888, Республика Татарстан, г. Набережные Челны;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "УКСО", ОГРН 1110280018408, Республика Башкортостан, г. Уфа;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "УВЕРЕННОСТЬ", ОГРН 1115543010648, Омская обл., г. Омск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "ЦСК", ОГРН 1110255000503, Республика Башкортостан, г. Белебей;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "ЦЕНТ Капитал-Кредит", ОГРН 1087448015995, г. Челябинск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Капитал-Экспресс", ОГРН 1109847048563, г. Санкт-Петербург;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Учитель Забайкалья", ОГРН 1117536004948, г. Чита;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "Финансист", ОГРН 1114202003398, г. Белово;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «СибТрансФинанс», ОГРН 1112225013801, г. Барнаул;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Знание», ОГРН 1092635005847, г. Ставрополь;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Семья", ОГРН 1102205000314, Алтайский край, г.Заринск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан "Алтаймикрокредит", ОГРН 1082205001031, г.Заринск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "РостПрофит", ОГРН 1112225013130, г.Барнаул;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «ОБРАЗОВАНИЕ», ОГРН 1117746845171, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Взаимодействие», ОГРН 1050700557380, г. Нальчик;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «ПрофАльянс», ОГРН 1115003004445, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Образование», ОГРН 1114632010107, г. Курск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Первый Кредитный Союз Сберегательная Касса», ОГРН 1117746999105, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Народный кредит», ОГРН 1127746473403, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «НОВЫЙ ДОМ», ОГРН 1125476019250, Алтайский край, г.Рубцовск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Солидарность», ОГРН 1125024005732, Московская область, г.Красногорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Гарант», ОГРН 1121102001745, Республика Коми, г. Ухта;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  "ИК", ОГРН 1120268001325, Республика Башкортостан, г. Стерлитамак;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Капиталл Ъ», ОГРН 1120257000324, Республика Башкортостан, г. Бирск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «СК», ОГРН 1127747270859, г. Москва;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан «Квартос Плюс» , ОГРН 1136501003913, г. Южно-Сахалинск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Моя Новая Жизнь», ОГРН 1135476080651, г.Новосибирск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Базис», ОГРН 1130280036479, Республика Башкортостан, г. Уфа;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Кредитный союз «Умно жить» - Хабаровск», ОГРН 1132722003094, г.Хабаровск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  граждан «Касса взаимопомощи», ОГРН 1136612001767, Свердловская область, г.Каменск-Уральский;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «РостКапитал», ОГРН 1130280053298, Республика Башкортостан, г. Уфа;

·         Кредитному потребительскому кооперативу  «Содействие», ОГРН 1120916000094, Карачаево-Черкесская Республика, г.Усть-Джегута.

Решение принято.

2.2. Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу  «ОБРАЗОВАНИЕ» (ОГРН 1117746845171, г. Москва)  о несоответствии деятельности 2.2.1. Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» и нарушение срока предоставления годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2013 г.

Решение принято.

По третьему вопросу

Слушали председателя дисциплинарного комитета Ивашкину Т.Б. – довела до сведения членов Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета №14-2014 от «26» августа 2014 г. о членах Партнёрства не предоставивших своевременно отчетность  за 2 квартал 2014 года.

Слушали председателя дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну, - учитывая то, что в соответствии с п. 2.2.1 Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы», все члены Партнёрства обязаны предоставлять отчётность о своей деятельности в соответствии с Порядком предоставления отчётности, предложила:

3.1. Вынести предупреждение о несоответствии их деятельности требованиям п.2.2.1  Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Сельская касса взаимопомощи», ОГРН 1081821000821, Удмуртская Республика, п.г.т. Ува;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «РостПрофит», ОГРН 1112225013130, г. Барнаул;

·         Некоммерческой организации Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Взаимодействие», ОГРН 1050700557380, г. Нальчик;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант», ОГРН 1121102001745, г. Ухта;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «ЦЕНТРОКРЕДИТ», ОГРН 1131719001150, Республика Тыва, г. Кызыл;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Маяк", ОГРН 1074230000261, г. Юрга.

