ПРОТОКОЛ № 9/2013
ЗАОЧНОГО ЗАСЕДАНИЯ
ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
|
г. Москва
|
«01» ноября 2013 г.
|
Очередное заседание
Дисциплинарного комитета проводилось в заочной форме с «30» октября по «01» ноября 2013 года.
Дата окончания приёма бюллетеней:
«01» ноября 2013 года.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»: 5 (пять)
человек:
1.
Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
2.
Барановская Наталья
Петровна
3.
Марченко Наталья
Анатольевна
4.
Петрова Наталья Элевна
5.
Фисунов Анатолий
Фёдорович
Прислано 5 бюллетеней для голосования.
Из них действительных: 5 бюллетеней. Кворум
для принятия решений по всем вопросам повести дня имеется.
Секретарём заседания
Дисциплинарного Комитета Партнёрства назначается директор
Партнёрства – Соломкин Александр Алексеевич.
Повестка
дня:
1.
О применении мер дисциплинарного воздействия
в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», допустивших нарушения
требования правил и стандартов Партнерства, выявленных в ходе проведения
инспекторских проверок.
2. О
ходатайстве перед Советом СРО «Кооперативные Финансы» об исключении следующих
кредитных кооперативов:
·
Кредитного
потребительского кооператива «Маклер», Алтайский край, г.Бийск, ОГРН
1122204004075, номер в реестре СРО – 198;
·
Кредитного
потребительского кооператива «Общество
взаимного кредита», ОГРН 1102651003180, Ставропольский край, г. Невинномысск,
номер в СРО-162;
·
Кредитного
потребительского кооператива «ЖИГАЛОВСКОЕ СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОТДЕЛЕНИЕ»,
Иркутская область, п. Жиглово, ОГРН 1123850031140, номер в СРО-207, номер в
реестре СРО-207;
·
Кредитного
потребительского кооператива граждан «РАШН ЭЙР
МАНИ» (предыдущее наименование «Юниор-Финанс»), Республика Марий Эл, г.
Йошкар-Ола, ОГРН 1121215005977, номер в реестре СРО-211;
·
Кредитного
потребительского кооператива «Региональный
центр финансовой помощи», г. Тюмень, ОГРН 1137232007197, номер в реестре СРО-219;
·
Кредитного
потребительского кооператива «Русский Капитал»,
г. Екатеринбург, ОГРН 1116671007595, номер в реестре СРО-171;
·
Кредитного
потребительского кооператива «Совет
Финансовых Технологий», г. Москва, ОГРН 1127746256461, номер в реестре СРО-195.
По первому вопросу
Председатель Дисциплинарного комитета
Ивашкина Татьяна Борисовна предоставила членам Дисциплинарного
комитета информацию о том, что представлены Заключения Контрольного комитета № 12-2013 от «04»
октября 2013 г. (Приложение №1.1) и № 13-2013 от «18» октября 2013 г.
(Приложение №1.2) о выявленных в ходе инспекторских проверок, проведенных в сентябре-октябре 2013 г., случаев нарушения
членами Партнёрства требований Правил и стандартов Партнерства.
