Протокол № 5-2012

ПРОТОКОЛ №5

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

НЕКОММЕРЧЕСКОГО ПАРТНЁРСТВА «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

 

г. Москва

«14» июня 2012 г.

 

 

Присутствовали члены Дисциплинарного комитета Некоммерческого партнёрства кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее то тексту – Партнёрство):

 

1.                      Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета

2.                      Фисунов Анатолий Фёдорович

3.                      Барановская Наталья Петровна

4.                      Петрова Наталья Элевна

 

Присутствует 4 из 5 членов Дисциплинарного комитета Некоммерческого партнёрства «Кооперативные Финансы».  Кворум для принятия решений по всем вопросам повести дня имеется.

 

Секретарём заседания Дисциплинарного Комитета Партнёрства назначается  директор  Партнёрства – Соломкин Александр Алексеевич

 

Повестка дня:

 

1.                  О применении мер дисциплинарного воздействия в отношении членов Некоммерческого партнёрства «Кооперативные Финансы» при выявлении нарушении ими требований правил и стандартов Партнерства.

2.                  О применении мер дисциплинарной ответственности к членам Партнёрства, нарушивших обязанность по предоставлению отчетности за 1 квартал 2012 г.

 

По первому вопросу

 

Слушали директора Партнёрства Соломкина Александра Алексеевича, - довел до сведения членов Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета №4-2012 от «24» мая 2012 г. (Приложение №1) о выявленных в ходе инспекторских проверок, проведенных  в апреле-мае 2012 г., случаев нарушения членами Партнёрства требований Правил и стандартов Партнерства:

 

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «Капитал-Экспресс»,  г. Санкт-Петербург, ОГРН  1109847048563; 

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1037851009976;

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «ПРИПОЛЯРЬЕ», п. Чупа, республика Карелия, ОГРН 1091031000719;

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «Машук», Ставропольский край, г. Георгиевск, ОГРН 1100725001068;

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «Общество взаимного кредита», Ставропольский край, г. Невинномысск, ОГРН 1102651003180;

·         Кредитным потребительским кооперативом граждан «Доверие», г. Ставрополь, ОГРН 1022601955584. 

Слушали председателя Дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну, - председателя Дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну, - учитывая то, что все члены НП «Кооперативные Финансы» обязаны соблюдать требования Федерального законодательства регулирующего деятельность кредитных потребительских кооперативов, Правила и стандарты Партнёрства. Предложила:

 

1.1.       Вынести предупреждение КПК «Капитал-Экспресс»,  г. Санкт-Петербург, ОГРН  1109847048563 о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

 

1.2.       Вынести предписание КПК «Капитал-Экспресс»,  г. Санкт-Петербург, ОГРН  1109847048563 об устранении выявленных нарушений, а именно:

·         Указать в уставе величину и порядок внесения обязательных паевых и вступительных взносов;

·         Определить в уставе порядок использования средств паевого, резервного фонда и фонда финансовой взаимопомощи в строгом соответствии с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         Разделить в уставе полномочия председателя Правления и директора кредитного потребительского кооператива;

·         В случае, если уведомление о созыве общего собрания предусматривается опубликованием информации в СМИ, устав кредитного кооператива должен предусматривать наименование этого СМИ;

·         В случае, если устав кредитного кооператива предусматривает проведение общего собрания в форме собрания уполномоченных, положения устава должны предусматривать порядок избрания уполномоченных;

·         Впредь в обязательном порядке согласовывать выдачу займов членам выборных органов контрольно-ревизионным органом кредитного потребительского кооператива;

·         Разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в новой редакции с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 08.11.2011 N 308-ФЗ в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

·         Организовать проведение документооборота по выполнению требований законодательства о  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

·         Оформлять прием в члены кооператива решением Правления, в строгом соответствии с порядком, определённом №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         Организовать работу Наблюдательного совета кредитного кооператива в соответствии с требованиями ст. 23 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и положениями Устава кооператива;

·        Привести бухгалтерский учёт в соответствие с требованиями № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете»;

·        Привести величину резервного фонда в соответствие с требованиями, определёнными п.1 ч.4 ст. 6 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·        Обязать всех пайщиков кредитного кооператива внести обязательный паевой взнос, предусмотренный Уставом кредитного кооператива.