Решение принято.

3.2. Вынести предписание о предоставлении в Партнёрство отчётности о своей деятельности за 2 квартал 2014 года по форме в виде информационной карты и финансовых показателей кредитного кооператива в срок до 05.10.2014 г. следующим кредитным  кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Сельская касса взаимопомощи», ОГРН 1081821000821, Удмуртская Республика, п.г.т. Ува;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «РостПрофит», ОГРН 1112225013130, г. Барнаул;

·         Некоммерческой организации Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Взаимодействие», ОГРН 1050700557380, г. Нальчик;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Гарант», ОГРН 1121102001745, г. Ухта;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «ЦЕНТРОКРЕДИТ», ОГРН 1131719001150, Республика Тыва, г. Кызыл;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан "Маяк", ОГРН 1074230000261, г. Юрга.

Решение принято.

3.3.  В соответствии с требованиями п.7.2.3 Положения о членстве в СРО «Кооперативные Финансы» наложить штраф в сумме 3 000 руб. (три тысячи рублей)  - за неисполнение в срок предписаний и предупреждений, вынесенных Дисциплинарным комитетом, в части нарушения требования п.2.2.1  Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы» на следующие кредитные кооперативы:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «РостПрофит», ОГРН 1112225013130, г. Барнаул.

Оплату штрафа произвести в срок до 05.10.2014 года.        

Предоставить в саморегулируемую организацию пояснения руководителя кредитного кооператива по факту неисполнения предписаний дисциплинарного комитета.

В случае повторения данного вида нарушений Дисциплинарный комитет СРО «Кооперативные Финансы» оставляет за собой право применения в отношении данного кредитного кооператива иных мер дисциплинарного воздействия предусмотренных п.7.2. Положения о членстве в СРО «Кооперативные Финансы».

         Решение принято.

По четвертому вопросу

Слушали председателя дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну -  довела до сведения членов Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета № 14-2014 от «26» августа 2014 г. с информацией о результатах анализа предоставленной  членами СРО «Кооперативные Финансы» отчетности за 2 квартал  2014 г., выявленных фактах нарушения финансовых нормативов и требований Правил и стандартов СРО «Кооперативные финансы», в частности:

·           Допустивших нарушение норматива минимальной величины резервного фонда (Приложение № 4.1.) - «Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.1 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·         Допустивших нарушение норматива максимальной суммы денежных средств, привлеченных от одного члена КПК (Приложение № 4.2.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·         Допустивших нарушение норматива максимальной суммы займа, предоставленного одному члену КПК (Приложение № 4.3.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.3 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·         Допустивших нарушение норматива минимальной величины паевого фонда (Приложение № 4.4.) – Реестр членов, допустивших нарушение финансового норматива, установленного п.5 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·         Допустивших нарушение норматива максимальной суммы денежных средств, направляемых кредитные кооперативы второго уровня (Приложение № 4.5.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.7 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·      Допустивших нарушение норматива предельной величины денежных средств, направляемых в течение отчетного периода на цели, не связанные с выдачей займов. (Приложение № 4.6.) - Реестр членов, допустивших нарушение финансовых нормативов, установленных п.8 ч.4 ст.6 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации";

·          Об убытках, выявленных в кредитных кооперативах, членах Партнёрства, чем может быть нарушен п.2.5.1 Правил и стандартов Партнерства (Приложение № 4.7). - Реестр членов, допустивших нарушение требований п.2.5.1 Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы";

·          Допустивших нарушение порядка размещения средств резервного фонда (Приложение № 4.8.) - Реестр членов, допустивших нарушение Приказа  Минфин №78н.