Выносится вопрос о применении мер
дисциплинарного воздействия к следующим членам СРО «Кооперативные Финансы»:
· Кредитному потребительскому кооперативу
«Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН
1037851009976;
· Кредитному потребительскому
кооперативу граждан «Сбережения и кредиты»,
г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888 (в
дополнение к результатам проверки указать о том, что представленные в отчетности, направляемой в СРО «Кооперативные Финансы»,
данные не соответствуют данным бух-галтерского учета);
· Кредитному потребительскому кооперативу
«Капитал-Экспресс», г. Санкт-Петербург, ОГРН
1109847048563 (в дополнение к
результатам проверки указать о том, что представленные в отчетности, направляемой в СРО «Коо-перативные Финансы»,
данные не соответствуют данным бухгалтерского учета);
· Кредитному потребительскому кооперативу
«СберКредит Плюс», г.Краснодар, ОГРН
1112305000268 (в дополнение к
результатам проверки указать, что предписание Дисциплинарного комитета,
направленное по результатам пре-дыдущей инспекторской проверки, не выполнено);
· Кредитному потребительскому кооперативу
граждан «Доверие», г. Санкт-Петербург ОГРН
1027810221416;
· Кредитному потребительскому кооперативу
«Альтернатива», Краснодарский край, Брюховецкий район, ст. Брюховецкая, ОГРН № 1112363000386 (в дополнение к результатам проверки указать, что предписание
Дисциплинарного комитета, направленное по результатам предыдущей инспекторской
проверки, не выполнено);
· Кредитному потребительскому кооперативу
«Центр кредитования и сбережений», г. Красноярск, ОГРН
1112468076610;
· Кредитному потребительскому кооперативу
«Сберегательная касса ВМТ-24» , г. Казань, ОГРН 1121690009451;
·
Кредитному потребительскому
кооперативу «АКОРТ», Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1092204001449;
- Кредитному потребительскому
кооперативу граждан «Шанс» Майского района, КБР, Кабардино-Балкарская Республика, г.
Майский, ОГРН 1080719000174;
- Некоммерческой организации
кредитному потребительскому кооперативу граждан «Взаимодействие»,
Кабардино-Балкарская Республика, г. Нальчик, ОГРН 1050700557380;
- Кредитному потребительскому кооперативу «Стабильность-КМВ»,
Ставропольский край, г. Пятигорск, ОГРН 1072632006534;
- Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит
доверия», Ставропольский край, г. Ставрополь, ОГРН 1062645016972;
·
Кредитному потребительскому
кооперативу «Финансист», Кемеровская область, г. Мыски, ОГРН 1104240000138.
Учитывая
то, что все члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны соблюдать требования
Федерального законодательства регулирующего деятельность кредитных потребительских
кооперативов, Правила и стандарты Партнёрства, Ивашкина Т.Б. предложила:
1.1.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН
1037851009976; о несоответствии его деятельности требованиям законодательства
Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам
и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.2.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу граждан
«Сбережения и кредиты»,
г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.3.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «Капитал-Экспресс», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1109847048563; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.4.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «СберКредит Плюс», г.Краснодар, ОГРН 1112305000268; о несоответствии его
деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.5.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Доверие», г. Санкт-Петербург ОГРН 1027810221416; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.6.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «Альтернатива», Краснодарский край, Брюховецкий район, ст.
Брюховецкая, ОГРН № 1112363000386; о несоответствии
его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.7.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «Центр кредитования и сбережений»,
г. Красноярск, ОГРН 1112468076610; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.8.Вынести предупреждение Кредитному
потребительскому кооперативу «Сберегательная касса ВМТ-24» , г. Казань, ОГРН 1121690009451; о
несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской
Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и
Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.9.Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «АКОРТ», Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1092204001449; о
несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской
Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и
Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.10.
Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому
кооперативу граждан «Шанс» Майского района, КБР, Кабардино-Балкарская Республика, г.
Майский, ОГРН 1080719000174; о несоответствии его
деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.11.
Вынести
предупреждение Некоммерческой организации кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Взаимодействие», Кабардино-Балкарская Республика, г. Нальчик, ОГРН 1050700557380; о несоответствии его
деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.12.
Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому
кооперативу «Стабильность-КМВ», Ставропольский край, г. Пятигорск,
ОГРН 1072632006534; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.13.
Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому
кооперативу «Кредит доверия», Ставропольский край, г. Ставрополь, ОГРН
1062645016972; о несоответствии его деятельности
требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации,
положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.14.
Вынести
предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу
«Финансист», Кемеровская область, г.
Мыски, ОГРН 1104240000138; о несоответствии
его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере
кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.
Решение принято.
1.15.