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава и внутренних нормативных документов предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

2.1.       Вынести предупреждение КПКГ «Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1037851009976  о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

 

2.2.       Вынести предписание КПКГ «Металлист», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1037851009976 об устранении выявленных нарушений, а именно:

·         Обязать руководство кредитного кооператива проводить очередные общие собрания членов кооператива в строгом соответствии с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         Обязать кредитный кооператив восстановить все решения органов управления и контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива за 2010-2012 г. И оформить эти решения соответствующими протоколами;

·         Восстановить учет личных сбережений пайщиков кооператива путём оформления с членами кооператива договоров передачи личных сбережений

·         Указать в уставе величину и порядок внесения обязательных паевых и вступительных взносов;

·         Привести положение о членстве (принцип общности пайщиков) в соответствие с Уставом кредитного кооператива

·         В случае, если уведомление о созыве общего собрания предусмотривается опубликованием информации в СМИ, устав кредитного кооператива должен предусматривать наименование этого СМИ;

·         В уставе разделить полномочия между органами управления кредитного потребительского кооператива;

·         Порядок предоставления займов осуществлять в строгом соответствии с Уставом и Положением о предоставлении займов членам кредитного кооператива (пайщикам);

·         Положения кредитного кооператива (в части указанных замечаний в акте) привести в соответствие с требованиями №190-ФЗ О кредитной кооперации и Уставом кооператива;

·         Приказ об утверждении учетной политике на 2012 год оформить надлежащим образом;

·         Впредь, в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы кредитного кооператива в обязательном порядке оформлять согласие контрольно-ревизионного органа на предоставление таких займов;

·         Разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в новой редакции с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 08.11.2011 N 308-ФЗ в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

·         Организовать проведение документооборота по выполнению требований законодательства о  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; 

·         Отражать средства паевого фонда в бухгалтерском учете в соответствии с   Планом счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкцией по его применению, утвержденными приказом Минфина России от 31.10.2000 № 94н, и Правил и стандартов НП «Кооперативные финансы».

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава, внутренних нормативных документов, а так же заключение контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива по итогам деятельности за 2011 и 2012 г. предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

3.1.       Вынести предупреждение КПКГ «ПРИПОЛЯРЬЕ», п. Чупа, республика Карелия, ОГРН 1091031000719  о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

3.2.       Вынести предписание КПКГ «ПРИПОЛЯРЬЕ», п. Чупа, республика Карелия, ОГРН 1091031000719 об устранении выявленных нарушений, а именно:

 

·         Обязать руководство кредитного кооператива проводить очередные общие собрания членов кооператива в строгом соответствии с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         В уведомлении о созыве общего собрания членов указывать информацию, предусмотренную ч.6 ст. 18 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

·         Оформить отчеты Наблюдательного совета о проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2010, 2011 г.

·         Определить в уставе территориальную границу, в пределах которой кредитный потребительский кооператив вправе формировать свою членскую базу.

·         Отнести в уставе утверждение отчета о проверке годовой финансовой (бухгалтерской) отчетности  к компетенции общего собрания членов кредитного кооператива;

·         Порядок формирования фондов кредитного кооператива определять в строгом соответствии с Уставом кооператива и Положением о порядке формировании и использования имущества кредитного кооператива;

·         Положения кредитного кооператива (в части указанных замечаний в акте) привести в соответствие с требованиями №190-ФЗ О кредитной кооперации и Уставом кооператива;

·         Утвердить учетную политику КПК КС «ПРИПОЛЯРЬЕ» на 2012 г. с учетом  требований Правил и стандартов Некоммерческого партнерства кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы».

·         Ведение бухгалтерского учета по хозяйственным операциям организовать в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкцией по его применению, утвержденными приказом Минфина России от 31.10.2000 № 94н и приказом об учетной политике.

·         Первичные учетные документы оформлять должным образом по унифицированным (типовым) формам.