Председатель Дисциплинарного комитета Ивашкина Татьяна Борисовна предложила:

4.1. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.1  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Шанс» Майского района, ОГРН 1080719000174, Кабардино-Балкарская Республика, г. Майский;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Орбита», ОГРН 1046101000351, Ростовская область, Азовский район, с. Самарское.

Решение принято.

4.2. Уведомить руководителей кредитных кооперативов о необходимости сформировать резервный фонд в соответствии с требованием п.1 ч.4 ст.6 190-ФЗ «О кредитной кооперации» следующие организации:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «ГАРАНТ», ОГРН 1120916000099, Красноярский край, г. Норильск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «ГАРАНТ», ОГРН 1120916000101, Кемеровская область, пгт. Промышленная;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «МСКА», ОГРН 1120916000102, Ставропольский край, г. Пятигорск.

Решение принято.

4.3. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.2  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Форум», ОГРН 1037401955062, Челябинская область, Уйский район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Помощь», ОГРН 1038080009076, Забайкальский край, Могойтуйский район.

Решение принято.

4.4. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.3  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" и предписание  об устранении данных нарушений в срок до 31.12.2014 г. следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», ОГРН 1112363000386, Краснодарский край, Брюховецкий р-н,

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.01.2015 г.

Решение принято.

4.5. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.3  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Бриз», ОГРН 1102536009960, Приморский край, г. Владивосток;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «ТОПЧИХИНСКИЙ», ОГРН 1052201482002, Алтайский край;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Вариант», ОГРН 1114230000290, Кемеровская область, г. Топки;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Лидер», ОГРН 1072210001236, Алтайский край, Немецкий национальный район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Золотой Век», ОГРН 1116195004474, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Интер-18», ОГРН 1025003177770, Московская область, г. Лыткарино;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Финансист», ОГРН 1104240000138, Кемеровская область, г. Мыски.

Решение принято.

4.6. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.5  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному Потребительскому Кооперативу «Гарантия», ОГРН 1062235003489, Алтайский край Михайловский район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Лидер», ОГРН 1072210001236, Алтайский край, Немецкий национальный район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Бизнес-Траст», ОГРН 1064214010805, Кемеровская область, г. Междуреченск.

Решение принято.

4.7. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.7  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" и  предписание  об устранении данных нарушений в срок до 31.12.2014 г. следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Капиталл Ъ», ОГРН 1120257000324, Республика Башкортостан, г. Бирск;

·         Кредитному Потребительскому Кооперативу «Гарантия», ОГРН 1062235003489, Алтайский край Михайловский район.

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.01.2015 г.

Решение принято.

4.8. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.8  ч.4 ст.6 №190-ФЗ "О кредитной кооперации" и  предписание  об устранении данных нарушений в срок до 31.12.2014 г. следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «АТОН», ОГРН 1058603252850, Ханты-Мансийский АО-Югра г. Радужный;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «МСКА», ОГРН 1120916000102, Карачаево-Черкесская Республика, г. сть-Джегута;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Солидарность», ОГРН 1125024005732, Московская область, г. Красногорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Взаимокредит», ОГРН 1021200765871, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола;

·         Кредитному потребительскому кооперативу "Финансово-кредитная организация «АльфаКредит», ОГРН 1101435004967, Республика Саха (Якутия), г. Якутск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «АЭЛИТА», ОГРН 1027401926265, Челябинская область, Увельский район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Касса взаимопомощи», ОГРН 1136612001767, Свердловская область, г. Каменск-Уральский.

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.01.2015 г.

Решение принято.

4.9. Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.2.5.1. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы" и предписание  об устранении данных нарушений в срок до 31.12.2014 г. следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», ОГРН 1112363000386, Краснодарский край, Брюховецкий р-н.

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.01.2015 г.

Решение принято.