Вынести
предписание об
устранении выявленных нарушений следующим кооперативам:
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1037851009976;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан
«Сбережения и кредиты», г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Капитал-Экспресс», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1109847048563;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «СберКредит Плюс», г.Краснодар, ОГРН 1112305000268;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу граждан «Доверие», г. Санкт-Петербург ОГРН 1027810221416;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Альтернатива», Краснодарский край, Брюховецкий
район, ст. Брюховецкая, ОГРН №
1112363000386;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Центр кредитования и сбережений», г. Красноярск, ОГРН
1112468076610;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «Сберегательная касса ВМТ-24» , г. Казань, ОГРН
1121690009451;
·
Кредитному
потребительскому кооперативу «АКОРТ»,
Алтайский край, г. Бийск, ОГРН 1092204001449;
- Кредитному потребительскому
кооперативу граждан «Шанс» Майского района, КБР, Кабардино-Балкарская Республика, г.
Майский, ОГРН 1080719000174;
- Некоммерческой организации
кредитному потребительскому кооперативу граждан «Взаимодействие»,
Кабардино-Балкарская Республика, г. Нальчик, ОГРН 1050700557380;
- Кредитному потребительскому кооперативу «Стабильность-КМВ»,
Ставропольский край, г. Пятигорск, ОГРН 1072632006534;
- Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит
доверия», Ставропольский край, г. Ставрополь, ОГРН 1062645016972;
·
Кредитному потребительскому
кооперативу «Финансист», Кемеровская область, г. Мыски, ОГРН 1104240000138.
Отчет по форме об устранении выявленных
нарушений, приложив подтверждающие документы предоставить
в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в
сроки, указанные в предписаниях (Приложение № 2 - 15).
Решение принято.
По второму
вопросу
2.1. Ивашкина Татьяна Борисовна,- на основании Заключения Контрольного
комитета № 12-2013 от «04» октября
2013 г., предоставила членам Дисциплинарного комитета информацию об итогах
проведения инспекторской проверки в Кредитном потребительском
кооперативе «Маклер», Алтайский край, г.
Бийск.
Инспекторской
группой в составе: Фаттаховой Л.М. - руководителя инспекторской группы,
Воденина М.С. – инспектора, с Кредитным потребительским кооперативом «Маклер»,
Алтайский край, г.Бийск, ОГРН 1122204004075 - по адресу, указанному в его Уставе и предоставленной информации в СРО «Кооперативные Финансы», а именно фактический
адрес: Алтайский край г. Бийск, ул. Липового, дом 72, кв. 47, юридический
адрес: Алтайский край г. Бийск, ул Разина, дом 90/2, кв 29, не обнаружила. С
председателем правления Бодриковым Никитой Анатольевичем по телефону:
8 962-796-1657 и по электронной почте bnahome@mail.ru
при неоднократных попытках контакта в период с 22.07.2013 г. по 28.08.21013 г.
связаться не удалось (Акт проверки – (Приложение № 16).
К тому же кооператив имеет задолженность по оплате
членских взносов с июля по октябрь в сумме 4 000 (четыре тысячи) рублей.
Предлагается
ходатайствовать перед Советом Партнёрства об исключении Кредитного
потребительского кооператива «Маклер», Алтайский край, г.Бийск, ОГРН
1122204004075, номер в реестре СРО – 198; по
совокупности фактов нарушения, на основании п.5.7.1. (несоответствия
требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением о членстве
в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического несоблюдения установленных
Партнёрством правил и стандартов, не устранения выявленных нарушений в
установленные сроки), п. 5.7.4 (неуплаты
или несвоевременной уплаты членских взносов), п.5.7.5. (невыполнение
требований внутренних нормативных документов Партнерства или решений органов
управления Партнерством) Устава СРО «Кооперативные Финансы».
Решение принято.
Директор СРО «Кооперативные
Финансы» довел информацию о членах СРО «Кооперативные Финансы» регулярно
нарушающих Правила и стандарты (Приложение №17).
Предлагается по совокупности фактов нарушения ходатайствовать
перед Советом Партнёрства об исключении следующих
кредитных кооперативов:
2.2.
Кредитного
потребительского кооператива «Общество
взаимного кредита», ОГРН 1102651003180, Ставропольский край, г. Невинномысск,
номер в реестре СРО-162; на основании п.5.7.1. (несоответствия требованиям,
предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением о членстве в
Партнёрстве), п.5.7.2. (неоднократное нарушение законодательства Российской
Федерации и (или) неустранения этих нарушений в установленные сроки), п.5.7.3.