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава, внутренних нормативных документов, а так же заключение контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива по итогам деятельности за 2011 и 2012 г. предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

 

 

4.1.       Вынести предупреждение КПКГ «Машук», Ставропольский край, г. Георгиевск, ОГРН 1100725001068  о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

4.2.       Вынести предписание КПКГ «Машук», Ставропольский край, г. Георгиевск, ОГРН 1100725001068 об устранении выявленных нарушений, а именно:

 

·           На очередном общем собрании избрать органы управления кредитного кооператива, определенные п.5.1. Устава кредитного кооператива в соответствии с требованиями главы 4 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»

·           Определить в уставе территориальную границу, в пределах которой кредитный потребительский кооператив вправе формировать свою членскую базу.

·           Определить в уставе СМИ для надлежащего уведомления пайщиков кооператива о проведении Общих собраний членов кредитного кооператива.

·           Определить в уставе наименование контрольно-ревизионного органа кооператива в строгом соответствии с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации».

·         Положения кредитного кооператива (в части указанных замечаний в акте) привести в соответствие с требованиями №190-ФЗ О кредитной кооперации и Уставом кооператива;

·         Привести деятельность организации в строгое соответствие с требованиями №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма»

·           Руководителю кредитного кооператива осуществлять весь комплекс мероприятий связанный с исполнением требований №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма»

• Правлению кооператива и вновь избранным органам кредитного кооператива осуществлять свою деятельность в строгом соответствии с требованиями Устава и положений №190-ФЗ «О кредитной кооперации»

·           Порядок предоставления займов и привлечения личных сбережений пайщиков кооператива осуществлять в строгом соответствии с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации», Уставом и внутренними нормативными документами кооператива.

·         Организовать ведение бухгалтерского учета в соответствии с действующим законодательством о бухгалтерском учете, утвердить учетную политику кредитного кооператива и разработать рабочий план счетов, восстановить бухгалтерский учет деятельности кредитного кооператива с 01.01.2012.

·           Предоставить финансовую отчетность в СРО «Кооперативные Финансы» за 2011 год и первый квартал 2012 года.

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава, внутренних нормативных документов, а так же заключение контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива по итогам деятельности за 2011 и 2012 г. предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

 

 

5.1.Вынести предупреждение КПКГ «Общество взаимного кредита», Ставропольский край, г. Невинномысск, ОГРН 1102651003180   о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

5.2.Вынести предписание КПКГ «Общество взаимного кредита», Ставропольский край, г. Невинномысск, ОГРН 1102651003180 об устранении выявленных нарушений, а именно:

 

• Привести Устав КПКГ «Общество взаимного кредита» (в части указанных замечаний в акте) в соответствие с требованиями ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Привести внутренние нормативные документы КПКГ «Общество взаимного кредита» (в части указанных замечаний в акте) в соответствие с требованиями ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         Разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в новой редакции с учетом изменений, внесенных Федеральным законом от 08.11.2011 N 308-ФЗ в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»; 

·         Организовать проведение документооборота по выполнению требований законодательства о  противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

• Приём в члены кооператива производить в соответствии с действующим законодательством;

·         Выдачу займов членам выборных органов проводить в соответствии с п.7. статьи 23 ФЗ «О кредитной кооперации» с  согласия Наблюдательного совета КПК;

·         Утвердить учетную политику КПКГ «Общество взаимного кредита» на 2012 г. с учетом  требований Правил и стандартов Некоммерческого партнерства кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы»;

·         Ведение бухгалтерского учета по хозяйственным операциям организовать в соответствии с Планом счетов бухгалтерского учета финансово-хозяйственной деятельности организаций и Инструкцией по его применению, утвержденными приказом Минфина России от 31.10.2000 № 94н и приказом об учетной политике;

·         Порядок приема взносов членов кооператива, а так же формирования и использования фондов кооператива привести в строгое соответствие с требованиями №190-ФЗ «О кредитной кооперации» и Уставом кооператива;

·         В срок до 31.12.2012 г. привести значение финансовых нормативов кредитного кооператива в соответствие с требованиями ч.4 ст.6 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава, внутренних нормативных документов, а так же заключение контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива по итогам деятельности за 2011 и 2012 г. предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

В срок до 01.09.2012 г. предоставить план восстановления платёжеспособности кредитного кооператива, предусматривающий приведение к 31.12.2012 г. значений финансовых нормативов в соответствие с требованиями ч.4 ст.6 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»

 

 

6.1.Вынести предупреждение КПКГ «Доверие», г. Ставрополь, ОГРН 1022601955584    о несоответствии его деятельности требованиям законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положениям его Устава, Правилам и Стандартам Партнёрства.