4.10.  Вынести предупреждение о несоответствии деятельности требованиям п.2.5.1. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы" следующим кредитным кооперативам:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Сберегательная касса ВМТ-24», ОГРН 1121690009451, г. Казань;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Городской», ОГРН 1132223011425, Алтайский край,  г. Барнаул;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Лидер», ОГРН1 072210001236, Алтайский край, Немецкий национальный район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «ЮВИЛЭНД-ФИНАНС», ОГРН 1120916000096, Красноярский край, г. Красноярск.

Обратить внимание руководителей, вышеперечисленных организаций, на увеличение убытка от деятельности, по результатам анализа предоставленной отчетности за 2 квартал 2014 г.

Решение принято.

4.11. Руководителю Кредитного потребительского кооператива  "Финансово-кредитная организация «АльфаКредит» (ОГРН 1101435004967, Республика Саха (Якутия), г. Якутск) предписано:

·         В срок до 30.09.2014 г.  дать в адрес саморегулируемой организации пояснения по факту нарушения п.2.5.1. Правил и стандартов СРО «Кооперативные Финансы»

·         В срок до 30.09.2014 г. предоставить план восстановления платежеспособности.

Решение принято.

4.12. Руководителю Кредитного потребительского кооператива  «Кредит доверия» (ОГРН 1062645016972, г. Ставрополь) предписано:

·         В срок до 30.09.2014 г.  дать в адрес саморегулируемой организации пояснения по факту невыполнения ранее предоставленного в саморегулируемую организацию плана восстановления платежеспособности и отчета о выполнении плана

·         В срок до 30.09.2014 г.  предоставить план покрытия убытков.

Решение принято.

4.13. Вынести предупреждение кредитным потребительским кооперативам, нарушивших требования Приказа №78н Минфина РФ о размещении средств резервного фонда, о несоответствии деятельности требованиям  установленных п.2.1.2. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы" и предписание  об устранении данных нарушений в срок до  31.12.2014 г. следующим кредитным кооперативам

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Первое  Балашовское  Общество  взаимного  кредита», ОГРН 1126440000521, Саратовская  область, г. Балашов;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Гарант», ОГРН 1112509000537, г. Партизанск, Приморского края;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «ЕДИНСТВО», ОГРН 1054800449802, Липецкая область, г. Липецк;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Орбита», ОГРН 1102632001801,Ставропольский край, г. Пятигорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «АТОН», ОГРН 1058603252850, Россия, Ханты-Мансийский АО-Югра г. Радужный;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Форум», ОГРН 1037401955062, Челябинская область, Уйский район;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Солидарность», ОГРН1125024005732, Московская область, г. Красногорск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Кемский», ОГРН 1031000650340, Республика Карелия, г. Кемь;

·         Кредитному потребительскому кооперативу граждан «ЦЕНТ Капитал-Кредит», ОГРН 1087448015995, Челябинская область, г. Челябинск;

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Альянс», ОГРН 1050202276640, Башкортостан Республика, г. Дюртюли;

·         Кредитному Потребительскому Кооперативу «Гарантия», ОГРН 1042327421817, Краснодарский край, г. Славянск-на-Кубани.

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.01.2015 г.

Решение принято.

4.14. В соответствии с требованиями п.7.2.3 Положения о членстве в СРО «Кооперативные Финансы» наложить штраф в сумме 3 000 руб. (три тысячи рублей)  - за неисполнение в срок предписаний и предупреждений, вынесенных Дисциплинарным комитетом, в части нарушения требования Приказа №78н Минфина РФ о размещении средств резервного фонда, о несоответствии деятельности требованиям установленных п.2.1.2. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы", на следующие кредитные кооперативы:

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал», ОГРН 1102309004600,Краснодарский край, г. Краснодар.

Оплату штрафа произвести в срок до 30.09.2014 г.