(систематического несоблюдения установленных Партнёрством правил и стандартов,
неустранения выявленных нарушений в установленные сроки), п. 5.7.4 (неуплаты или несвоевременной уплаты членских взносов),
п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних нормативных документов Партнерства
или решений органов управления Партнерством) Устава СРО «Кооперативные
Финансы».
Решение принято.
2.3.
Кредитного
потребительского кооператива «ЖИГАЛОВСКОЕ СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ОТДЕЛЕНИЕ», Иркутская
область, п. Жиглово, ОГРН 1123850031140, номер в реестре СРО-207; на
основании п.5.7.1. (несоответствия требованиям, предъявляемым к членам
Партнёрства Уставом, Положением о членстве в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического
несоблюдения установленных Партнёрством правил и стандартов, неустранения
выявленных нарушений в установленные сроки), п. 5.7.4 (неуплаты или несвоевременной уплаты членских взносов),
п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних нормативных документов Партнерства
или решений органов управления Партнерством) Устава СРО «Кооперативные Финансы».
Решение принято.
2.4.
Кредитного
потребительского кооператива граждан «РАШН ЭЙР МАНИ» (предыдущее наименование «Юниор-Финанс»),
Республика Марий Эл, г. Йошкар-Ола, ОГРН 1121215005977, номер в реестре СРО-211; на основании п.5.7.1.
(несоответствия требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением
о членстве в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического несоблюдения
установленных Партнёрством правил и стандартов, неустранения выявленных
нарушений в установленные сроки), п. 5.7.4 (неуплаты или несвоевременной уплаты членских взносов),
п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних нормативных документов Партнерства
или решений органов управления Партнерством) Устава СРО «Кооперативные
Финансы».
Решение принято.
2.5.
Кредитного
потребительского кооператива «Региональный центр финансовой
помощи», г. Тюмень, ОГРН 1137232007197, номер в реестре СРО-219; на основании п.5.7.1.
(несоответствия требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением
о членстве в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического несоблюдения установленных
Партнёрством правил и стандартов, неустранения выявленных нарушений в установленные
сроки), п. 5.7.4 (неуплаты или
несвоевременной уплаты членских взносов), п.5.7.5. (невыполнение требований
внутренних нормативных документов Партнерства или решений органов управления
Партнерством) Устава СРО «Кооперативные Финансы».
Решение принято.
2.6.
Кредитного
потребительского кооператива «Русский Капитал», г. Екатеринбург, ОГРН
1116671007595, номер в реестре СРО-171; на основании п.5.7.1. (несоответствия
требованиям, предъявляемым к членам Партнёрства Уставом, Положением о членстве
в Партнёрстве), п.5.7.3. (систематического несоблюдения установленных Партнёрством
правил и стандартов, неустранения выявленных нарушений в установленные сроки),
п. 5.7.4 (неуплаты или несвоевременной
уплаты членских взносов), п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних
нормативных документов Партнерства или решений органов управления Партнерством)
Устава СРО «Кооперативные Финансы».
Решение принято.
2.7.
Кредитного
потребительского кооператива «Совет Финансовых
Технологий», г. Москва, ОГРН 1127746256461, номер в реестре СРО-195; на
основании п.5.7.1. (несоответствия требованиям, предъявляемым к членам
Партнёрства Уставом, Положением о членстве в Партнёрстве), п.5.7.3.
(систематического несоблюдения установленных Партнёрством правил и стандартов,
неустранения выявленных нарушений в установленные сроки), п. 5.7.4
(неуплаты или несвоевременной уплаты
членских взносов), п.5.7.5. (невыполнение требований внутренних нормативных
документов Партнерства или решений органов управления Партнерством) Устава СРО
«Кооперативные Финансы».
Решение принято.
Председатель
Дисциплинарного комитета: _____________________
Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания: _____________________ Соломкин А.А.