6.2.Вынести предписание КПКГ «Доверие», г. Ставрополь, ОГРН 1022601955584 об устранении выявленных нарушений, а именно:

 

• Привести Устав КПКГ «Доверие» (в части указанных замечаний в акте) в соответствие с требованиями ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Привести внутренние нормативные документы КПКГ «Доверие» (в части указанных замечаний в акте) в соответствие с требованиями ФЗ «О кредитной кооперации»;
• Впредь, в случае предоставления займа лицам, избранным или назначенным в органы кредитного кооператива в обязательном порядке оформлять согласие контрольно-ревизионного органа на предоставление таких займов;

·         Учет средств паевого фонда в бухгалтерском учете производить в соответствие с требованиями Правил и стандартов СРО «Кооперативные финансы».

·                     Отражение и ведение хозяйственных операций в КПКГ осуществлять в соответствии с утвержденной Учетной политикой.

·         В срок до 31.12.2012 г. сформировать резервный фонд кредитного кооператива в размере, соответствующем требованиями ч.4 ст.6 №190-ФЗ «О кредитной кооперации»;

·         Предоставить план восстановления платёжеспособности, предусматривающий снижение уровня просроченной задолженности в кредитном кооперативе и покрытии излишнего риска собственным капиталом организации в соответствии с требованиями Правил и стандартов НП «Кооперативные финансы».

 

Отчет об устранении выявленных нарушений, новую редакцию устава, внутренних нормативных документов, предоставить в СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 01.09.2012 г.

В срок до 01.09.2012 г. предоставить план восстановления платёжеспособности кредитного кооператива, предусматривающий приведение к 31.12.2012 г. значений финансовых нормативов в соответствие с требованиями ч.4 ст.6 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», а так же снижении уровня просроченной задолженности в кредитном кооперативе и покрытии излишнего риска собственным капиталом организации в соответствии с требованиями Правил и стандартов НП «Кооперативные финансы».

 

 

 

 

Решение принято.

 

По второму вопросу

 

Слушали директора Партнёрства Соломкина Александра Алексеевича, - довел до сведения членов Дисциплинарного комитета Заключение Контрольного комитета №5-2012 от 09 июня 2012 г. о членах Партнёрства, не предоставивших отчетность за 1 квартал  2012 г.

 

Слушали председателя Дисциплинарного комитета Ивашкину Татьяну Борисовну, - учитывая то, что в соответствии с п. 2.2.1 Правил и стандартов НП «Кооперативные Финансы», все члены Партнёрства обязаны предоставлять отчётность о своей деятельности в соответствии с Порядком предоставления отчётности. Предложила:

 

3.1. Вынести предписание

 

·                КПКГ «Сбережения и кредиты», Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888

·                КПК «УВЕРЕННОСТЬ», Омская обл., г. Омск, ОГРН 1115543010648

·                КПК «Помощь», Забайкальский край, пгт.Могойтуй, ОГРН 1038080009076

·                КПКГ «ЦЕНТ Капитал-Кредит», г. Челябинск, ОГРН 1087448015995

·                КПК «Партнер-Альянс», г. Смоленск, ОГРН 1116732014893

·                КПК «Машук», Ставропольский край, г. Георгиевск, ОГРН 1100725001068

·                КПКГ «Капитал», г. Москва, ОГРН 1117746621420

·                КПК «Образование», г. Тула, ОГРН 1087154041413

·                КПК «РостПрофит», г. Барнаул, ОГРН 1112225013130

·                КПК «СтройИНВЕСТ», г. Махачкала, ОГРН 1100570003258

·                КПК «ОБРАЗОВАНИЕ», г. Москва, ОГРН 1117746845171

·                КПК «Центр кредитования и сбережений», г. Красноярск, ОГРН 1112468076610