4.15. Вынести предупреждение кредитным потребительским кооперативам, нарушивших требования Приказа №78н Минфина РФ о размещении средств резервного фонда, о несоответствии деятельности требованиям  установленных п.2.1.2. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы" и предписание  об устранении данных нарушений в срок до  30.09.2014 г. следующим кредитным кооперативам

·         Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал», ОГРН 1102309004600,Краснодарский край, г. Краснодар;

Отчет об исполнении предписания направить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 31.10.2014 г.

Решение принято.

4.16. Руководителю Кредитного потребительского кооператива граждан «Городской» (ОГРН 1132223011425, Алтайский край,  г.Барнаул) предписано:

·         В срок до 30.09.2014 г. дать в адрес саморегулируемой организации пояснения по факту невыполнения предписания ДК 4/2014 по факту нарушения  требований Приказа №78н Минфина РФ о размещении средств резервного фонда, о несоответствии деятельности требованиям  установленных п.2.1.2. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы"

Решение принято.

4.17. Уведомить руководителей кредитных потребительских кооперативов о нарушении требований Приказа №78н Минфина РФ о размещении средств резервного фонда, о несоответствии деятельности требованиям  установленных п.2.1.2. Правил и стандартов СРО "Кооперативные Финансы" выявленных в результате анализа предоставленной отчетности за 2 квартал 2014 г.:

·         Кредитного потребительского кооператива «Касса взаимной помощи «РОСТ», ОГРН 1121841003998, Удмуртская Республика, г. Ижевск;

·         Кредитного потребительского кооператива «Первый Кредитный Союз Сберегательная Касса», ОГРН 1117746999105, г. Москва;

·         Кредитного потребительского кооператива граждан «Взаимокредит», ОГРН 1021200765871, Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола;

·         Кредитного потребительского кооператива граждан «Сбережения и кредиты», ОГРН1091650007888, Республика Татарстан, г. Набережные Челны.

Решение принято.

По пятому вопросу

Директор СРО «Кооперативные Финансы», Соломкин А.А., довел до сведения членов Дисциплинарного комитета информацию об обращениях и жалобах пайщиков на действия кредитных кооперативов-членов СРО «Кооперативные Финансы» и представил полученную информацию и разъяснения руководителей кооперативов по существу жалоб и обращений пайщиков.

5.1.  По запросу Управления Службы   по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Сибирском федеральном округе Центрального банка РФ, связанному с обращением пайщика КПК «Исход» (Кемеровская область, г. Новокузнецк, ОГРН 1024201759504) Нестеровой М.А., предложено подготовить ответ о том, что на основе представленных кооперативом документов, информация, изложенная в обращении, не подтвердилась.  

Решение принято.

5.2.  По запросу Управления Службы   по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка РФ, связанному с обращением члена КПК «Стабильность КМВ» Селиной Л.С., в отношении КПК "Стабильность-КМВ" (Ставропольский край, г. Пятигорск, ОГРН 1072632006534.

Рассмотрев пояснения директора КПК «Стабильность КМВ» Афониной В.В. по запросу СРО «Кооперативные Финансы» и о мерах по восстановлению платежеспособности кооператива, предложено вынести кооперативу Предписание о предоставлении в срок до 06.10.2014 г. информации о произведенных расчетах по погашению задолженности (или не способности погасить задолженность в срок до «03» октября 2014 г.) перед Селиной Л.С. по договору передачи личных сбережений с приложением подтверждающих документов.

В случае не подтверждения кооперативом в указанный срок факта погашения задолженности перед пайщиком Селиной Л.С., направить в Банк России ходатайство о необходимости назначения временной администрации в КПК «Стабильность КМВ».

 Решение принято.

5.3.  По запросу Управления Службы по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка РФ, связанному с обращением членов КПК «Орбита» Нартоковой Л.В. и Бессмертной  Н.Е. в отношении КПК "Орбита" (Ставропольский край. г. Пятигорск, ОГРН 1102632001801), а также по жалобе Бондарева В.М.  