·                НО КПКГ «Взаимодействие», г. Нальчик, ОГРН 1050700557380

·                КПК «ПрофАльянс», г. Москва, ОГРН 1115003004445

·                КПК «БЫСТРЫЕ ДЕНЬГИ», г. Красноярск, ОГРН 1112468076159

·                КПК «Партнер Плюс», г. Ставрополь, ОГРН 1122651000372

·                КПК «Сберегательный Дом «ДОВЕРИЕ» , г. Иркутск, ОГРН 1113850055582

·                КПК «Первый Сочинский», г. Сочи, ОГРН 1122366001185

·                КПК «Кредитный союз «Умно жить», г. Благовещенск, ОГРН 1122801001421

 

Предоставить в Партнёрство отчётность о своей деятельности за 1 квартал 2012 год по форме в виде информационной карты кредитного кооператива в срок до 20 июня 2012 г. 

 

 

2.2. Вынести предупреждение

 

·                КПКГ «Сбережения и кредиты», Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888

·                КПК «УВЕРЕННОСТЬ», Омская обл., г. Омск, ОГРН 1115543010648

·                КПК «Помощь», Забайкальский край, пгт.Могойтуй, ОГРН 1038080009076

·                КПКГ «ЦЕНТ Капитал-Кредит», г. Челябинск, ОГРН 1087448015995

·                КПК «Партнер-Альянс», г. Смоленск, ОГРН 1116732014893

·                КПК «Машук», Ставропольский край, г. Георгиевск, ОГРН 1100725001068

·                КПКГ «Капитал», г. Москва, ОГРН 1117746621420

·                КПК «Образование», г. Тула, ОГРН 1087154041413

·                КПК «РостПрофит», г. Барнаул, ОГРН 1112225013130

·                КПК «СтройИНВЕСТ», г. Махачкала, ОГРН 1100570003258

·                КПК «ОБРАЗОВАНИЕ», г. Москва, ОГРН 1117746845171

·                КПК «Центр кредитования и сбережений», г. Красноярск, ОГРН 1112468076610

·                НО КПКГ «Взаимодействие», г. Нальчик, ОГРН 1050700557380

·                КПК «ПрофАльянс», г. Москва, ОГРН 1115003004445

·                КПК «БЫСТРЫЕ ДЕНЬГИ», г. Красноярск, ОГРН 1112468076159

·                КПК «Партнер Плюс», г. Ставрополь, ОГРН 1122651000372

·                КПК «Сберегательный Дом «ДОВЕРИЕ», г. Иркутск, ОГРН 1113850055582

·                КПК «Первый Сочинский», г. Сочи, ОГРН 1122366001185

·                КПК «Кредитный союз «Умно жить», г. Благовещенск, ОГРН 1122801001421

 

О несоответствии их деятельности требованиям п.2.2.1 Правил и стандартов Партнёрства.

 

 

Вынести предупреждение:

 

·                КПКГ «Сбережения и кредиты», Республика Татарстан, г. Набережные Челны, ОГРН 1091650007888

·                КПКГ «ЦЕНТ Капитал-Кредит», г. Челябинск, ОГРН 1087448015995

·                КПК «Образование», г. Тула, ОГРН 1087154041413

·                КПКГ «Капитал», г. Москва, ОГРН 1117746621420

 

о неоднократном нарушении ими требований Правил и стандартов Партнерства.

В случае повторения данного вида нарушений Дисциплинарный комитет Партнёрства оставляет за собой право применении в отношении данных кредитных кооперативов иных мер дисциплинарного воздействия предусмотренных п.7.2. Положения о членстве в некоммерческом партнёрстве кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные финансы»

 

 

 

Решение принято

 

Директору Партнёрства довести решения дисциплинарного комитета до руководства вышеперечисленных кредитных потребительских кооперативов.

 

Контроль за исполнением Предписаний возложить на Директора Партнёрства.

 

 

 

 

Председатель

Дисциплинарного комитета:  _____________________ Ивашкина Т.Б.

 

Секретарь заседания:              _____________________  Соломкин А.А.