На запрос СРО «Кооперативные Финансы» о предоставлении пояснений и дополнительной информации по существу обращений Нартоковой Л.В. и Бессмертной  Н.Е. был получен ответ председателя КПК «Орбита» Пилипилиади К.Г., только по электронной почте.

Кроме этого:

·         28.08.2014 г. (вх. №523) было получено заявление от пайщика КПК «Орбита» Бондарева В.М. о невозвращении средств кредитным кооперативом по окончании срока действия договора передачи личных сбережений (№ОФ000000868 от 23.12.2013 300 000 руб., на 6 мес. под 27% годовых).

·         08.09.2014 г. (вх. №533) было получена жалоба от пайщика КПК «Орбита» Глазкова А.И.  о невозвращении средств кредитным кооперативом по окончании срока действия договоров передачи личных сбережений (№ОФ000000425 от 22.072013, 570 тыс. руб. на 12 мес. под 35,7% годовых; №ОФ000000455 от 05.08.2013 г., 170 тыс. руб на 12 мес., под 30% годовых).

Рассмотрев пояснения Пилипилиади К.Г., проанализировав финансовое состояние кооператива на основе предоставленной по электронной почте  копии оборотно-сальдовой ведомости за полугодие 2014 г., было предложено направить в КПК «Орбита» Предписание с требованием предоставить в срок до 06.10.2014 г.:

- надлежащим образом оформленный ответ на запрос СРО «Кооперативные Финансы», с приложением копий документов в соответствии с запросом,

-  пояснения о суммах, отраженным на счете «доходы будущих периодов», о причинах низкой доходности от деятельности кооператива, не покрывающей фактически произведенные расходы,

- справку о фактически произведенных расчетах по задолженности кооператива  перед пайщиками Бессмертной Н.Е., Нартоковой Л.В., Бондаревым В.М., Глазковым А.И. по состоянию на 03.10.2014 г.

- пояснения о погашении (или о не способности погасить) кредитным кооперативом в срок до «03» октября 2014 г.) образовавшейся  задолженности перед пайщиками Бессмертной Н.Е., Нартоковой Л.В., Бондаревым В.М., Глазковым А.И.

В случае не предоставления указанной информации в указанный срок, а также в случае не подтверждения кооперативом в указанный срок погашения задолженности перед пайщиками Бессмертной Н.Е., Нартоковой Л.В., Бондаревым В.М., направить в Банк России ходатайство о необходимости назначения временной администрации в КПК «Орбита».

Решение принято.

5.4.  По жалобе представителя члена КПК «Капитал» Веницковской Е.М. адвоката Кремера Д.А.  в отношении КПК "КАПИТАЛ" (Краснодарский край, г. Краснодар, ОГРН 1102309004600).

Рассмотрев пояснения исполнительного директора КПК «Капитал» Романова Ю.А., изучив документы, в частности, доверенность, выданную на имя Кремера Д.А., членами Дисциплинарного комитета был сделан вывод об отсутствии полномочия у Кремера Д.А. требовать на основании представленной доверенности от 12.03.2014 г. перечисления денежных средств пайщика КПК «Капитал» Веницковской Е.М. на счет, открытый на его имя. Предложено направить Кремеру Д.А. соответствующий ответ.

Решение принято.

5.5.  По запросу Управления Службы   по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка РФ, связанному с жалобой пайщика КПК «Доверие» Карповой Г.Г. в отношении КПКГ "Доверие" (Ставропольский край, г. Ставрополь, ОГРН 1062635107589).

На основании полученного ответа от директора КПК «Доверие» Андреевой Н.А. и документов, предоставленных в соответствии с запросом СРО (копии договора займа, договора ипотеки, договора поручительства, копии расходного кассового ордера, копия  решения Кисловодского городского суда), а также учитывая, что саморегулируемая организация не вправе оспаривать решения Суда. члены Дисциплинарного комитета сделали вывод об отсутствии правовых оснований у саморегулируемой организации в дальнейшей проверке соблюдения кредитным потребительским кооперативом «Доверие» (Ставрополь, ОГРН10626450116972)  требований законодательства в сфере кредитной кооперации  при  выдаче займа под залог  недвижимого имущества на условиях договора, заключенного в 2010 году.

Предложено направить в адрес Карповой Г.Г. и в Службу  по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка РФ соответствующий ответ. 

Решение принято.

5.6.   По запросу Управления Службы   по защите прав потребителей финансовых услуг и миноритарных акционеров в Южном федеральном округе Центрального банка РФ, связанному с жалобой пайщика КПК «Доверие» Козак Н.И. в отношении КПКГ "Доверие" (Ставропольский край, г. Ставрополь, ОГРН 1062635107589).

Рассмотрев жалобу пайщика КПКГ «Доверие» Козак Н.И., заслушав по телефону пояснения представителя КПКГ «Доверие» о том, что имеется судебное решение в отношении пайщика КПКГ Доверие» Козак Н.И., предложили направить в КПКГ «Доверие» запрос о предоставлении информации: 

 - Сведения о членстве Козак Н.И. в КПКГ «Доверие» с предоставлением выписки из реестра членов кредитного кооператива с информацией о дате вступления, исключения (в случае принятия такого решения) данного лица из кредитного кооператива;

- Копию договора займа № Н30113070 от 06.12.2013 на сумму 1381550 рублей, заключенного с Козак Н.И.

- Пояснения об определении условий договора займа № Н30113070: сумма, срок, процентная ставка по договору, размеры иных платежей, взимаемых по договору займа;

- Пояснения об определений требования по внесению иных платежах, включая членские взносы, взимаемых с Козак Н.И. в течение срока пользования займом по договору № Н30113070 от 06.12.2013 г., основания взимания таких платежей (пояснения со ссылкой на конкретные положения устава и внутренние нормативные документы кредитного кооператива);

- Пояснения о произведенных фактических платежах Козак Н.И. по договору займа № Н30113070 от 06.12.2013. по состоянию на 12.09.2014 г. (карточка счета, отражающая расчёты по договору займа);

- В случае наличия судебных решений в отношении спора по договору № Н30113070 от 06.12.2013, предоставить копии данных решений.

Решение принято.

5.7.  По жалобе пайщика КПК «Сельская Касса Взаимопомощи» Сарыгиной В.Ф. в отношении КПК " Сельская Касса Взаимопомощи " (Удмуртская Республика, п.г.т. Ува, ОГРН 1081821000821) о невыполнении кредитным кооперативом обязательств по возврату денежных средств  по договору передачи личных сбережений:

На запрос СРО «Кооперативные Финансы», направленный председателю КПК «Сельская Касса Взаимопомощи» Тюлькину Н.А., ответ не поступил.

В связи с этим предложено направить в КПК «Сельская Касса Взаимопомощи» Предписание с требованием предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» до «06» октября 2014 г.:

1) пояснения по фактам, изложенным в жалобе Сарыгиной В.Ф., и о погашении (либо о  не способности погасить в срок до 03.10.2014 г.) задолженности кооператива перед   Сарыгиной В.Ф. с приложением подтверждающих документов;

2) годовую отчетность в соответствии с п.2.5. Порядка предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов СРО «Кооперативные Финансы».

3) Пояснения о финансовом состоянии кредитного кооператива и факту неисполнения в срок ранее вынесенного предписания дисциплинарного комитета №44-10/2013 от 29.11.2013 г. (Протокол ДК №10/2013)

В случае не подтверждения кооперативом в указанный срок факта погашения задолженности перед пайщиком Сарыгиной В.Ф., направить в Банк России ходатайство о необходимости назначения временной администрации в КПК «Сельская Касса Взаимопомощи».

Решение принято.

           Председатель

 Дисциплинарного комитета:  _____________________ Ивашкина Т.Б.